En forex, a la hora de operar, tanto o más importante es la gestión del riesgo que la estrategia que tengamos para entrar y salir del mercado. Por ello, debemos calcular en todo momento el tamaño óptimo de cada posición. De esta manera conseguiremos maximizar beneficios y minimizar riesgos a largo plazo, así como proteger el capital de la cuenta.
Con una buena gestión del riesgo, en cada operación operaremos con el volumen adecuado, según la distancia a la que coloquemos el stop loss. Es decir, no es lo mismo entrar con 3 lotes cuando el stop loss esta a 50 pips, que cuando está a 5 pips. Obviamente cuanto más cercano este nuestro stop, con más volumen podremos entrar manteniendo un riesgo constante en cada una de las operaciones que realicemos.
¿Qué hay que tener en cuenta a la hora de calcular el tamaño de la posición?
Para calcular correctamente el tamaño de cada posición, primero tenemos que establecer el riesgo por operación máximo que consideremos oportuno. Esta decisión depende de cada persona y de su aversión al riesgo ya que cuanto más riesgo establezcamos por operación, menor serán las operaciones consecutivas en las que podremos incurrir en pérdidas antes de que la cuenta llegue a cero. Como hemos dicho, el riesgo tomado depende de cada uno pero lo habitual es que el riesgo se encuentre entre el 1% y el 5%.
Este porcentaje nos indica el porcentaje de nuestra cuenta que arriesgaremos en cada operación, que a su vez es el dinero que perderemos como máximo en cada operación. Si por ejemplo tenemos una cuenta de 1000$ y decidimos arriesgar un 3%, estaremos arriesgando 30$ (1000 x 0.03) en cada operación que decidamos abrir (siempre que la cuenta se mantenga en 1000$). Es decir, 30$ será la cantidad de dinero que, como mucho, perderemos por operación. Si tras realizar unas cuantas operaciones, nuestra cuenta aumenta hasta los 1200$ y nuestro riesgo se mantiene en el 3% nuestras posiciones tendrán un riesgo de 36$ (1200 x 0.03).
Para determinar el volumen de cada operación, primero hay que decidir la distancia a la que colocaremos el stop loss, esto es la distancia en pips que nuestra operación puede volverse en contra sin que se cierre automáticamente. Además, también debemos determinar el valor de cada pip, el cual dependerá del par que elijamos y de si la cuenta es estándar, mini o micro.
Para que en cada una de las operaciones que realicemos estemos arriesgando el mismo porcentaje deberemos fijarnos en:
- Capital de la cuenta
- Porcentaje arriesgado
- Distancia del stop-loss en pips
- Par de divisas
- Tipo de cuenta
- Valor del pip
Todo el cálculo necesario para determinar el volumen de cada operación, según las características de la posición que se acaban de citar, lo podremos hacer con “calculadoras de pips”. Estas calculadoras las podremos encontrar en internet y facilitan el cálculo del volumen, ya que cuando difiere la divisa cotizada del par que vayamos a operar con la divisa en la que tengamos denominada la cuenta, el cálculo se complicara un poco más.
Ejemplo
Siguiendo con el ejemplo anterior:
- Capital de la cuenta = 1000$ (cuenta en dólares)
- Porcentaje arriesgado = 3%
- Distancia del stop-loss = 30 pips
- Par de divisas = Eur/Usd
- Tipo de cuenta = mini
- Valor del pip = 1$
En este ejemplo, el 3% de riesgo son 30$. Pues bien, ese será el capital que perderemos en el caso de que nos salte el stop loss, colocado a 30 pips. Si cada pip vale 1$ (cada pip vale 1$ en el caso de que la divisa cotizada sea el $ y tengamos una cuenta mini), podemos entrar con un mini-lote ya que 30 pips = 30$.
Si hubiéramos abierto la operación con 2 minilotes, esto es soportar un 6% de riesgo ya que en el momento que el precio tocara el stop loss hubiéramos perdido 60 $.
Si por el contrario, la distancia del stop loss son 100 pips, operando un minilote arriesgaríamos un 10% ya que 100 pips = 100$, por lo que deberemos de abrir la posición con un volumen menor. En este caso el volumen seria de 0.3.
