Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

La verdad es que son malos tiempos para obtener rentabilidad con poco riesgo.

Yo en la parte conservadora de la cartera llevo RF: Evli Short Corporate Bond, PIMCO GIS Income, Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund y GAM Star Credit Opportunities. Buenos fondos pero casi todos bajando y me temo que siga asi en los proximos años asi que estoy pensando salirme.

De RA llevo: Merrill Lynch Marshall Wace Tops UCITS,  Old Mutual Global Equity Absolute Return, Polar UK Absolute Equity y R4 Valor Relativo. Estos los están haciendo mejor pero con la RA ya se sabe, lo mismo sube que baja, me sirven para descorrelacionar un todo.

En cuanto a cuentas/depositos tengo Coinc, BFS y Banco Pichincha y muy contento, de lo mejor que hay en el mercado.

Buenas, yo estoy pensando en crearme la siguiente cartera:

• 1. Mixto:

Renta 4 Pegasus FI ES0173321003  17%

• 2. Renta Fija

Carmignac Securite A Eur Acc FR0010149120  11%

• 3. Retorno Absoluto

Renta 4 Valor Relativo FI   ES0128522002   16%

• 4. Renta Variable

Bestinfond   ES0114673033  22%

Fidelity Em Mkts A Acc Eur   LU1048684796   9%

  Ms Invf Us Growth Ah Eur    LU0266117414  8%

True Value Fi   ES0180792006   17%

¿que os parece? parto de la base de que no soy nada experto, que mi perfil es moderado; tengo unos ahorros que quiero invertir de cara a la jubilación en 8 años, pero que parte de ellos los voy a tener que reembolsar antes de esa fecha.

Espero vuestros comentarios

muchas gracias

Por los que conozco, me parece bastante bien la eleccion. Unicamente creo que si apuestas mas del 50% en rV no es tan moderado tu perfil. Eso y la posibilidad de esperar un poco a ver por donde va el mercado, ya que la volatilidad ahora es muy alta y tener toda la liquidez es un buen arma, o entrar muy poco a poco....

Daniel,

quisiera conocer tus carteras de fondo  y solo encuentro la de retorno absoluto al entrar en el buscador ¿ no tienes mas?

saludos

Ahí van!

Todas mis carteras en Mi Cartera.

Espero que te sirva.

Muchas gracias por tu ayuda

Una curiosidad: ¿Qué es os parece el Dws Deutschland Lc? ¿Sabéis quién lo comercializa en España y si cobran el 5% de comisión de suscripción realmente?

Viene a estar indexado al Dax pero lo bate constantemente.

Gracias.

Hola Beni15,

Pues la verdad es que me parece un fondo bastante sólido. Cómo dices, bate constantemente a su índice de referencia y además hay muchos años en los que ha batido a más del 85% de sus competidores de su categoría. Que yo sepa, está disponible a través de SelfBank y de BNP, y por supuesto en Deutsche Bank. No estoy seguro de si está en renta 4, pero es posible que también.

Respecto al tema de las comisiones, he encontrado este hilo  (un poco antiguo, también hay que decirlo, el enlace que te he puesto lleva directamente a las respuestas más recientes) en el que un usuario dice que no es normal que lleguen a cobrar el 5%. Aún así lo ideal sería que preguntases, por si las cosas han cambiado con el tiempo.

Un saludo!

Hola Beni15.

Renta 4 lo comercializa. No lleva gastos de suscripción.

TER 1,45. Estos son todos los gastos.

Importe mínimo de adquisición 200€.

Un saludo

Hola compañeros,
En primer lugar agradecer vuestras aportaciones.
Quería pediros recomendación ya que soy novato en todo esto de los fondos y necesitaba ayuda para crear mi primera cartera de fondos, siempre he utilizado r4 como gestora y la verdad que me facilitaría poder tenerla como la gestora principal, aunque estoy abierto a vuestras opiniones.
Tengo 25 años y en principio la idea de inversión es a (10años) con tolerancia al riesgo moderada/alta e invertiria un 40% de mi patrimonio con idea de seguir haciendo grandes aportaciones cada mes.

Un saludo y gracias por adelantado.

Hola, te dejo unos cuantos enlaces que te pueden resultar de interés;

Fondutest:  Aunque ya sepas cúal es tu perfil de riesgo, no viene mal asegurarse de que has hecho tus estimaciones de manera correcta. Esta herramienta te ayudará a determinarlo en base a una serie de preguntas.

También te recomiendo encarecidamente que te leas este post detenidamente: ¿Cómo elegir un fondo de inversión?  En el se plantean todas las preguntas que se tiene que hace un inversor antes de ingresar su dinero en un fondo, por ejemplo, ¿has pensado si prefieres gestión activa o gestión pasiva? ¿tienes en mente algún producto en concreto? ¿crees que se realmente adapta a tus necesidades?

Si tienes algo más de tiempo, puedes leerte la guía Rankia sobre cómo elegir un fondo (te recomiendo del punto 4 en adelante sobretodo).

Un saludo y si tienes alguna duda más concreta no dudes en comentarlas por aquí!

pues lo tengo bajo la lupa para apuntalar mi RV europea pero la verdad lleva perdido mucho en el año aunque parece remontar. dudo si es buen momento o esperarlo un tanto mas abajo por posible corrección de la que todo el mundo habla. Otra vez lo de la bola de cristal pero la verdad es que hay mucha volatilidad para saber si es buen momento..

han caido de forma considerable en este primer trimestre, yo llevo el aktien strategie también de la misma gestora. No me da tranquilidad, además son fondos muy volátiles al contrario de lo que se podria pensar por la composición de gran parte de su cartera con empresas "consolidadas" y de gran tamaño. Ese el punto por el que entre en su día, buscando la solidez de las grandes empresas alemanas, entiendo que no se debe hacer una valoración tampoco inflexible pero es significativo.

Hola.

En Openbank

Lo contraté en enero de este año

Hasta la fecha voy perdiendo 4,5%

Lo hice por sobreponderar en el núcleo de Europa pero hasta ahora me ha ido mejor con otros fondos de RV de Europa incluso mejor con los del IBEX pero lo mantengo a ver si recupero algo.

Saludos