La Tabla de Cuentas de Ahorro de Depositman

@depositman Te dije por privado que el FGD sueco en el caso de Norwegian cubre 100k para que modificases tu tabla.

Es cierto que en Raisin dicen 85k:

Eso ya es una discusión de detalle. Como ha dicho depositman, lo que él no iba a hacer era poner un millón en la tabla, aunque el banco lo permita.

Relacionado con eso, en la info de bancos suecos (Klarna, Collector, TF)  ponen ellos mismos el tope de 85.000 tanto en depósitos como en cuentas. No en la de Lea que es noruego a estos efectos y la cobertura sería 2000000 NKr, los famosos 175.000 euros que pone en algun lugar de la tabla. Claro que en Lea te colocan ellos el máximo de 100.000.

Por tanto, en la columna "max" de Norwegian deberia ser lo del FDG sueco y en el de Lea debería poner 100000.

El FGD sueco cubre 1.050.000 coronas suecas que al cambio a EUR son unas 92k a día de hoy. Eso implica que la cobertura del FGD sueco es variable dependiendo del cambio de divisa. Me inclino por una cobertura aproximada del FGD sueco. Además creo que Raisin no deja llenar más de 85k.

https://www.riksgalden.se/en/our-operations/deposit-insurance/how-the-deposit-insurance-works/

Puede ser que Norwegian tenga 100k EUR de FGD.

Es que es un lío, en la web sueca oficial ponen dos cosas distintas. Salen los 1.050.000  suecos y luego los 100k euros por normativa UE. 

Para zanjar la discusión quito el importe del FGD sueco en el caso de Norwegian y modifico el máximo  en la próxima actualización a 100k euros pero si luego quiebra y no os lo paguen a mí no me llaméis!

Yo lo que hago es guardar la imagen en el escritorio, al abrirla sale grande y esplendorosa (y completa)

Alguna de las cuentas que relacionas tiene interés compuesto? Sería tb un dato interesante.

El FGD sueco (Riksgälden.se) funciona distinto si eres cliente de una institución sueca en el extranjero y parece que así considera a los que tenemos Norwegian Bank en España.

https://www.riksgalden.se/sv/var-verksamhet/insattningsgarantin-och-investerarskyddet/sok-anslutna-banker-och-institut/kontoslag-som-omfattas/Noba-Bank-Group-AB-publ/

Google traduce:

 

Conclusión?

No sé cómo funcionan los intereses compuestos con cuentas de ahorro porque se puede sacar e ingresar dinero en la mayoría y la mayoría pagan intereses cada mes o trimestre en la misma cuenta. Ahí me pillas.

Mi análisis. Puede no ser cierto.
- FGD sueco: 1.050.000 SEK coronas suecas (cambio hoy 92k EUR aprox). 
- Norwegian: Cubierto por 100k EUR por el FGD sueco.
- Raisin: Pone 85k EUR para los bancos suecos que pudiera corresponder al cambio de divisa con un margen cuando Raisin estableció su normativa propia. Pienso que Raisin se equivoca y son 100k también.

Se que, por ejemplo, en Renault si aplican interés compuesto. En Norwegian me da la impresión de que no.

Absolutamente TODAS las cuentas de ahorro son de interés compuesto ya que se cobran los intereses siempre en la PROPIA cuenta.

Yo diría que todas las cuentas de ahorro son de interés compuesto, siempre que dejes los intereses en el saldo de la cuenta (obvio). Cuando cobras, tu saldo se incrementa ese día y ya genera nuevos intereses. Como @monillo ha explicado en otros hilos, la mayoría de cuentas de ahorro liquidan intereses diarios.

Computan intereses diarios y liquidan según la frecuencia de cobro de intereses.
Los intereses diarios NO generan nuevos intereses hasta que se ingresan según la frecuencia de cobro.