Yo lo que se por alguien que trabajaba en otra entidad parecida es que el sistema tiene una serie de "lineas rojas" que cuando alguien las pasa, el sistema salta y bloquea la cuenta.
Ejemplos:
Que mucha gente te ingrese dinero (venta de cosas o servicios en B) sea por wizum o transfrencia.
Hacer transferencias seguidas de cantidades inferiores a las que hay que el banco tiene que avisar a hacienda (parece que quieres esconderte de Hacienda)
Hacer transferencias a entidades que ellos tienen en lista negra. Cosas ilegales, paises bloqueados (Rusia, etc.).
No es más rico quien más tiene, sino quien menos necesita. Y tú, ¿qué necesitas?