Feelcapital, asesora.com o el miedo a cagarla - ¿Asesores financieros independientes si o no?

Mrs Sippi,
Efectivamente iremos informando cuando cerremos los acuerdos.
Un cliente podria pagar un mes y asesorarse por esa cartera durante un mes. Lo que se perderia es nuestro asesoramiento continuo y los siguientes cambios de recomendación.
Diariamente tienes la valoración de cartera, la situación de riesgo, las recomendaciones de seguimiento de la linea vital financiera que corresponden a la relación del cliente de su rentabilidad con su riesgo con los posibles ajustes en su horizonte temporal y rentabilidad esperada. Ademas, enviamos un email semanal con la información relativa a la cartera, al riesgo, a los indices, comentarios de mercado y recomendaciones de cambio en la cartera si fuesen necesarios.
Nuestro modelo se basa en el seguimiento continuo, usarlo un mes es como si vas al médico te toma la tensión y no vuelves nunca más para que te haga el seguimiento.
Pruebalo un mes de forma gratuita y seguro que puedes hacernos màs comentarios.
Un Saludo

Lo de

"nosotros somos asesores automáticos"

junto con lo de

"Y asesoro de forma personalizada"

me chirría un poco, algo me pierdo...

Hola berebere, si lees inglés te puede interesar esta explicación reciente del Vanguard robo advisor.

http://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/071315/look-vanguards-roboadvisor.asp

Para los que no leen inglés: Vanguard exige un mínimo de $50.000 invertido y cobra 0,3% AUM. Igual que Feelcapital pero al contrario de Wealthfront y Betterment, da un personal advisor que sigue tus inversiones y con quien puedes consultar.

Es decir, un algoritmo elige los fondos pero sí que tienes un asesoramiento personalizado.

Un saludo

Leyendo esta mañana descubro que los robo advisors de Vanguard, Wealthfront, Betterment, y Schwab son en efecto money managers: te hacen una serie de preguntas para ver edad, adversión al riesgo, etc., te dan un asset allocation, tu les envías la pasta, y allí se queda. Ellos se cuidan del Tax Loss Harvesting, el rebalanceo, etc.

Cullen Roche de "Pragmatic Capitalism" miró los resultados del 2014 (los robos de Vanguard y me parece Schwab no existían por aquel entonces) y llegó a la conclusión de que eran simplemente una nueva manera cara de manejar nuestro dinero, porque los resultados estaban por debajo del medio.

No sé los resultados del 2015.

La ventaja que veo del Feelcapital es que no es un money manager. Te dan un asset allocation, te sigan aconsejando, pero no tienen control sobre tu dinero. Tu estás libre para hacer tus propios brillanteces :-) o tonterías :-( si quieres.

Saludos

En este post hemos hablado con el fundador de Feelcapital, por si os interesa:

• Feelcapital: ¿Qué aporta un asesor automático al cliente retail?

Un saludo!

Gracias Miriam, ayer miré varios videos del Sr. Banda en YouTube pero no había visto este.

¿No sería posible hacer las entrevistas en una habitación que no tenga este eco tan horible?

He aquí la opinión de Cullen Roche sobre los resultados de Wealthfront y Betterment durante 2014.....que en el mejor de los casos solamente siguen al Vanguard Total World Index pero rinden mucho menos que el indice S&P500.

http://www.pragcap.com/assessing-the-2014-robo-advisor-performance/

Un saludo

Cierto... hay bastante eco, lo tendremos en cuenta para la próxima vez, gracias!