¿Cubrir o no cubrir el riesgo divisa?

Has probado alguna vez a si quieres por ejemplo cubrir el dólar, ponerte corto en dólares utilizando el sistema de cambio de moneda FXCONV que equivale a ir a la casa de divisas del aeropuerto con tus euros y volver a casa con tus dólares, con esos dólares compras las acciones, y luego cubres el riesgo con una operación alcista en EUR.USD de forex tradicional (sistema de cambio de moneda IDEALPRO). La lógica me dice que de esta forma quedas cubierto del riesgo y no necesitarías utilizar otro broker. (aunque creo que el sistema IDEALPRO si que tiene una cantidad mínima de operativa).

Aún no, ya que soy nuevo utilizando IB, antes trabaja con otros brokers, si estoy pensando en cual de las 2 maneras es mejor,opción 1: comprar y no hacer nada y pagar ese EONIA + 1,5%. Opción 2: Como comentas ahora. Me han dicho que por cambiar FXCONV cobran 2,5$ que es poco. Pero cuando te cubres en IDEAL PRO te cobran 2$, por cada compra o venta, pero supongo que cuando compras por ejemplo 5000 EUR/$ te retendrán una pequeña garantía y te cobran un coste de financiación ¿no? Entonces si no estoy equivocado es mejor la opción 1 porque con la opción 2 pagas los intereses igual ademas 2,5$ por la compra otros 2,5$ por la venta y por la cobertura 2$ compra 2$ venta más la financiación de forex. ¿Cual es el mínimo? En DIF es 5000€/$.

Madre mia que historia con esto de la divisa con lo facil que seria solo una divisa, ya he leido que igual como en el 2003 compras bolsa americana y cuando haces el cambio en el 2007 por la devaluacion del dolar casi no has ganado nada. Supongo que si no hay una forma sencilla de cubrirse es que a los piratas del casino no les interesa.

Hola. Yo también me he comido la cabeza con las coberturas y sigo teniendo mis dudas. Analizando un poco el tema veo estas posibilidades:
1.- Tú tienes la divisa base en euros, cuando compras acciones en otra moneda IB te presta esa divisa cobrándote un interés por ello (1,5% +/- para los dólares). Cuando te salta el stop te aparece en tu cuenta un saldo acreedor o deudor en esa moneda (dependiendo si has ganado o perdido en la operación), te vas a cuenta y cierras el balance. Aquí no has hecho ninguna cobertura y asumirás las comisiones por el cambio de ese saldo.

2.- Compras las acciones e IB te presta los dólares. En la plataforma vas a cuenta y cierras el balance en esa moneda con lo que ahora esos dólares son tuyos (verás que te han descontado de tu saldo en euros) y no pagas ningún interés por ese dinero. Haces la cobertura por esa cantidad en otro bróker (por ejemplo en Dif). Cuando te salte el stop cierras la cobertura en Dif y cierras el balance en IB. Aquí has cubierto el total de la operación pero tienes los gastos de los dos cambios de moneda que has hecho más las comisiones de Dif.

3.- Compras las acciones e IB te presta los dólares. En Dif cubres solamente el dinero hasta el stop (el riesgo), el resto lo dejas pagando los intereses y cuando te salte el stop cierras la cobertura en Dif y el balance en IB. Los gastos serán las comisiones por cambio de moneda más los intereses por el préstamo más las comisiones de Dif pero de una cantidad bastante menor (hasta el stop).

4.- Cambias desde un principio el dinero a dólares y lo cubres en su totalidad en otro bróker, solo que en este caso únicamente podrás operar en los EEUU pues en lo que vayas a otro país te encontrarás con el mismo problema.

Yo hasta el momento utilizo la segunda opción pero no se si es la mejor. Si has llegado a otra conclusión por favor compártela.

Saludos

No acabo de entender con claridad como trata IB el cambio euro dólar.
Tengo la siguiente situación:

1- Cuenta en IB con divisa base euros.
2- Compro acciones americanas, por ejemplo 1M de dólares de Apple
3- El millón de dólares me lo presta IB, al eonia+1,5% anual de interés. Esto evita que mi compra de Apple tenga riesgo divisa, porque al vender Apple devuelvo los dólares
4- Si vendo Apple con un 20% de beneficio, IB me quita el préstamo del millon de dólares, pero me deja en mi cuenta los 200.000 dolares de beneficio de Apple en divisa dólares, con riesgo divisa.
5- Estos 200.000 dolares puedo convertirlos a euros con una compra de 175.000 eur/dol (mas o menos) en FXCONV

Hasta aquí lo tengo todo claro.

Mi problema es que cuando llevas tiempo operando, acabas por no saber cuanto dinero tienes en euros, y cuanto en dólares.

Iba a dejar un pantallazo pero Rankia no lo permite. Deben tener problemas de espacio.

Asi que describo la pantalla de la solapa "Cartera" del Trader workstation, con una cuenta de 1 M de euros invertido en acciones americanas en “paper trading.” (cifras aproximadas)

En la primera linea aparece "TOTAL EUR", en este caso 1.093.000 eur (es una cuenta paper trading)

En la segunda, "TOTAL USD", -102.000

Debajo, "STOCK": 886.000. Esta cifra es la cantidad de dolares metidos en acciones, y es realista.

En la parte inferior aparecen dos lineas con
"EUR EFECTIVO" 1.093.000
y
"USD EFECTIVO" , -986.000

Mi duda es ¿Cuánto de ese millón serían dólares reales, y cuanto préstamo de doláres?

Los 885.000 euros invertidos se dividen en la 1ª línea “TOTAL USD”, -102.000 dolares, y la línea anteúltima, “USD efectivo”, -986.000 dolares. Sumando ambos coincide con los dólares invertidos, 885.000

Mi idea es que los dólares reales son la anteúltima línea, 986.000 dolares, y los prestados la primera línea, -102.000 dolares. (negativos porque en ese momento había una pérdida)

Pero no estoy seguro. No entiendo que los dólares reales aparezcan con signo negativo, y que comprando eur-dol esa cifra aumente..
Alguien sabe interpretar correctamente la pantalla de la solapa cartera en IB?

Gracias!

Refloto el hilo para volver una vez más al dichoso y manido tema de la cobertura divisa en IB. Veo que o mucho me equivoco o a los tipos de interés a uno y otro lado del charco la cobertura te cuesta dinero y la financiación en IB igualmente.

Si IB me deja a préstamo pongamos 10.000 $, a día de hoy me cobra 2,66%, es decir, 266 USD en un año.

Si cambio en IB euros de mi divisa base a dólares, pongamos a cambio redondo 1,18, vendo 8474 euros y obtengo 10000 USD, ya tengo USD míos en mi cuenta pero estoy expuesto al riesgo divisa. Debo vender 10.000 USD en otro broker y cubrir la operación de IB, peeero tengo que pagar el swap overnight que lo que he encontrado más ajustado es más o menos de 0,72 USD diarios para los 10.000 USD, total, en base 360 días, 259 USD en un año, más los correspondientes slippages y/o  las comisiones de entrar y salir.

Total: lo comido por lo servido más o menos.

Visto el post nº 12 de Mikelmanene en este mismo hilo bastante detallado e ilustrativo...¿alguien ha conseguido la cuadratura del círculo con esto de la cobertura de divisa para mejorar esos -266 USD anuales para 10.000 USD comprados o prestados? Claro, imagino que eso sería tanto como decir que encontramos un broker que no tiene swap para ir largo en estos momentos del par EUR.USD, o  lo que es lo mismo, ganar dinero sin riesgo a espuertas, pero así y todo...

¿alguien ha conseguido optimizar el tema para pagar lo menos posible por tener cuenta en euros y operar en dólares en IB?

Muchas gracias.