Banco Popular ha presentado los resultados del primer trimestre de 2017.
La entidad bancaria ha perdido 137 M€ en el 1T2017 después de empezar a sanear el balance y dotar 496 M€ en provisiones para el negocio inmobiliario que en total presentó unas pérdidas de 317 M€.
El banco asegura que estas provisiones han permitido al banco alcanzar un ratio de cobertura del 45,2%, una cobertura de morosos que alcanza el 51,4% y una tasa de morosidad del 14,91%.
Durante estos primeros meses del año el banco ha llevado a cabo una reducción de los activos improductivos que suponen 569 M€ y que suponen un cambio positivo para la entidad en el negocio inmobiliario.
A pesar de esto hay que tener en cuenta los resultados positivos que ha mostrado el negocio bancario que alcanzó unos resultados de 180 M€.
Los márgenes de la empresa también siguen cayendo y el ratio de capital alcanza el 11,91% y se situa casi en el límite establecido por el BCE de 11,375%
El margen de intereses baja al 9,4% llegando a los 499,59 M€ y los resultados de operaciones financieras caen un 87% lo que lleva a un descenso del margen bruto de 18,2%
Otros datos financieros de 2017
ROA = 0,38
ROTE = 4,29
Ratio CET1 = 10,02
PER = -6,90
Beneficio por acción = -0,03
En cuanto a la acción de la compañía ha caído a mínimos históricos y ya supone un descenso del 25% siendo el peor banco Europeo en lo que llevamos de 2017.
Aunque hay que tener en cuenta que el cambio de presidencia ha motivado a muchos a comprar y en este primer trimestre la entidad ha conseguido 2.901 accionistas más llegando así a los 305.152.
Los peores resultados llegaron en abril cuando la acción cayó un 10,44% con el ajuste de cuentas de 2016 y otra caída más adelante del 9,61% después de anunciar la ampliación y posible fusión.
Parece que la compañía no consigue salir del pozo y la posibilidad de una fusión cobra cada vez más fuerza con la situación de la empresa. ¿Creéis que finalmente se llevará a cabo?
