Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Si buscas un poco en la pagina hay monton de información util y guias básicas para aclararte bastante, a partir de ahí....

Lo que te van a decir por aquí es que huyas de los bancos y sus consejos y carteras prefabricadas (aunque no todas tienen por qué ser malas) por el simple hecho de que cuando un banco "te quiere" es porque está pensando como beneficiarse él de tu dinero y no al revés.

Si ya tienes la cartera en marcha siempre puedes esperar unos meses a ver como se porta y si no te convence traspasarla a fondos independientes

Hola barbero gracias por la respuesta...la última: Pero como se contratan fondos de forma independiente, (quiero decir sin ir a través de los bancos) como hay que hacer? sería a través de gestoras como renta4 ó tressis o como hacéis?????...la verdad es que como siempre he trabajado a través de mi entidad financiera, no tengo mucha idea de esto. y asumo que antes o después quiero alejarme de los bancos (si adquiero un conocimiento suficiente) para ser más independiente, porque la verdad, es que ninguno de los productos que me han ofrecido nunca, me ha dado la más mínima rentabilidad salvo cuando había plazos fijos....

tu mismo te respondes....eso mismo que estás pensando. Tambien hay bancos que comercializan buenos fondos, pero los tienes que estudiar y descubrir tú, no los que ellos te ofrecen...Consulta con alguna gestora  reconocida y que te ofrezcan fondos contrastados con comisiones bajas que tambien es muy importante. Mira bien por aquí los rankings y carteras de fondos para hacerte idea...Saludos y suerte

Muchas gracias barbero

Tolerancia al riesgo baja y más de un 5% anualizado creo que no es compatible. Si encuentras algo ruego me avises!

El otro día preguntaba como veías mi la cartera que estaba formando,

True Value FI 50%

Valentum FI 20%

Magallanes European Equity E FI 20%

Algar Global Fund FI 10%

Lo primero dar las gracias a jesule, a Duckelcano y jrgdp por las respuestas y por proponerme como complementar mi cartera.

Ahora quería explicaros un poco más mi situación, vivo en Andorra por motivos de trabajo y en mi banco no me pueden ofrecer estos fondos pero si otros muchos, según ellos la mayoría, no termino de entender porque justo estos no.

Había pensado hacerme la cuenta en renta4 como no residente y comprar lo que quería, pero en realidad igual estoy dejando pasar la oportunidad de comprarlo en Andorra y tener más opciones.

He estado mirando fondos, y bueno obviamente no se mucho, me he fijado en los que habían cosechado mejores resultados, que obviamente son impresionantes, pero obviamente no sé si se va a repetir.

Polar Capital Funds PLC -  IE00B42N9S52

Morgan Stanley Investment Funds - LU0552385378

BlackRock Global Funds - World Technology Fund - LU0171310443

No me he parado a mirar mucho las comisiones y demás, mi pregunta viene más por si sería mejor para mi probar con esos fondos internacionales o hacerme una cuenta en renta4 y comprar los españoles de los que suele haber más información porque aquí

Muchas gracias.

*Si alguno no leyó mi anterior post comentar que mi tolerancia al riesgo es alta, ya que trabajo en un sector con mucho altibajo de dinero.

Buenos días a todos, 

Estoy pensando en hacer una reestructuración de mis fondos de inversión. A día de hoy, tengo varios fondos contratados pero mediante gestoras bancarias, y creo que ha llegado el momento de dar el paso y contratar directamente con gestorias de inversión profesionales (no quiero decir que las de los bancos no lo sean, pero el resultado no es tan bueno), supongo que muchos de vosotros os habra pasado, que al iniciarse, pues por comodidad o desconociemiento habeis contratado de esta manera.

Gracías a una buena gestión, he podido acumular 90k en fondos de inversion y 50k en accions del ibex.

He estado pensando en lo siguiente, haber que os parece, me considero dinamico, soy joven y sin ataduras economicas, aunque viendo los ultimos resultados de bajas y mas bajas, no se si me saldria mas a cuenta ser mas conservador.

True Value FI 30%

Valentum FI 20%

Magallanes Iberian Equity E FI 20%

Algar Global Fund FI 20%

Sabadell Equilibrado FI- BASE 10% (mantener un 10% para mantenir la condicion de cliente plus con los beneficios que me ocasiona)

Actualmente en acciones:

Telefonica 50%

Siamens Gamesa 25%

Inditex 15%

Otros 10%

Gracias y un saludo.

Magallanes Iberian está cerrado, solo puedes suscribir y mantener una participación.

Saludos

Una caída del 5% la puedes tener con casi cualquier activo. Hasta con fondos de renta fija defensiva si la cosa se pone muy fea. Una cartera con la estructura que comentas puede tener una caída del 35% si viene un 2008. Mi consejo es que sigas formándote hasta comprender bien hasta dónde puede caer cada tipo de activo. 

Si quieres retornos entre el 5% y 8% debes tener una carga importante de renta varible... y a plazos cortos te puede dar sustos de los buenos. Eso sí a más plazo temporal menos probabilidad de sufrir pérdidas.  

Cuando analices los fondos con ese histórico busca el gráfico y trata de calcular la máxima caída (maximo drawdown) que ha sufrido el fondo. Seguro que te hace ver esa inversión de otra forma! Por ejemplo, Bestinfond unos de los fondos insignia de Bestinver llegó a caer un 60% en la crisis.

Mientras tanto te vendrá genial meter una parte pequeña del capital en este tipo de fondos para ir sintiendo en tus carnes las caídas. 

Saludos

Te recomiendo abrirte cuenta para tener el mayor abanico de opciones posible para invertir. Comentas tres fondos internacionales e imagino que habrás caído en ellos buscando fondos por sus rentabilidad. Dos de ellos son fondos de tecnología... por lo que si los compras ambos fondos estarán expuestos al mismo mercado y si cae uno, el otro también lo hará. En ese tipo de fondos tienes mucho riesgo de mercado (qué hagan ese tipo de acciones) y poco riesgo gestor. El otro fondo me gusta y lo tengo en cartera... ha ido muy bien pero ten en cuenta que es de esos fondos que se pueden desviar mucho del mercado y "liarla" en algún momento. 

Sobre los 4 fondos nacionales que has comentado me gustan los 4, pero un peso del 50% a True Value me parece algo exagerado. Yo lo repartiría mucho más. 

Un saludo

No has podido tomar mejor decisión que salirte de los fondos de la banca y buscar "especialistas" de la inversión. La cartera que tienes me gusta pero quizá lo complementaría con algún fondo más global o de Asia. Te pueden interesar el Seilern Stryx World Growth, Morgan Stanley Global Opportunities y Capital Group New Perspective en Global, y si quieres algo específico de Asia, Japan Deep Value, Fidelity Asian Smaller Companies o Fidelity China Focus. 

Sobre las acciones, quizá tienes un peso más alto del que considero oportuno. No suelo recomendar más de un 15% o 20% en acciones pero es algo muy personal ya que yo pienso que a la larga los fondos con buenos gestores son siempre una mejor alternativa. Pero vamos, si ves clara la tesis de inversión en esas empresas, adelante ;)

Saludos

Hola señor Daniel Pérez Alegre.

¿Qué % de la cartera en fondos de renta variable recomendaría usted en un plazo de 0-3 años?
Para una persona con muy poca experiencia.

Agradeceré su respuesta.

Un saludo

No me llames señor por favor que me siento viejo! Mejor Dani ;)

Pues tres años está en la linea del corto plazo y en un momento como el actual te puedes llevar sustos importantes de los que quizá tu cartera no se recupere si vas cargado de renta variable. Todavía más si no tienes experiencia, ya que es más probable que te cabeza te la juegue y acabes malvendiendo una posición antes de que se recupere.  

Mi consejo es que analices si ese es tu plazo temporal real. Muchas veces el plazo real es muy superior al que incialmente piensan los inversores. Si realmente es ese yo no pondría más del 15% - 20% del renta variable en la cartera. Puedes tirar de mixtos defensivos con enfoque a preservar el capital. Suelen tener una plazo de inversión recomendado entre 3 y 5 años.

Un saludo!

Pues gracias por la respuesta.

Mi intención es ir a mas de 3 años.10 años es mi idea, y sé por lo que he oído en vuestros webinars que el plazo hay que tenerlo muy claro.
La situación actual me genera muchísima incertidumbre.

Un saludo!