Cartera a largo plazo

Mis cantidatos en RV son

M&G Global Dividend EUR A

DWS Invest Top Dividend NC

Que otro fondo propones para bajar algo el Patrimoine ? El BGF Global Allocation E2, el Securité ? O crees que la proporción 65 RF 35 RV es la correcta para un fondo a largo plazo?

La distribución entre RV y RF depende de tu perfil y del plazo de inversión. Para más de 10 años de inversión y un perfil moderado es una buena proporción. Si quieres un poco más arriesgado puedes aumentar la RV.

Respecto al Patrimoine, bajaria su peso en la cartera (actualmente supone la mitad de esta). Llevaria parte a RF y otra parte alguno de RV de manera que tengas compensada la cartera a los porcentajes comentados. Los fondos que has comentado antes están bien, tanto el M&G Global Dividend como el DWS Invest Top Dividend pueden ser buenas opciones.

Que tal asi ?

M&G Corporate Bond GB0032137860 4,57
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,57
Capital at Work Bond LU0184243128 6,85
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 22,89
Carmignac Investissement FR0010312660 6,85
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,93
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 22,84
DWS Invest Top Dividend LU0507266145 11,42
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 15,08

O mejor asi ?

M&G Corporate Bond GB0032137860 4,57
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 4,57
Capital at Work Bond LU0184243128 6,85
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 22,89
Carmignac Patrimoine A FR0010306142 11,42
Carmignac Investissement FR0010312660 6,85
BL Emerging Markets B LU0309192036 4,93
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 22,84
DWS Invest Top Dividend LU0507266145 6,85
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 8,22

Puede estar bien, es una cartera moderada/arriesgada pero un plazo largo puede estar bien. Depende de la cantidad que tengas invertida puedes reducir el numero de fondos (tienes 3 de RV Global: Investissement, Global Divid. y DWS Top Dividend).

Con estos mismos fondos podria ser algo asi:

M&G Corporate Bond GB0032137860 7 %
Pimco Total Return Bond IE00B11XZB05 7 %
Capital at Work Bond LU0184243128 8 %
BGF Euro Short Duration Bond LU0093504115 8 %

M&G Optimal Income GB00B1VMCY93 20 %
Carmignac Patrimoine A FR0010306142 15 %

BL Emerging Markets B LU0309192036 10 %
M&G Global Dividend GB00B39R2S49 20 %
DWS Invest Top Dividend LU0507266145 5%

Nunca he invertido en fondos. He andado mirando por aquí y he elegido estos tres o cuatro (no sé si quitar uno) cada uno de un tipo. La idea es empezar metiendo muy poco y a ver qué pasa. Más que nada por diversificar en mercados a los que no tengo acceso y porque el IBEX está muy volátil. Y ya llevo algún depósito y preferentes

M&G Optimal Income GB00B1VMCY93
Aberdeen Global Emerging Markets Equity A2 LU0132412106
Allianz RCM Europe Equity Growth CT EUR Acc LU0256839860
Templeton Glbl Total Return N Acc $ LU0170477797

Alguno va en dólares y no sé si ello es mejor o peor o sólo depende de cómo fluctúen las monedas. He cogido las opciones que no me exigen en R4 meter un gran capital.

Por cierto, no sé si entrar ahora o esperar porque veo en los gráficos que están en sus máximos y muy ascendentes. O sólo entrar prudentemente y aumentar si bajan. Muchas dudas.

Un saludo.

Has elegido 4 grandes fondos. En cuanto a la entrada, es muy complicado acertar cuando es el mejor momento, por lo que te recomiendo entrar prudente e ir haciendo aportaciones espaciadas, y quizás añadir algun fondo más tranquilito por el que empezar, o empezar con el M&G Optimal Income (de los que has cogido el más estable) e ir viendo el panorama.

El incluir el Templeton Glb Total Return en dolares añade al fondo el plus del riesgo divisa, por ello no es peor ni mejor pero sí más volatilid y arriesgado.