Muchas gracias por tus comentarios @Witten. De parte de Indexa (soy co-fundador y co-CEO) nos gustaría hacer las siguientes apreciaciones:
En Indexa creemos que a los clientes que delegan en nosotros la gestión les aportamos valor en dos sentidos. El primero, es que la receta que das de peso en RV en función de la edad no es adecuada para todo el mundo. Hay inversores que aun siendo jóvenes no tienen la voluntad de asumir mucho riesgo. Por tanto, es necesario perfilar correctamente a los inversores en función de una serie de preguntas. Por otro lado, la evolución de mercado puede hacer que los pesos originales de tu cartera se desvien de la cartera objetivo. En este caso Indexa Capital hará los reajustes necesarios sin que el cliente tenga que preocuparse.
Por otro lado, no estamos de acuerdo con la afirmación de que con una cartera de dos fondos "es suficiente" diversificación. Existen fuentes de diversificación adicional a los bonos nominales que se pueden utilizar (como los bonos ligados a la inflación, o los bonos de países emergentes, por ejemplo) y además es conveniente invertir específicamente en acciones de mercados emergentes como fuente específica de rentabilidad.
Por último, realizamos una labor de continua revisión de los fondos indexados o ETFs disponibles, buscando los más adecuados para los clientes en cada momento (en función de costes, tamaño, tracking error, ...). Como ejemplo, el fondo que comentas "Vanguard Global Short Term Bond Hedged" tiene una comisión de suscripción de un 0,20% lo cual hace que no sea interesante con el nivel actual de tipos (por lo menos con un porcentaje elevado).
Por estas razones te invitamos a ponernos a prueba, y comparar con otras alternativas de inversión. A largo plazo tenemos una propuesta muy difícil de batir.
En todo caso encantados de comentar cualquier duda o sugerencia que te pueda surgir.
Un saludo
