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¿Qué os parece este fondo que aconseja Selbank?

2 respuestas
¿Qué os parece este fondo que aconseja Selbank?
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#1

¿Qué os parece este fondo que aconseja Selbank?

Europa se hace mayor: cómo aprovechar el Senior Boom

El ENVEJECIMIENTO DE LA POBLACIÓN EUROPEA, UNA TENDENCIA REAL, NO CÍCLICA, PERMANENTE Y CONTINUA

Después de Japón, Europa es el continente más afectado por la fuerte caída de la natalidad y el envejecimiento de la población. Se calcula que en 2055 casi el 30% de la población en Europa tendrá más de 65 años, frente al 17% actualmente.

El envejecimiento de la población tiene un impacto en todos los sectores de la economía.Las empresas tienen que prepararse y adaptarse para una era diferente, en la que su principal segmento de clientes serán los mayores. Para ello, es necesario que ideen nuevos productos y servicios adaptados a ellos, que permitan entre otras cosas mejorar su calidad de vida (adaptación de las viviendas para una mayor autonomía en el hogar, transformación de los electrodomésticos y de los productos para que su envase y tamaño estén específicamente concebidos para el manejo y consumo por personas mayores, creación de infraestructuras de transporte y espacios públicos especializados, desarrollo de nuevas medicinas y material médico etc…) o dar soluciones a sus necesidades financieras o de ocio, sabiendo que el perfil del jubilado está cambiando. Un ejemplo claro es el del inversor actual de más de 65 años, que en muchos casos opera ahora a través de internet, posee mayores conocimientos financieros y es más activo.

LAS COMPAÑÍAS SENSIBLES A LA TÉMATICA DEL ENVEJECIMIENTO CRECEN MÁS

El CPR Silver Age invierte en aquellas empresas que el gestor considera sensibles a la temática del envejecimiento; ha identificado casi 200 valores en Europa que atienden a las necesidades de la población a punto de jubilarse y de la que ya está jubilada (tercera y cuarta edad). Por otro lado, ha demostrado con back tests y análisis que este universo de compañías consigue tasas de crecimiento mayores que las del MSCI Europe. En concreto, entre 1997 y 2013, estas compañías tuvieron una tasa media de crecimiento de las ventas del 7,3% frente al 6% para el MSCI Europe, y del 10,3% de sus beneficios frente al 9% para el MSCI Europe.

De estos 200 valores, se seleccionan unos 60, por lo que la cartera es relativamente concentrada. No es un fondo de valores farmacéuticos únicamente, sino que también invierte en muchos otros sectores (ocio y viajes, productos de ahorro, dependencia, seguridad, equipo médico y bienestar) de tal forma a poder cubrir todos los aspectos de la temática del envejecimiento.

CPR SILVER AGE: UN FONDO MENOS VOLÁTIL Y 5 ESTRELLAS MORNINGSTAR
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000J58Y

El fondo está gestionado de forma activa y no tiene un índice de referencia en lo que a construcción de la cartera se refiere. CPR Silver Age es una cartera dirigida por convicciones con una gestión fundamental. Sin embargo, el MSCI Europe sirve como referencia para poder evaluar el comportamiento del fondo.

La beta del fondo es del 0,79, lo que significa que ofrece menos rentabilidad que el mercado en periodos de subida a cambio de menor caída en periodos de corrección.

El fondo tiene 5 estrellas Morningstar.

 

#2

Re: ¿Qué os parece este fondo que aconseja Selbank?

Lo hay en Renta4, tiene una comisión de éxito de un 15%, gestión un 2% y TER/OGC 2,27%.
Inicial € 200
Sucesivas € 200

Roche Holding AG Dividend Right Cert. 206 Suiza 3,65
Novartis AG 206 Suiza 3,39
L'Oreal SA 205 Francia 2,88
ING Groep N.V. 103 Holanda 2,34
Bayer AG 206 Alemania 2,32
Compass Group PLC 102 Reino Unido 2,31
Reckitt Benckiser Group PLC 205 Reino Unido 2,29
Prudential PLC 103 Reino Unido 2,27
Coloplast A/S Class B 206 Dinamarca 2,20
Sky PLC 308 Reino Unido 2,15

#3

Re: ¿Qué os parece este fondo que aconseja Selbank?

Buenos días Empecinado,

Es un fondo interesante y con una enfoque temático curioso y atractivo de cara al futuro. De estos veremos muchos más en los próximos años...

El fondo muestra unos datos excelentes, una rentabilidad en lo que llevamos de año de 19,18%, además de una rentabilidad media anual a 3 años de 22,30% y una volatilidad de 9,03%. En mi opinión, el fondo lo hará bien este año, lo que queda de él, ya que sobrepondera los sectores salud y financiero, de los que se espera un buen comportamiento.

Mi pregunta es... ¿qué empresas son clave para aprovecharse del envejecimiento de la población? Es decir, en qué sectores buscamos y qué características.

Un saludo!

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