Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

Hola Daniel, cuando se habla por aquí de abrir carteras tipo bogle, activas o combinadas, ¿de cuánto dinero mínimo, aprox., podemos estar hablando? 20, 30, 40, 50, 100.000 o más?. Mi idea es ir creando una cartera con fondos que provienen de la banca tradicional, no haría aportaciones mensuales, ¿no traspaso todo el dinero y lo voy haciendo en momentos que haya bajadas de valor liquidativo?.

Gracias por todas tus aportaciones.

Te explico, hay de todo. Hay fondos de inversión en los que se puede invertir desde 10 euros, y hay otros donde la clase más barata es de mínimo 5.000. El capital es un problema muchas veces dado que componemos nuestras carteras ideales y luego no tenemos capital para acceder a ellas. 

Con las aportaciones periódicas pasa algo similar, algunos fondos tiene mínimos de 1.000, y las aportaciones posteriores tienen un mínimo inferior, de digamos 50 euros, pero es algo que hay que mirar bien.

Si haces un traspaso desde fondos de la banca tradicional a fondos mejores, creo que es conveniente que lo hagas de golpe, dado que si hubiera caídas y los fondos anteriores son peores, probablemente caigan más que los fondos buenos. Otro escenario es si tuvieras liquidez, ahí te recomendaría hacer aportaciones progresivas. 

Saludos

Muchas gracias Ana, a priori también me gustaba el mismo, por sus ratios, no tengo conocimiento para valorar mucho más.

Crees que en estos momentos, 5 años vista aprox.,  se podría apostar por el Threadneedle (Lux) Global Technology DU (EUR), o mejor un global, como este, por ejemplo,  Fidelity World E-Acc-EUR ,  LU0115769746, que toca más sectores. 

Daniel, en la ficha del fondo " Amundi Idx MSCI EMU AE-CEl" dice: "...objetivo de este sub-fondo es replicar el índice MSCI EMU:::" ¿a que se refiere con sub-fondo?

En la gestión pasiva, para distinguirla de activa, me fijo en: que sea ETF, que diga "replica tal o cual índice", que el TER  sea bajo (¿cómo de bajo?), ¿algo más en que fijarme?, en las fichas de algunos FI no habla específicamente de gestión activa o pasiva.

Leo a rankianos que forman carteras BOGLE, en principio pensaba que solo se formaban con ETFs, pero he leido que también con FI, ¿las caractrísticas fundamentales de una Bogle son:gestión pasiva con pequeños TER y largo plazo, con rebalanceos?

Muchas gracias, una vez más.

Hola Eldefermo,

En los fondos de inversión está el fondo base, que podría ser el fondo que invierte por ejemplo en euros con comisiones intermedias, y despues hay muchas "sub-clases" de fondos que podrían ser, ese fondo con moneda cubierta, con valor liquidativo en otra divisa, con otras comisiones... etc, la filosofía e inversiones son las mismas, pero el rendimiento puede cambiar mucho de uno a otro, como pasa con los fondos cubiertos y sin cubrir.

Sobre la gestión pasiva, hay muchos ETFs con TER de 0,3%-0,4%, pero la cantidad varía mucho en función del mercado. Para diferenciarlos puedes ver su comportamiento vs el índice, si es gestión pasiva buena (pocas comisiones y un seguimiento muy fiel del mercado) tendrá un comportamiento inferior muy leve todos los años.

Si, no soy un experto en Bogle, pero el concepto es ese, dando mucha importancia a los rebalanceos. Hay un hilo específico sobre el tema con ideas de mucha calidad.

Saludos

En primer lugar son dos fondos que no están dentro de la misma categoría, el Fidelity es un fondo global y el Threadneedle es un fondo sectorial (tecnológico). Teniendo en cuenta esto, no nos podemos basar únicamente en las rentabilidades del fondo para elegir uno u otro. Hay que ver también el impacto que tendría añadir uno de esos fondos a tu cartera. Desde mi punto de vista es adecuado tener una cartera diversificada, por lo que si tu cartera ya tiene algunos fondos globales, sería mejor elegir algún tecnológico y viceversa, es decir, tratar de no añadir a tu cartera ''más de lo mismo''.

Un saludo!

Y para el que tiene fondos activos, añadir etfs es bueno?
Nose como funcionan los etfs ni si son recomendables etc...