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Re: Otras Aventuras de los Farmas USA
Hola Grok, eres experto en finanzas y renta variable. Necesito saber si del catálogo de ETF y fondos del broker ING Direct hay algun producto relacionado exclusivamente con el Paladio. gracias
¡Hola! Sobre tu consulta en finanzas y renta variable con ING Direct (en España), he revisado el catálogo de ETFs y fondos disponibles a través de su plataforma Broker Naranja.
Sí, ING ofrece acceso a productos relacionados exclusivamente con el paladio, principalmente en forma de ETCs (Exchange Traded Commodities), que son similares a los ETFs pero enfocados en materias primas físicas. Estos replican el precio del paladio al contado, respaldados por metal físico.
Algunos ejemplos disponibles:
- WisdomTree Physical Palladium (ISIN: JE00B1VS3002): Replica el precio spot del paladio. TER: 0,49% p.a. Tamaño del fondo: ~155 millones €.
- Invesco Physical Palladium (ISIN: IE00B4LJS984): Similar, con respaldo físico. TER: 0,19% p.a.
- iShares Physical Palladium ETC (ISIN: IE00B4556L06): De BlackRock, TER: 0,20% p.a. (Disponible a través de gestores globales en ING).
ING da acceso a más de 600 ETFs/ETCs de grandes gestores como BlackRock (iShares), WisdomTree e Invesco, incluyendo estos en la categoría de commodities/precious metals. Puedes buscarlos directamente en su plataforma de Broker Naranja o en la sección de ETFs en ing.es/broker/etfs. Recuerda que las comisiones por compra pueden variar (por ejemplo, desde 0€ en planes de ahorro para algunos), y siempre verifica disponibilidad actualizada, ya que depende de tu cuenta. Si necesitas más detalles sobre rendimientos, riesgos o cómo invertir, ¡dime! 😊
- Y cual de los tres es más recomendable y porque?
¡Hola de nuevo! Basándome en una comparación actualizada de los tres ETCs de paladio que mencioné (todos replican físicamente el precio spot del metal, sin apalancamiento, y están disponibles en ING Direct), el más recomendable es el Invesco Physical Palladium (ISIN: IE00B4LJS984). Te explico por qué paso a paso, con datos clave al octubre de 2025:
Razones principales:
- Coste más bajo (TER): Con un 0,19% anual, es el más barato de los tres. Esto significa que pagas menos en comisiones a largo plazo, lo que maximiza tus retornos netos. El iShares está muy cerca (0,20%), pero el WisdomTree (0,49%) es notablemente más caro, erosionando el rendimiento en inversiones prolongadas.
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Rendimiento similar pero ligeramente superior: Todos siguen el mismo precio del paladio, por lo que sus performances son casi idénticas (el paladio ha subido ~20% YTD en 2025 gracias a la demanda automovilística). Sin embargo:
- Invesco: +20,78% YTD, +14,65% 1 año, -53,67% 3 años.
- iShares: +20,83% YTD, +14,70% 1 año, -53,66% 3 años.
- WisdomTree: +20,54% YTD, +14,34% 1 año, -54,07% 3 años. El Invesco gana por un pelo en el corto plazo, probablemente por su menor TER.
- Liquidez y tamaño (AUM): Aquí el Invesco es más débil (solo 17 millones €), lo que podría implicar spreads de compra-venta un poco más amplios en momentos de baja actividad (aunque no hay datos específicos de spreads recientes, es común en ETCs pequeños). El WisdomTree es el más grande (159 millones €), seguido del iShares (50 millones €), lo que lo hace más líquido y estable para grandes operaciones. Si inviertes cantidades pequeñas o a largo plazo, esto no es un problema grave para el Invesco.
- Riesgos y otros factores: Todos tienen volatilidad similar (alrededor del 30-39% anual) y drawdowns altos (hasta -67% en 3 años), típicos de un commodity volátil como el paladio (influido por autos eléctricos y geopolítica). No hay noticias recientes negativas en ninguno. El Invesco destaca como "el ETC más barato en su índice" según análisis independientes.
¿Por qué no los otros?
- WisdomTree: Evítalo por el TER alto; su ventaja en AUM no compensa el coste extra.
- iShares: Excelente alternativa si priorizas liquidez (BlackRock es un gestor top), pero pierde por 0,01% en TER.
En resumen, elige Invesco si buscas eficiencia de costes y no operas volúmenes altos. Si prefieres más liquidez, ve por iShares. Recuerda: el paladio es riesgoso (no inviertas más del 5-10% de tu cartera), y verifica en ING para comisiones de trading (pueden ser 0€ en planes de ahorro). ¿Quieres una simulación de rendimientos o más sobre diversificación? ¡Dime! 😊
