Cartera conservadora a examen
Buenas tardes rankian@s,
De antemano gracias a tod@s por vuestros comentarios. En este foro hay verdaderos cracks del mercado de fondos y formáis una auténtica familia financiera. Familia de la que aprendemos todos, incluidos los últimos en llegar como es mi caso.
A continuación os expongo la cartera conservadora que tengo perfilada para un horizonte de 6 años, perfil conservador y aportaciones periódicas de unos 200 € mensuales aprox.:
- RENTA 4 MONETARIO ES0128520006 (Mercado Monetario EUR): 23,55%
- ESAF CAPITAL PLUS ES0125240038 (RF Ultra Corto Plazo EUR): 19,63%
- DWS INVEST EURO BONDS (S) NC LU0145656715 (RF Diversificada Corto Plazo EUR): 7,82%
- RENTA 4 PEGASUS ES0173321003 (Mixto Defensivo EUR): 19,59%
- PARETURN CARTESIO INCOME I LU0581203592 (Mixto Defensivo EUR): 15,63%
- RENTA 4 WERTEFINDER ES0173323009 (Mixtos Flexibles EUR): 7,81%
- RENTA 4 VALOR EUR ES0173322001 (RV Zona Euro Cap. Flexible): 5,97%
Distribución general de la cartera:
- Mercado monetario: 40,9%
- Renta Fija: 27,25%
- Gestión dinámica: 19,58%
- Renta Variable: 12,18%
Características principales de la cartera:
- Rentabilidad anual: 5,51%
- Volatilidad: 2,37%
- Sharpe: 2,09
- VaR: 3,90%
¿Seguiríais diversificando con nuevos fondos? ¿Añadiríais o eliminaríais algún fondo? ¿Redistribuiríais los porcentajes?
En seguimiento tengo fondos como el Bantleon Opportunities L, Pareturn Cartesio Equity o el Nordea-1 Stable Return AP.
Quizá mi cartera este demasiado volcada en Europa en general y en la Europa periférica en particular, ¿me recomendaríais algún fondo global?
En fin, os agradecería cualquier sugerencia o crítica constructiva a la cartera, para seguir creciendo.
Gracias y saludos