Bank Norwegian sube el interés de su cuenta al 1,25 % TAE

O sea que si haces 8 transferencias de 9K en el día no salta la alarma y en cambio si haces 1 de 72K si que salta??

no es que salte, es que automaticamente a partir de 10k el banco se lo cuenta a hacienda
lo que hacienda despues quiera o tenga tiempo de hacer con esa informacion es otra cosa

Porqué con cantidades diferentes?
Entonces se pueden hacer al día 5 transferencias de 9999€ sin llegar aviso a hacienda y sin embargo con 1 de 10k ya llega aviso?

Me he dado cuenta de que cuando abri cuenta en Norwegian en noviembre, que no sabía de todo esto, hice 3 transferencias superiores a 10k, 30k y 40k.
El dinero estuvo poco tiempo,unos 7-15 días pues después contraté varios depósitos.
Por suerte no me pidieron nada...y eso q pasé con creces los 10k y 50k de saldo.
Aún así, está vez, enviaré los 50k en 6 transferencias en un mismo día 

Pues si haces 8 transferencias de 9k en el día el banco también se lo puede contar a hacienda,digo yo..
Vamos que si tú haces un depo de 50k en el extranjero no vas a hacer 6 transferencias en el dia ,haras 50K para constituir el depo,si el problema viene cuando traes de vuelta cantidades que no han salido desde el mismo banco,si las traes de vuelta al mismo banco no hay problema

Si lo mirase una persona tal vez, pero es que los bancos no tienen personal suficiente para hacer el seguimiento manual de qué transfiere cada cual y cuando. Para eso están los programas o algoritmos bancarios .  Todos los algoritmos bancarios toman en especial consideración las transferencias de 10.000 o más, si bien para dar la alarma al personal humano quizá consideran otros factores adicionales. Para las transferencias inferiores puede que haya algoritmos que detecten el fraccionamiento o puede que no pero programas para estudiar las transferencias de mas de 10.000 seguro que los hay, porque 10.000 es una cifra mágica en las aduanas de todo el mundo.

Esto es solo mi opinión y ya lo hemos hablado anteriormente. Salvo que tengas mucha prisa o no te importe exponer tus datos financieros en requerimientos bancarios, transferencias de menos de 10.000 es preferible para evitar problemas.

Por otra parte no tengo ni idea de si los algoritmos podrían poner el foco en varias  transferencias el mismo día inferiores y cercanas a 10.000 . Respecto a hacienda no deberían decirle nada pq la Ley no contempla este caso. Pero no estamos hablando de hacienda sino de los interrogatorios de los bancos, que es lo que queremos evitar. 

En un banco español de primer nivel una vez me llamaron cuando hice varias transferencias cercanas a 10.000 en poco tiempo a otro español, pero más que nada para avisarme por si alguien estuviera robándome. Debían tener algún algoritmo si sacas un volumen elevado en poco tiempo, unas dos semanas. Lo hice poco a poco sin intención, según necesitaba el dinero, porque en España no me da miedo hacer transferencias gordas de un banco a otro, el día que alguno se ponga tonto, pues no le justificaré nada de lo que me pida,  que transfieran los fondos a otro banco y que se queden sin las generosas comisiones que doy,

Yo sinceramente creo que es más sospechoso el hacer varias en el mismo día de menos de 10 k que hacer una de 50K por ejemplo,daría que pensar que estás blanqueando dinero o algo asi

Yo he hecho transferencias de más de 10K para hacer depos en Raisin y no ha habido ningún problema y cuando caduquen los depósitos y lo traigas de vuelta a la misma entidad de origen tampoco pondrán problemas y si los ponen justificante de la transferencia bancaria de las salidas y se acaba el problema

Buena matización lo de los intereses por días. Entonces los años bisiestos se cobra más . A ver si luego recalculo por días a ver la diferencia. Ya puestos a ser exactos si las transferencias de salida no se hacen de golpe , sino en una semana o dos para evitar que se superen los 10.000 euros por transferencias, pues entonces tendremos que reducir aún más el capital que dejamos hasta final de año porque en esas dos semanas se van generando intereses.

Lo de las retenciones lo decía para que la gente sepa lo  que pueden disfrutar de los ahorros. Ya se que Norwegian no retiene nada. Pero es que yo cuando gano dinero y se que hacienda me quitará lo suyo procuro no gastarme el dinero bruto que he ganado, solo el probable neto. De ahí que hablé de retenciones para calcular el dinero ahorrado que te puedes gastar en restaurantes.

Para potentados rankianos que tienen otros ingreso de capital como algunos que hablan de tantos bancos, un 23% puede ser una retención probablemente aplicable a lo que obtengan de Norwegian. Suelo redondear a la baja en mis previsiones de ganancias aplicando retenciones elevadas. Si luego me resultan mayores pues alegría.

No se si eso será suficiente siempre, algunos te piden últimas nóminas o declaración de irpf . Un forero en este hilo dijo que Norwegian le pidió estas cosas

O sea que Norwegian mientras que le metas dinerito en la cuenta no hay quejas y cuando lo quieres retirar te piden de todo?No se yo..

No, fue al meter dinero en Norwegian cuando le pidieron sus datos.Los bancos te molestan cuando entra dinero,no cuando sale. Ellos temen que les multen si permiten  el blanqueo de dinero. Si el dinero sale no hay problema. Aunque en mi opinión las transferencias son rastreables y no deben presuponer blanqueo alguno,quien blanquea es quien hace otras cosas como montar casinos o meterse en política. 

De lo que se trata es de no dar el cante. yo no envió mas de 2 transferencias en el mismo día y siempre mejor hacerlo con cantidades diferentes. Si quieres enviar 50k lo haces en 6 transferencias variando las cantidades y los dias. Las transferencias es un sistema automatizado, pero de vez en cuando se hacen revisiones aleatorias, y si para enviar 50k haces 5 transferencias de 9.990€ y una de 50€, y aun encima las haces en el mismo día, pues canta mas bitote. Contra monos seguidas hagas las transferencias y mas varíes la cantidad, menos cante darás.

Al revés, cuando un banco pone problemas y te puede pedir que justifiques el origen de los fondos, es cuando le entra el dinero. No tiene ningún sentido que te pidan que justifiques cuando el dinero sale. 
Los bancos que mas suelen pedir que justifiques el origen de los fondos, suelen ser los que hacen de cuenta vinculada, porque les jode mucho que ven pasar el dinero, pero no contratan sus productos. Ver pasar varias tartas por delante de sus narices, y que ni si quiera te den un trocito, jode mucho. Pues eso les esta pasando a algunos bancos cuando los tenemos solamente como cuenta vinculada. Con la escusa del blanqueo de capitales, te putean pidiéndote justificaciones innecesarias, te bloquean la cuenta, pones reclamaciones, y hasta que la final te invitan a que canceles la cuenta y te pires. Y esto no solo ocurre con las transferencias internacionales, también esta ocurriendo con las nacionales. 

Visto así tiene sentido aunque ellos tienen que pensar que cuando no hay un trocito de tarta para ellos es porque ellos ofrecen nada y menos y no se puede no ofrecer nada y querer premio😇😆😁