España
He ido a cancelar una cuenta en la cual había una cantidad de dinero y me dice la de BAnkia que si no los aviso con un día como mínimo no me puede dar mas de 3000€ euros por ventanilla según el banco de España.mi pregunta es que creo que es una norma interna del banco no es una norma del banco de España me gustaría saber de quien es la norma y si estoy obligado a avisar
Para retirar una cantidad importante de dinero de una entidad financiera hay que avisar al menos con un día de antelación si la cantidad supera los 3.000€.
En caso de que la cantidad sea muy importante, sí que deberías , pero de eso ya te informarán en la entidad financiera, sería a través de un formulario.informar al Banco de España
Si la cantidad a retirar supera los 100.000€, es obligatorio rellenar la Declaración de Movimientos de Medios de Pago
Hola Domivat76
Como bien te informaron en la entidad para retirar una cantidad de dinero superior a 3000 euros se debe avisar a la entidad con al menos 24 horas de antelación. Es una norma establecida. Otra opción que puedes plantearte es si deseas retirar una cantidad superior que la solicites mediante cheque.
Saludos
Mas que nada, para que lo tengan fisicamente, tienen solo para el dia a dia y si no avisas y piden el exceso, podrian quedarse sin efectivo para las operaciones de ventanilla e imaginate el pollo que se puede liar
¿La entidad puede/suele cobrar por emitir el citado cheque? aunque en mi caso la cantidad que quiero sacar no llega a 3000 € pero los quiero ingresar en otro banco y con un cheque siempre queda más constancia de la procedencia de ese dinero, así que por eso lo decía.
Y presentar DNI, prevención de blanqueo de capitales.
Deja de ver fantasmas donde no los hay, lo mismo que para cobrar cheques de más de 2.500 euros.
Saludos,
El cheque es lo mismo que el justificante de salida de la pasta.
Si te preocupa el origen, haz una transferencia SEPA.
Saludos,
Pero sigues sin haberme dicho si La Caixa me podría cobrar por hecerme el cheque.
En cuanto a lo de la transferencia ni hablar porque no tengo cuenta cero y ya sabes que en La Caixa cobran por transferencias y por otra parte ya sabes que las OTEs han desparecido.