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Opiniones nueva cartera

10 respuestas
Opiniones nueva cartera
Opiniones nueva cartera
#1

Opiniones nueva cartera

Hola,

Llevo tiempo en la sombra, leyendo, aprendiendo e intentando mejorar un poquito cada día en este loco mundo de las inversiones...y hoy por fin me he decidido a publicar mi primer post, espero que no el ultimo, para conocer vuestras opiniones, consejos, recomendaciones...sobre una nueva cartera de fondos.

Os pongo en situación...voy a cancelar mis cuentas de inversión en ING Direct para pasarlas a Renta4 (por motivos personales). Actualmente tengo contratados los fondos Naranjas Ibex35 y el S&P 500. Ambos fondos los abrí allá por el 2013...actualmente entre ambos fondos estamos hablando de un capital de unos 22k aprox.

Me gustaría conocer vuestras opiniones la composición de la cartera de fondos que tengo pensado hacer en Renta4, que sería la siguiente:

20% al LU0569864480
20% al LU0115144304
15% al DE000A0X7541
15% al IE00BQQPS958
15% al LU0389812347
15% al DE000A0YBNM4

Este capital supone un 50% aprox de mi patrimonio, y por supuesto, no cuento con este capital hasta al menos el 2025-2030. Además tengo otro 20% aprox invertido en renta variable, acciones del Ibex principalmente y muy poco de USA y Japón. Y el resto del patrimonio lo tengo en cuentas de ahorro.

Creo que puede ser suficiente para que os hagáis una buena composición del lugar...

Muchas gracias Rankianos!!

#2

Re: Opiniones nueva cartera

La verdad que si pusieras los nombres sería más cómodo.

#3

Re: Opiniones nueva cartera

Si no me equivoco son las siguientes (por el mismo orden):

UBAM - Global High Yield Solution RC
Invesco Funds - Invesco Euro Bond Fund E Acc
Acatis - Gané Value Event Fonds UI A
Conservative Fund A Accumulating
Amundi Funds Index Equity North America AE-C 
Acatis Aktien Global Fonds UI C
 
 
#4

Re: Opiniones nueva cartera

En cuanto a mi opinión, todas son carteras con un ratio Sharpe mayor que 1 y que parecen rentables todas ellas, además de tener buena rentabilidad durante los últimos años.
 
Saludos
#5

Re: Opiniones nueva cartera

Las rentabilidades pasadas sirven de poco. Mucho más importante es ver si la asignación de activos se adecua a los objetivos. Por de pronto pasa (en la parte del patrimonio dedicada a fondos) del 100% renta variable en fondos índices (eso sí bastante caros como son los de ING) a bastante más del 50% en renta fija según veo. Supongo que tendrá su explicación.

#6

Re: Opiniones nueva cartera

@Javier51, cierto y disculpa por omitir los nombres; y @Sergio, gracias por incluirlos.

20% al LU0569864480 UBAM - Global High Yield Solution RC
20% al LU0115144304 Invesco Funds - Invesco Euro Bond Fund E Acc
15% al DE000A0X7541 Acatis - Gané Value Event Fonds UI A
15% al IE00BQQPS958 Legg Mason QS Investors Multi Asset Euro Conservative Fund A Accumulating
15% al LU0389812347 Amundi Funds Index Equity North America AE-C
15% al DE000A0YBNM4 Acatis Aktien Global Fonds UI C

@Javier51, la razón principal es el desconocimiento. Cuando entre en estos fondos en ING, no sabía muy bien lo que hacía...ahora, con el paso del tiempo y después de leer hilos e hilos de este y otros foros, quiero reorganizar mis inversiones, con algo más de cabeza y sentido común (que suele ser el menor de los sentidos)....porque realmente sigo sin saber muy bien lo que hago :) pero al menos esta vez, he lanzado este hilo/consulta.

Además de esto, en este tiempo ha habido un cambio en mi vida y es que próximamente voy a ser padre; con lo que mis prioridades, miedos y riesgos han cambiado.

Gracias por vuestros comentarios!

#7

Re: Opiniones nueva cartera

Hola Rochester te adjunto el asset allocation de tu cartera por si no la tienes: https://www.fondotop.com/fondotop?TX=goto&FWD=INFORME_XRAY&SEC_ID=F00000M88H,F0GBR04K7L,F000002EX0,F00000VF0Z,F000002873,F000005EZ8,&PESO=20,20,15,15,15,15

Yo soy novato como tú, pero mirando los datos me parece una cartera muy "apañaa", responden bastante bien en los años de crisis 2008-2009 y recupera en los años buenos, aunque ya se sabe rentabilidades pasadas ...... Lo único que no me gusta es tu parte en renta fija High Yield, para mi gusto demasiado, ya que tiene normalmente la misma volatilidad que la RV y la rentabilidad suele ser menor.

S2

#8

Re: Opiniones nueva cartera

Muchas gracias @Gurues, ciertamente no lo tenia.

Voy a revisar lo que comentas, a ver si le doy una vuelta y hago algun cambio.

#9

Re: Opiniones nueva cartera

Un 58% de usa me parece algo excesivo teniendo en cuenta que se espera más de la bolla europea. Una posibilidad sería meter el fondo de Amundi de índice europeo compartido con el usa.

#10

Re: Opiniones nueva cartera

Gracias por los comentarios...me decanto por este reparto, a ver que os parece:

15% al LU0569864480 UBAM - Global High Yield Solution RC
15% al LU0115144304 Invesco Funds - Invesco Euro Bond Fund E Acc
10% al ES0128520006 Renta 4 Monetario FI
15% al DE000A0X7541 Acatis - Gané Value Event Fonds UI A
15% al IE00BQQPS958 Legg Mason QS Investors Multi Asset Euro Conservative Fund A Accumulating
15% al LU0389811885 Amundi Fds Index Eq Europe AE-C
5% al LU0389812347 Amundi Funds Index Equity North America AE-C
10% al DE000A0YBNM4 Acatis Aktien Global Fonds UI C

Muchas gracias!

#11

Valoracion anual - Opiniones nueva cartera

Buenas forer@s,

Despues de casi 14 meses, esta es la situacion actual de mi cartera de fondos con su peso y rentabilidad:

- Acatis - Gane Value Event Fonds Ui A - DE000A0X7541
Peso 9.69% Renta 3.85%

- Renta 4 Wertefinder Fi - ES0173323009
Peso 11.30% Renta 1.74%

- Renta 4 Monetario Fi - ES0128520006
Peso 11.15% Renta 0.27%

- Invesco Euro Bond E Acc - LU0115144304
Peso 11.29% Renta 1.65%

- Amundi Is Msci Europe Ae-C - LU0389811885
Peso 12.70% Renta 3.93%

- Amundi Is Msci North America Ae-C - LU0389812347
Peso 7.78% Renta 16.73%

- Mg Japan Smaller Companies Euro A Acc - GB0030939119
Peso 10.11% Renta 23.06%

- Mg Pan European Dividend Euro A Acc - GB00B39R4H73
Peso 7.81% Renta 9.48%

- Polar Capital Healthcare Opps Acc - IE00B28YJQ65
Peso 13.44% Renta -2.43%

- Schroder Isf Middle East Usd B - LU0314588467
Peso 4.74% Renta 6.75%

Revisando mi cartera me entran algunas dudas sobre si deberia de mover posiciones desde la RV a alguno de los mixtos o incluso al monetario.

Tambien tengo la duda de si deberia de reducir posiciones en USA, actualmente tengo el 31.64%. Sobre todo por la constante alarma sobre USA, que si esta en maximos y tiene que caer, que si el cambio de presidente afectara negativamente, etc...

Por sectores, tengo mucho en Salud sobre todo porque tenia muchas esperanzas en el Polar Capital Healthcare, pero no parece que lo este haciendo muy bien, es el unico que tengo ahora mismo en negativo.

En algunos momentos he pensando en abrir un fondo que sea de distribucion, pero no termino de decirme, igual este seria el momento, pero entonces deberia de recudir algo de peso en RV porque ahora mismo la RV es un 56.58% de mi cartera...es decir mover parte de alguno de los actuales fondos de RV

En fin como veis soy un mar de dudas, y quizas lo que deberia de hacer es no hacer nada y dejar todo como esta, no lo se, que opinais?

Me gustaria, y os agradeceria, leer vuestras opiniones y valoraciones sobre mi cartera y los planteamientos de cambios.

Muchas gracias por adelantado.

Y dadas las fechas, desearos un feliz navidad a tod@s y que el 2017 venga cargado de plusvalias, y sobre todo felicidad.
Saludos!