Cartera Principiantes formada por Mixtos Defensivos Globales de Retorno Absoluto
En primer lugar, un saludo a todos los rankianos.
Después de leer en fondos y tras la poca rentabilidad que dan los depósitos actualmente, he decidido introducirme en el mundo de los fondos.
He leído varios hilos acerca de las carteras modelo para principiantes y de como la diversificación es uno de los principios básicos para garantizar el éxito de nuestra inversión.
Mi objetivo es un rentabilidad anualizada del 4 o 5% para un horizonte temporal de 3 o 4 años, asumiendo un riesgo bajo. Quiero dormir tranquilo y no dispongo de tiempo ni conocimientos para estar continuamente analizando el mercado para modificar según su evolución mi cartera.
Por ello estaría dispuesto a invertir un 30% de mis ahorros dejando el 70% restante en un deposito cercano al 2% garantizado por el FGD
Siguiendo estos principios y observando los tipos de fondos que existen, observo como muchas carteras estas formadas por mixtos defensivos en mayor proporción combinados con RV Europea o Americana en una proporción menor y algún que otro monetario.
Yo me planteo si la inclusión de estos fondos de RV y monetarios son necesarios cuando estamos invirtiendo en Mixtos Defensivos. Tal vez sea para dar un pequeño empuje a la rentabilidad y para disminuir un poco la exposición a riesgo?
En cualquier caso me dos dudas:
Seria conveniente construir mi cartera con 4 o 5 fondos mixtos defensivos obviando la inclusión de fondos de RV y monetarios?
Alguien me responderá acerca de la diversificación y la exposición a riesgo, pero si además los fondos de mi cartera son de tipo Global, y de Retorno Absoluto podría mitigar esas carencias de mi cartera.
Tal vez lo que este planteando sea un tontería, porque desde la ignorancia uno comete errores, pero me gustaría que algún forero me rebatiera esta estrategia.
De lo que he podido entender: Los fondos de Retorno Absoluto intentan buscar rentabilidad positiva independiente de las tendencias del mercado, los fondos globales diversifican geográficamente y supongo que tb sectorialmente. Al ser Mixtos poseen inversión en RF y en RV y al ser Defensivos la exposición a la volatilidad es limitada. Entonces ¿por que no construir una cartera con 4 o 5 Mixtos Defensivos Globales de Retorno Absoluto y confiar en los gestores de dichos fondos para que muevan el dinero a su criterio?.
La otra duda es si invertir un 30% de mis ahorros en fondos es una locura para ser un principiante. No estoy dispuesto a perderlo todo pero tampoco quiero dejar pasar la oportunidad del buen momento que esta atravesando los fondos y de la posible recuperación económica global después de esta década de crisis y estancamiento. Supongo que es difícil que la cartera que propongo tenga una volatilidad mayor de un 15% en la peores condiciones, y esa cantidad si que estaría dispuesto a asumirla como perdidas (es decir un 15% de un 30% de mis ahorros)
Los fondos que barajo para formar mi cartera serían:
- Renta 4 Pegasus 20%
- Bakia Fonduxo 20%
- Cartesio X FI 20%
- Pareturn Cartesio Income I 20%
- M&G Optimal Income A-H EUR Inc 20%
El único problema que tengo es con el último, ya que desde fondotop piden una suscripción inicial del 30000 euros, supongo que dicho límite sera extensible a cualquier comercializadora. Alguien ha conseguido suscribirse con menos aportación inicial.
Gracias y espero vuestras respuestas y aportaciones. Soy todo oídos..