Cómo seguir

Buenos días estimados compañeros, ya sabéis que esto de la inversión es a veces tan complicado como personas y vehículos para hacerlo hay.

Mi caso es el de una persona con horizonte de jubilación a 10 años vista y con la intención de invertir en fondos un tercio del patrimonio total; de ese 33 por ciento para fondos tengo invertido aproximadamente la mitad y lo cierto es que no sé si sobreponderar lo que tengo o buscar otro tipo de fondos que puedan aportar un plus de rentabilidad puesto que ya que los dos tercios restantes de mi patrimonio están en liquidez, quizás podría arriesgar algo más debido a que el grueso actual de la inversión en fondos está en fondos flexibles no muy volátiles la verdad. Os pongo la relación de los mismos y el peso de cada uno contando la liquidez para seguir invirtiendo en los mismos o en otros.

M&G Optimal Income  -  12 %       BL Global Flexible  -  12 %      Nordea Stable Return  -  8 %     Robeco High Yields Bond (moneda cubierta)  -  8 %     Groupa Avenir  -  8 %

Robeco QI Emerging Markets  -  8 %     Pictet Robotics  -  8 %     Liquidez  -  52 %

Se aceptan todo tipo de opiniones y por supuesto que la decisión siempre queda a cargo del inversor último (en este caso yo); muchas gracias de antemano por vuestra desinteresada aportación.

Un saludo cordial y mucha suerte en vuestras inversiones.

Hola Fondiverso,

El primer paso para configurar una cartera es determinar correctamente tu perfil de riesgo y para ello te puede ayudar el Fondutest. Los fondos que comentas me gusta pero me sorprende ver una liquidez tan grande. Si que se puede ver una liquidez así en una cartera agresiva si el mercado está complicado pero en fondos defensivos no veo la necesidad de tener un porcentaje tan alto. Entiendo que no es algo permanente y que será porque ves negro el panorama pero el coste de oportunidad puede ser muy grande a largo plazo. Creo que ni en el escenario más negativo tendría tanta liquidez.

Saludos

Hola Daniel, el horizonte temporal es a 10-12 años vista y como ves no le hago ascos a los activos de riesgo siempre que no ocupen la casi totalidad de la cartera. Es por lo que dudo entre dejar los fondos mixtos como están ocupando un tercio de la cartera de fondos e invertir los dos tercios restantes en renta variable bien añadiendo algún fondo de pequeñas y medianas empresas que a diferencia del Groupama Avenir no invierta en Europa o algún sectorial que invierta en activos que como el Pictet Robotics sean una apuesta de futuro.
También he visto un fondo de Amundi indexado al MSCI Europa.
Por cierto los fondos tendrían que ser ofertados por Bankinter más que nada para no andar abriendo más cuentas.
Un saludo.

Buenos días, pensaba que alguien más podría aportar su granito de arena aparte de Daniel.

No trabajo con Bankinter así que desconozco la oferta de fondos que tienen pero es recomendable tener cuenta en alguna comercializadora especializada tipo BNP o R4 para tener más fondos a tu alcance. La rentabilidad extra que obtendrás al tener disponibles más fondos compensará de largo la incomodidad de tener varias cuentas abiertas.

Saludos

La oferta de Bankinter es bastante amplia a mi modo de ver. Un saludo.

Y un poquito de fidelity Asían Smaller COMPANIES....el gestor es una persona con experiencia y que sigue la filosofía value....hay vídeos de entrevistas con el en Youtube tuve. Creo que a largo plazo...en Asia puede ponerse un buen porcentaje del peso en renta variable en fondos de calidad

Estaba pensando en deshacer el Robeco emergente y quizá no sea mala idea cambiar a small caps asiáticas

Lo que yo haría para mí en tus circunstancias.

En todos los casos clases con riesgo divisa cubierto.

Mantendría como núcleo duro un 20 % en el M&G Optimal Income. Eso te libera de la parte de RF para el resto de cartera. Deja que un verdadero especialista la gestione.

Tendría una exposición global (incluido emergentes) gestionada por verdaderos expertos cada uno en lo suyo decidiendo el porcentaje en cada empresa y mercado de forma colegiada. 60%  en el Capital Group New Perspective (LUX) Bh € ISIN LU1295552621. Te recomiendo que te informes con un poco de profundidad cómo trabaja Capital Group.

El 20% restante se reparten entre el 10% G Avenir Euro y un 10% en True Value.

Con 4 fondos cubres el mundo entero, todas las capitalizaciones, los sectores más interesantes en cada momento, tanto en RF como en RV, sin riesgo divisa, con una gestión de calidad contrastada a unos costes razonables. Yo aportaría periódicamente de forma que se mantuviesen los porcentajes.

Uff, un 60% me parece demasiado porcentaje de cartera para un solo fondo por muy bueno que pueda parecer.

Opino lo mismo que el compañero. Lo máximo ha sido un 45% lo que he tenido en la cartera de mi familia, y en sus inicios.

En concreto el fondo era True Value.