España
Le han ofrecido a un familiar el acceso a fondos de gestoras extranjeras a través de la caixa banca privada, sin ningún tipo de coste, le ofrecen carteras o fondos, sino estas de acuerdo( q es el caso) , te arman la cartera escogida y te miran riesgo de a cartera. Te ayudan al seguimiento y te aconsejan.es un servicio gratuito. He leído tanto de la banca privada q no se......¿ Q me decís?
Banca Privada Segunda Division segun lo has descrito.
Seguramente monten carteras modelo en funcione a 5 niveles de riesgo. Las muestran, la eliges, firmas que estaras gestionado por Caixabank y a esperar resultados.
Seguimiento, consejo y gratuito ... todo tiene un coste.
Deberias revisar que fondos tiene la cartera que elijas. Pide informacion y postea aqui :)
ok. Es para mi madre. Ya le dieron 2 propuestas y yo les presente otra. os la posteo hoy con los porcentajes y sus isin y me decis.
un saludo
Yo también pienso que es demasiado bonito para ser verdad. Exige las condiciones por escrito y estudia todo muy bien.
Esperamos tus mensajes :)
Un saludo
Lo prometido es deuda( o renta fija jajajajaja)Perdonar por el chiste, q es malo malo.
La primera cartera propuesta es la siguiente:
Foncaixa monetario clase premium..........ES0138045028 60%
JPM GLOBAL CORPORATE BD "A" (EURHDG..............LU0408846458 10%
BGF EURO BOND "A2"..........LU0050372472 10%
M&G OPTIMAL INCOME "A" (EUR)...........GB00B1VMCY93 10%
PIMCO TOTAL RETURN BOND "E" (EUR HDG).......IE00B11XZB05 10%
me parece demasiado conservadora, aunque sea para mi madre
El segundo modelo de cartera:
Fecha Peso Importe Actual Recomendación Importe Recomendado Peso
FONCAIXA MONETARIO LIQUIDEZ CLASE PLUS,16,67%
PIMCO TOTAL RETURN BOND `E` (EUR HDG) 25,00%
BGF EURO BOND `A2` 16,67%
BGF GLOBAL ALLOCATION `A2` (EUR HDG) 8,33%
JPM GLOBAL CORPORATE BD `A` (EURHDG) 8,33%
TEMPLETON GLOBAL BOND `A` (EUR HDG) 8,33%
M&G OPTIMAL INCOME `A` H (EUR) 16,67%
Que es basicamente la misma pero con el templeton y el BGF. Yo para tener un mixto escogeria otro con menos volatilidad, recordando siempre q es para una señora de 60 años, aunque no necesite tirar en principio de sus ahorros
La cartera propuesta por mi es la siguiente:
JPM GLOBAL CORPORATE BOND LU0408846458 8.33%
TEMPLETON GLOBAL BOND LU0170474422 8.33%
PIMCO GIS TOTAL RETURN IE00B11XZB05 25%
JANUS FLEXIBLE INCOME IE0009516810 8.33%
CARMIGNAC SECURITE FR0010149120 25%
M&G OPTIMAL INCOME GB00B1VMCY93 12.5%
CARMIGNAC PATRIMONIE A FR0010135103 12.5%
Seria primero meterlo en el foncaixa monetraio para ir entyrando en los fondos escogido poco a poco, viendo el gestor el momento idoneo de entrada, ha poquito. Creo que la volatilidad de la cartera esta mas que controlada y que son todos unos fondos muy buenos, con tiempo en el mercado y gran patrimonio.
Ya medireis cual os gusta mas y por qué. y si os paraece buena eleccion para una persona conservadora. CReo q en el test de ideonidad dio com maximo un 6.25% de volatilidad en su perfil y q cualquiera de estas tres carteras tienen mucho menos( LAs 2 de la caixa lo se seguro por el estudio realizado, y la mia entionces tb porque el patrimonie tiene menor volatilidad que el BFG.
Un saludo
que sepais q no hay problema por ningun fondo. podemos escoger cuakquiera de los q tiene por ejemplo R4(yo trabajo con ellos) o self bank....el q sea. Tb le han dado un IPF con liquidez diaria sin perdida de intetes ni comision al 3% y estsmos negociando cuenta corriente remunerada como tenemos en otros bancos. Cono veis es una suma importante de dinero y no nos dan ningun problema xq q ez un pastel muy suculento.
un saludo
Creo que la ultima cartera es la mejor, sin lugar a dudas.
Avante a toda maquina con esa idea!
A mi tb me parece la mejor. Muchas gracias. Ya os iré contando.