¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Buenos días

He cerrado el año 2017 con una rentabilidad personal del 8.57%.

Personalmente estoy satisfecho, no le pido más a una cartera a la que dedico muy poco tiempo (prácticamente 1 hora al mes, pues no realizao más que aportes periódicos). Tampoco estoy interesado en asumir más riesgos de los que ya corro, que no son pocos.

Por otra parte, tengo algunas dudas en relación a la rentabilidad, para lo cual os pido ayuda.

La suma de mis rentabilidades personales, según morningstar, desde que comencé con fondos asciende a 29,94% ( suma de las siguientes)

2014

5,21

2015

11,04

2016

5,12

2017

8,57

¿Tiene en cuenta esta rentabilidad el interés compuesto? 

No se si para saber realmente cuánto he ganado, tendo que fijarme en la rentabilidad acumulada (según el gráfico sería superior al 33%) o en la suma de las personales (29,94%).

A la vez, os recuerdo que en cualquier momento habrá una corrección en la que nos pegaremos un buen leñazo, pero por el momento, sigamos disfrutando de lo conseguido y preparándonos mentalmente para la siguiente caída.

Un abrazo a tod@s l@s rankian@s y enhorabuena por vuestras magníficas rentabilidades.

Manuel

 

 

Creo que lo que pretendes es, en base a rentabilidades anuales, obtener la rentabilidad anualizada del periodo en esos 4 años.

Te derivo a la fórmula, con un ejemplo, que hice en el año 2009. Espero te sea útil:

https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/respuestas/295135-fondos-inversion-rentabilidad-anualizada

Saludos cordiales,

Valentin

Así marcha la cartera en el último año, de febrero a febrero.

Os recuerdo que es una cartera pura de RV, con el ojbvetivo de obtener las diferentes primas de riesgo. Invierte en 10 ETFs de Value, Small, Profitability, y Momentum. Incorpora ETFs Smart Beta por fundamentales, Factor ETFs, y ETFs por capitalización bursátil.

Saludos,

Valentin

Un repaso a mi cartera de 10 ETFs

En el primer semestre de año 2018, la rentabilidad de la cartera es de un 0,56%. Esta baja rentabilidad en mi cartera, es especialmente debido a las importantes caídas sufridas en países emergentes, derivado de la exposición a su peso relativo en cartera, a la selección de títulos y al efecto divisa. Quedando la rentabilidad a 1 año en el 10,11% y la rentabilidad anualizada a 3 años en el 9,16%.

La cartera está basada en captar primas de rentabilidad ya es algo adulta, podemos representar su rentabilidad a 3 años, y ver su evolución con respecto al mercado (en este caso representado mediante el ETF de Vanguard con el símbolo VT).

Gráfico Cartera Global VAL_10 ETFs

Se obserba, como en este rango temporal la cartera ha evolucionado por encima de como lo ha hecho el mercado representado por el ETF Vanguard VT. 

Hoy vamos a hacer un desglose de as rentabilidades obtenidas por regiones: USA, Desarrollados ex USA, Eurozona, y Emergentes y representar el gráfico con respecto a su benchmark de mercado, aquí representado en base a los siguientes ETFs:

USA = Vanguard (VTI)

Desarrollados ex USA = Vanguard  (VXUS)

Eurozona = iShares MSCI EMU (IE00B53QG562)

Emergentes = Ishares core MSCI EM IMI (EIMI)

con objeto de conocer que regiones han aportado primas de rentabilidad positiva, al conjunto de la cartera. Tambien mediante representación gráfica y a un plazo temporal de 3 años.

 

USA:

 

Desarrollados ex USA:

 

Países EMU:

 

Países Emergentes:

Bien, como podemos observar, hemos sido capaces de obtener primas de rentabilidad en cada una de estas regiones con respecto a sus mercados respectivos basados en la representación de sus ETFs por capitalización bursátil.

Ya veremos si esta cartera basada en capturar las primas de riesgo de forma consistente y en el largo plazo nos ofrece datos tan positivos como en el plazo analizado.

Saludos cordiales,

Valentin

Hola Valentín. ¿Puedes decirme con qué herramienta estás comparando el rendimiento de tu portfolio con diferentes índices? He intentado hacerlo en Morningstar pero no veo opción para obtener gráficas temporales a partir de mi portfolio definido.

Gracias.

Yo los represento con el X-ray de Morningstar.

Saludos,

Valentin

Gracias por avisarme del error !!!

Efectivamente el gráfico de Países EMU es el mismo que el de Desarrollados ex USA. Simplemente pinche mal al insertar el gráfico en el mensaje de Rankia. Debería sustituirse por este:

Saludos, y de nuevo pido disculpas

Valentin