Filtrando fondos de bancos

Tras un comentario en otro hilo se me ocurrió filtar con el buscador de Mornongstar fondos de gestoras bancarias españolas que cumplan ciertos criterios, no muy muy exigentes

• a 3 y 5 años la rentabilidad media haya superado el 2% anual
• De la clasificación de 1 a 5 estrellas Morningstar cogemos solo los de 3, 4 ó 5 estrellas
• En lo que va de año y en los últimos 12 meses o bien haya gando o bien haya perdido menos de un 15%

NO es pedir mucho, verdad? ... pues veamos cuantos lo superan y que porcentaje del total de fondos suponen:

• BBVA 14/196=7.1% (o sea solo 14 de 196 superan esos filtros tan básicos)
• Caixa 34/225=15.1%
• Santander 27/182=14.8%
• Bankinter 10/86=11.6%
• Bankia 6/85=7.1%
• Sabadell 11/177=6.25%
• Popular: 14/76=18.4%
• Ibercaja: 19/100= 19%
• Geescoperativo: 9/47=19.2%

Cierto que en parte se debe a que hay muchos fondos muy muy nuevos o categorías que no se califican.

¿y cual es la media de todos los fondos de todas las gestoras que aparecen en Morningstar? 8057/31534= 25.6%

Y ¿si hacemos lo mismo con gestoras no bancarias españolas? (alfabético)

• Abante:4/17=23.5%
• Belgravia:1/2=50%
• Bestinver: 6/8=75%
• Cartesio: 2/2 =100%
• EDM: 4/8=50%
• Gesconsult: 3/12=25%
• Metagestión: 1/3=33.3%
• Tressis: 3/8=37.5%

Vaya, que diferencia!

Cierto que con muy pocos fondos (Belgravia, Cartesio, Metagestión) es peor para hacer estadística

¿Y las gestoras de compañías de seguros?

• Aviva: 6/19=31.6%
• Gesnorte: 2/2=100%
• Mapfre: 8/25=32%
• Mutuactivos:15/48=31.2%

Conclusiones (no sorprende):

• las bancarias quedan peor
• mejor resultado las que manejan menos fondos

Actualizado 26-7-2016, 19:35

https://m.youtube.com/watch?v=hvKdlmGY1G0

Se que pueden usarse otros criterios para filtrar, por supuesto.
Luego haré lo mismo con gestoras internacionales. Por ver que sale ...

La pega con las internacionales es que hay tropecientos fondos iguales pero con distintas clases (segun comisión/Inversión mínima, divisa, acumulación vs reparto...).

Y con muchas gestoras independientes nacionales que o bien tienen muy pocos fondos (2 o 3 p.ej) con lo que mal puedes hacer estadisticas (Belgravia, Cartesio, Metagestion) o tienen muy poco historial al haberse creado hace poco (azvalor, Magallanes)

Sigo mirando más gestoras españolas, filtrando por esos criterios. Solo de los registrados en España (no miro las filiales luxemburguesas)

De entre las bancarias:

• Ibercaja: 19/100= 19%
• Geescoperativo: 9/47=19.2%

(de momento las bancarias menos malas ¿quizá al ser más pequeñas pero no demasiado?)

De entre las no bancarias

• EDM: 4/8=50%
• Gesconsult: 3/12=25%
• Abante=4/17=23.5%

Los de Cartesio también cumplirían con los criterios. Cartesio X y Cartesio Y, 4 y 5 estrellas, a tres años rentabilidad media superior al 2% y en lo que  van de año gana Cartesio X y Cartesio y pierde casi un 3%. ¿Cómo lo ves?

Si. Cartesio saca el 100%. Lo puse al final primer mensaje, luego lo edito para resaltarlo. Y añado mas gestoras.

uy cierto! Yo es que creo que ya estoy pensando en las vacaciones y no lo he visto xD Será interesante seguir el hilo y sobre todo ver qué fondos valen la pena y cuáles no. 

saludos!!

He actualizado el primer mensaje, con más gestoras bancarias y no bancarias. Ya runa veintena.

Además de las no-bancarias he puesto otra categoría de aseguradoras.

Si alguien está interesado en que añada alguna otra me lo puede pedir, claro.

Conclusiones:

• las bancarias quedan peor
• mejor resultado las que manejan menos fondos

(añado estos resultados al primer mensaje)
La primera era de esperar.

La segunda igual también, pero merece algun comentario

-Ninguna gestora con más de 50 fondos supera el 19%, ninguna con más de 100 alcanza el 15.5%

-Ninguna con menos de 10 baja del 33%

Evidentemente parte de estos resultados se deben a como está hecho el filtrado: al pedir un res7ltado mínimo a 5 años se eliminan todos los fondos con menos antigüedad