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Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

5 respuestas
Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?
Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?
#1

Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

Hola a todos. No se si este tema se habrá planteado en alguno de los magnificos foros de Rankia, pero en todo caso quisiera saber la opinion de aquellos foreros con suficiente bagage en el mundo de las inversiones, no solo sobre las cada vez mas insistentes noticias o puede que bulos interesados, sobre el inminente crash bursatil.

Sin embargo, y aun reconociendo que puede tratarse de meras especulaciones sin sentido, mi preocupacion no se limita a ese eventual crash bursatil, sino al efecto y presion añadida que cada vez mas ponen las cripto-monedas sobre el dinero fiat tradicional, unido a la incertidumbre sobre un dolar americano cuya Reserva Federal no para de imprimir billetes y la aparicion tarde o temprano de las divisas digitales ( que va a ser una realidad, pues China, entre otros, ya esta en ello).

Pongamos, a modo de elucubracion o simple ejercicio teorico, que toda esa serie de incertidumbre ocurrieran practicamente a la vez o una irremediablemente tras la otra.

Se habla a todas horas de que estamos ante un burbuja colosal y pongamos que finalmente estalla en unos meses. Ante tal tesitura, lo que se suele acosejar es reducir el nivel de exposicion, pero si tomamos esa premisa de que ese eventual crash se pareciera al del 1929 o al de las punto.com, lo aconsejable seria pasarlo practicamente todo a liquidez y luego aprovechar lo mas posible una vez la correccion toque fondo y empiece a recuperar.

Pero añadamosle a lo anterior, y este es el verdadero motivo de la cuestion o pregunta que os traslado, que coincidiendo con esa crisis bursatil se produce igualmente una crisis monetaria y bancaria, que termina con la creacion de un corralito e, incluso, con la quiebra de bancos o la depreciacion o perdida total del valor de la moneda. Se que con los esquemas actuales y tradicionales esto es muy poco probable (aunque en la anterior crisis de 2008 ya quebraron algunos bancos, luego no es desdeñable), pero como he dicho, esto es un ejercicio teorico, y no es menos cierto que nos adentramos en un mundo y una economia donde estan cambiando todas las reglas y los paradigmas y donde los golbalistas aprietan cada vez mas fuerte, por lo que yo no descartaria nada. De ahi el interes en plantearme ese escenerario que, aunque suene apocaliptico, no lo veo descartable.

Por ello, situandonos en el momento actual y contemplando la mera probabilidad de ese escenario teorico, que hariais:

  1. Pasarlo todo a liquidez o incluso a efectivo, (si bien con el riesgo de que os pille un eventual corralito o algo similar y perdais practicamente todo: la liquidez y sobre todo la oportunidad de aprovechar luego la recuperacion).
  2. Seguir invertido, pero buscando sectores muy defensivos, de forma que aunque el valor de la inversion seguramente bajaria bastante, pero al menos no perderias la titularidad de tus acciones o participaciones en tu fondo, etf, ... etc. 
  3. Adoptar una postura mixta. Es decir, reducir simplemente la exposicion, pasando parte de la cartera a liquidez, aunque esta se pudiera ver luego congelada en caso de corralito o incluso quiebra del banco donde tengas depositada esa liquidez.

Se que se trata de un esceneario teorico y para algunos altamente improbable, pero seguro que hay foreros que podrian aportar ideas y soluciones, de las cuales nos pudieramos beneficiar todos llegado el momento, que esperamos que no, pero .... y si sí!

Gracias y suerte a todos.
#2

Re: Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

Por poder, podria incluso aparecer un virus altamente contagioso por via aérea que rápidamente se extienda a nivel mundial, causando millones de muertes, colapsando los servicios sanitarios, paralizando empresas, administraciones y cadenas de suministros, sumiendo a las grandes y pequeñas economias mundiales en unos niveles de deuda inasumibles.
El miedo nos lleva a imaginar escenarios que nunca se van a producir y nos eso puede hacer tomar decisiones absurdas ante la realidad...y lo siento pero la realidad no es la que usted dibuja...eso son pronósticos,  futurología en base a un estado de miedo.
Vea el crecimiento mundial, la evolución de la riqueza, la liquidez elevada, la salud de las grandes entidades financieras, los resultados empresariales, las grandes inversiones en infrastructuras e investigación, la evolución de la tasa de empleo en las grandes economías....etc.
Solo usted es dueño de sus miedos.
Saludos.

#3

Re: Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

Teniendo en cuenta lo que plantea y -sobre todo- cómo lo plantea, creo que lo mejor que puedo hacer es sugerirle que piense y analice bien un viejo -pero muy acertado- axioma de los mercados financieros:

"Se ha perdido más dinero intentando prever las correcciones y protegiéndose frente a ellas, que sufriéndolas realmente" (Peter Lynch)

A buen entendedor...

Saludos!
#4

Re: Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

Buenas, 

las redes sociales y los gurús son un lugar muy malo donde "informarse", para eso hay que utilizar webs profesionales y serias, todo lo demás es precisamente lo contrario: desinformación.

Respecto a lo que puede pasar, las crisis no vienen con aviso previo. Todo lo que si se ve venir, todo lo que lees por ahí (y si fuese cierto), el mercado se va protegiendo y rara vez llega a causar caídas importantes, y mucho menos recesiones o corralitos. La crisis que pueda venir y que asuste es aquella que ahora mismo nadie espera, y esa puede venir siempre y en cualquier momento.

Los bancos centrales han estado "imprimiendo dinero" para apoyar una débil economía, eso pronto va a terminar, ahora que la economía está en fase de recuperación. Hay burbujas que en mi opinión se desinflarán al faltar nueva liquidez (las criptomonedas, por ejemplo), pero sin causar serios problemas a la economía real.

Los bancos centrales llevan mas de una década preparando a la banca para evitar que esta vuelva a entrar en problemas, que eso ocurra es bastante improbable. 

Estamos en el inicio de recuperación de la economía, no es el mejor momento para salir. Si sales para evitar una caída del 30% y estás 3 años fuera, mientras que esos tres años la bolsa hace un 10% anual, pues tu mismo sin ninguna crisis ya te has comido esa caída del 3x10=30% de la que te querías proteger, y sin posibilidad alguna de comprar barato tras esa rentabilidad perdida.

Pero nadie sabe que puede pasar mañana, si te preocupa eso y no puedes asumir una pérdida del 30%, pues mejor sacrificar rentabilidad y estar en fondos defensivos, o directamente fuera de bolsa. Si inviertes en bolsa, aceptas esa pérdida que tarde o temprano llegará, y tienes que poder dormir tranquilo cuando eso ocurra, no debes invertir dinero que no estés dispuesto a perder.

Saludos
#5

Re: Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

 Si inviertes en bolsa, aceptas esa pérdida que tarde o temprano llegará, y tienes que poder dormir tranquilo cuando eso ocurra, no debes invertir dinero que no estés dispuesto a perder.


 Tan simple como eso. 
#6

Re: Posible Burbuja + corraltito: qué hacer?

Aunque no lo creas este es un tema recurrente y muy popular. Y razón por la cual muchos inversionistas no ganan ni siquiera el rendimiento promedio.

El ser humano ha sido diseñado para darle mayor peso y por lo tanto mayor preocupación a eventos con baja probabilidad y grandes consecuencias. Pero el problema es que mientras nos preocupamos por esos eventos de baja probabilidad olvidamos poner la mayoría de nuestras fichas en los eventos de alta probabilidad.

Está bien preocuparnos por el armagedon, pero ni nos debería de quitar tanto tiempo ni deberíamos de centrar nuestra estrategia en ello. 

Aquí hay muchos blogs que se hicieron muy populares porque apelaban a esos miedos, pero después de casi 11 años escribiendo en rankia esos van y vienen y nunca le atinan.

No hagas caso de las predicciones ya que somos pésimos en ellas, todos.

Saludos!!!

Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan