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¿Cómo ganar dinero con la Crisis del Coronavirus?

El objetivo del post de hoy es simple, tal y como indica su título vamos a ver cómo ganar dinero con la crisis del Coronavirus. Para todos aquellos que tienen tendencia a ofenderse sé que no suena nada bien eso de ganar dinero con las desgracias, pero insisto en lo que ya comenté en el artículo "¿Qué tiene que ver el Coronavirus con la Bolsa, Aristóteles y Nassim Taleb?":

En mis manos no está la solución para erradicar esta desgracia. Yo lo máximo que puedo hacer es cumplir con la prohibición de no salir de casa para no agravar la situación, y lo estoy haciendo. Dicho esto, debemos ser conscientes de que es algo que puede perjudicar o beneficiar nuestras inversiones, así que no tengo ningún dilema ético en tratar de abordar este tema dese el punto de vista económico. Así que intentemos salvar nuestras finanzas.

AVISO: Este NO es un artículo para ganar dinero de forma fácil y rápida, si estás buscando algo así no es necesario que sigas leyendo porque no vas a encontrar nada parecido.

 

Vayamos al grano... ¿Cómo se puede ganar dinero con la crisis del coronavirus?

Imagino que habrá mil maneras de aprovechar esta situación: comprar litros de alcohol desinfectante al por mayor y venderlo online, importar las mascarillas inteligentes de Xiaomi y venderlas aquí (spam: long Xiaomi), hacer trading en empresas ante rumores de creación de la vacuna para el Covid-19... Lamentablemente la opción que propondré hoy aquí es mucho más aburrida:

¡Crear una cartera de inversión en bolsa a largo plazo!

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Sí, lo siento. El título prometía ser mucho más interesante pero es lo que hay. Te he advertido en el aviso del tercer párrafo.

Vale, para los que seguís leyendo en este punto... 

 

¿Cómo se supone que debo crear mi cartera de inversión a largo plazo y ganar dinero con ello?

Voy a explicar cómo lo he hecho yo, pero que quede claro que esto no es ninguna recomendación de comprar o vender ningún activo, lo suyo sería adaptar el enfoque al perfil de inversor de cada uno y actuar en consecuencia.

Te cuento mi plan de inversión

Soy una persona joven (menor de 30), con poco capital (menos de 50k), con mucha tolerancia al riesgo (he sido jugador de póker y estoy acostumbrado a los drawdonwns).

Por lo que mi objetivo principal es maximizar la rentabilidad de mis inversiones. Me da bastante igual la volatilidad, puedo asumir perfectamente un -20% o -50% si tengo la confianza de que estoy haciendo las cosas bien.

Probablemente este no sea tu caso, pero insisto en que lo más importante de este artículo es el enfoque y no la ejecución.

 

La importancia del Asset Allocation

Tal y como nos decía @Imarlo en su blog, el Asset Allocation es el reparto de valores que le damos a nuestra cartera y la ponderación de los mismos. Es decir, qué porcentaje de mi cartera lo destino a empresas de crecimiento, qué porcentaje a renta fija, qué porcentaje a fondos value, a oro, etc.

asset allocation

En mi caso, teniendo en cuenta mi tolerancia al riesgo la asignación de capital se basará en tres pilares.

  1. Empresas de crecimiento: entre el 30-50% de mi cartera.
  2. Empresas apestadas: entre el 30-40% de mi cartera.
  3. Empresas estables: entre el 20-30% de mi cartera.

Estas tres etiquetas son para distinguir las tres partes en las que se compondrá mi cartera de inversión.

Cuando os presente qué empresas están dentro de cada etiqueta probablemente sea debatible si una empresa debe ser catalogada como "crecimiento", o "estable" o si hay términos que la definirían mejor.

No es el objetivo.

Simplemente es para diferenciar los tres grupos de empresas.

Antes de entrar a ver cada grupo, os cuento el procedimiento que estoy siguiendo para formar mi cartera.

 

¿Cómo estoy formando mi cartera de inversión?

Como ya anticipé en el anterior artículo "Los 3 ingredientes que están cocinando la próxima crisis mundial", el pasado martes 10 de marzo me quedé con el 90% de liquidez en mi cartera.

Si yo hubiese tenido más de 100.000€ para invertir seguramente no lo hubiese hecho así.

Pero como te decía mi objetivo es maximizar la rentabilidad. Estaba cantado que con la evolución del Coronavirus a nivel mundial los precios no habían tocado suelo. Aprovechando la subida de ese martes solté la mayor parte de mis acciones a la espera de nuevas oportunidades, y ya están comenzando a llegar.

invertir en facebook

 

Pues bien, la idea principal es detectar qué activos voy a querer tener en mi cartera y qué peso le voy a dar a cada uno.

Yo voy a querer sobretodo empresas muy buenas que tengan un buen crecimiento y empresas apestadas.

El máximo exponente rankiano de inversiones apestadas es @Fernan2 cuando aprovechó toda la situación de las preferentes para multiplicar por 10 su cartera en pocos años. Yo no aspiro a eso, pero sí quiero adquirir empresas que a día de hoy parezcan apestadas:

¿Quién invertiría en Ryanair con lo malo que es el sector de las aerolíneas y además ahora que se van a paralizar los vuelos a nivel global?

¿Quién invertiría en petróleo con la crisis del petróleo actual y el precio del crudo desplomándose?

¿Quién invertiría en una compañía de cruceros ahora que todo el mundo está cancelando sus viajes y no se preveen nuevas contrataciones con este panorama?

Pues bien, esto es a lo que me refiero con empresas apestadas. Algo que nadie quiere hoy pero que al cabo de los años cuando lo vemos en perspectiva nos damos cuenta de que no hay mal que dure cien años.

Finalmente, por dar un poco de equilibrio, también me planteo invertir en empresas estables que se hayan puesto a tiro: Inditex, Disney, Altria...

Teniendo claro esto, ya solamente falta confeccionar nuestra lista de la compra y establecer unos precios en los que estaríamos contentos con la adquisición.

 

Mi lista de la compra de empresas cotizadas

A continuación voy a incluir tablas con mi lista de la compra de empresas que quiero incorporar en mi cartera. Para cada empresa, me reservo 4 balas para cuatro entradas diferentes en función de lo que vaya bajando el precio de la acción. Contra más baje, más pólvora.

Aquí la clave está en ver cuánta liquidez tenemos disponible y asignar un porcentaje a cada bala para cada empresa.

Muy probablemente no llegaré a hacer all-in (cuarta bala) en muchas empresas. Si llegase el caso mi prioridad sería: 

Empresas de crecimiento > Empresas apestadas > Empresas estables

Así que si bajasen mucho los precios y debo escoger, no descartaría vender acciones de empresas estables/apestadas para comprar a precios muy muy buenos empresas de crecimiento.

Empresas de crecimiento

Estas son algunas de las empresas de crecimiento que me gustaría añadir a mi cartera. Hoy ya me ha entrado la primera bala en Alphabet, Facebook y Global Dominion en las que he destinado el 3%, 2% y 2& respectivamente (además ya tenía acciones en Xiaomi previamente). 

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Aquí, por columnas he puesto la empresa, el ticker y qué porcentaje mínimo y máximo de mi liquidez me gustaría que tuviese cada empresa en función de lo que bajen en bolsa. Luego añado a qué precio estaría dispuesto a entrar en cada una de las balas que guardo en la recámara y qué porcentaje de mi liquidez asignaría a cada bala.

Empresas de crecimiento Ticker % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
                       
Google NASDAQ:GOOGL 3% 30% 1.100 3% 1000 8% 850 20% 750 30%
Facebook NASDAQ:FB 2% 20% 150 2% 125 14% 100 18% 80 20%
Amazon NASDAQ:AMZN 5% 30% 1.550 5% 1400 10% 1200 20% 1000 30%
Xiaomi HKG:1810 2% 9% 9 2% 8 4% 7 7% 6 9%
Global Dominion BME:DOM 2% 10% 2,3 2% 2,1 5% 1,8 7% 1,6 10%

 

Empresas apestadas

Aquí algunas de las empresas apestadas. En IPCO y OXY se ha ejecutado la orden, en Ryanair y Exxon por los pelos. Me parece que durante esta semana se ejecutarán.

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Empresas apestadas (petróleo, aerolíneas…)   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Ryanair LON:RYA 3% 20% 8 5% 6,5 10% 5 15% 3 20%
ExxonMobile NYSE:XOM 3% 12% 34 3% 31 6% 28 9% 25 12%
IPCO TSE:IPCO 3% 15% 2,1 3% 1,8 6% 1,4 9% 1 15%
OXY NYSE:OXY 1% 10% 12 1% 11 2% 10 4% 8 10%

 

Empresas estables

Y estas algunas de las empresas "estables". En este caso hoy me ha entrado la orden en Inditex a 19€.

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Empresas estables: 20%   % Mínimo % Máximo 1ª Bala % 1ª 2ª Bala % 2ª 3ª Bala % 3ª All-in % All-in
Disney NYSE:DIS 2% 16% 90 2% 80 8% 70 13% 60 16%
Inditex BME:ITX 4% 15% 19 4% 18 8% 16 12% 14 15%
Altria NYSE:MO 2% 10% 34 1% 32 5% 28 8% 26 10%
MMM NYSE:MMM 2% 8% 128 1% 120 4% 110 6% 100 8%

 

No es un plan de inversión estático

Lo ideal sería tener todas y cada una de las empresas estudiadas al dedillo y perfectamente valoradas para asignar unos precios de entrada óptimos a cada, pero las crisis vienen cuando vienen y la situación perfecta no existe.

Por esto, no es un plan estático como esos geniales a los que nos tiene acostumbrado @Enrique-Gallego. En mi caso iré viendo cómo va evolucionando la situación con el coronavirus y la crisis del petróleo y los precios de cada una de las entradas pueden ir variando, aunque trataré que el excel sirva de guía bastante fiel.

La idea es entrar en las mejores empresas sin rascar demasiado un precio de entrada súperbarato e ir añadiendo más de manera escalonada cuanto más vaya bajando la cotización. En empresas apestadas o de menor calidad, se puede ir rascando algo más el precio de entrada y darle más margen a las siguientes balas previniendo posibles descalabros de la acción.

Si conseguimos aprovechar la crisis para formar una cartera de inversión con buenos activos a buenos precios el tiempo jugará a nuestro favor, ya que sabemos que la economía son ciclos y a largo plazo las buenas empresas tienen muchas papeletas de seguir ganando dinero y creciendo.

 

Mi empresa favorita

De entre todas las empresas, hay una que es mi favorita. Si llegamos a los 250 suscriptores en el blog me comprometo a publicar la empresa incluyendo un análisis fundamental de la misma. 

Si te gusta el contenido y quieres ayudarme a que crezca el blog puedes hacerlo de manera muy fácil simplemente suscribiéndote aquí bajo.

 

PD: Para cualquier suscriptor del blog que le pueda interesar os comparto sin problemas mi documento Drive con mi lista de la compra completa que podéis adaptarla con vuestras favoritas. Déjame un comentario aquí bajo y te lo paso por mensaje privado. 

 

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  1. Nuevo
    #160
    30/03/20 16:18

    Muy buen artículo. Podrías enviarme el excel? Gracias!

  2. Nuevo
    #159
    29/03/20 18:30

    HOla, Enhorabuena por tu fantástico articulo y video. Podrías compartirme tu excel?? me parece una muy buena tool y metodología para los tiempos que corren.
    Gracias miles !!!

  3. #157
    29/03/20 07:35

    Hola Salva, muchas gracias por tus vídeos. Estoy empezando en esto y la verdad que me sirven de mucho dado que aun ando algo perdido. Quería pedirte si podías pasarme el Excel...
    Un saludo amigo..

  4. Nuevo
    #156
    27/03/20 07:55

    Hola Salva, muy interesante el artículo. Parece que va a tocar esperar para volver a precios como los que planteas en el Excel. Podrías pasarme el Excel. Gracias!

  5. en respuesta a Salva Marqués
    -
    #155
    26/03/20 20:28

    Hola Salva!

    Gracias por la información. Me parece una estrategia muy acertada, comparto la opinión de que OXY aún tiene hueco para una caída mayor. Sin duda el sector del petróleo tiene aún mucho potencial y se van a quedar compañías buenas a precios muy interesantes. Diversificar es buena idea ya que de alargarse la situación actual es posible que algunas empresas nos salgan sapo y se acerquen a la quiebra. De primeras OXY me pareció una buena opción, pero me preocupa su deuda y su capacidad de generar beneficios... Veremos como avanza.
    Un saludo!

  6. Top 100
    #154
    26/03/20 17:46

    Ya os he enviado a todos el drive! Gracias por el interés.

  7. en respuesta a Sergi1311
    -
    Top 100
    #153
    26/03/20 17:46

    Yo recomiendo estudiar las empresas para tener la confianza en uno mismo sobre por qué se hacen las cosas. Si nos basamos en otras personas para entrar en alguna acción lo pasaremos muy mal cuando ese valor esté perdiendo dinero y no sepamos si hay que comprar más porque es una oportunidad o vender porque algo malo está pasando de verdad (y seguramente tomaremos la decisión incorrecta que nos hará perder más dinero).

    Dicho esto, asumo que la mayoría de precios en mis tablas no se van a cumplir, pero también dudo que hayamos tocado ya suelo definitivamente así que de momento voy a tener paciencia y ver cómo evoluciona.

  8. en respuesta a Nunki
    -
    Top 100
    #152
    26/03/20 17:42

    Con todo el universo de acciones que existen Santander no es una que me plantee invertir.

  9. en respuesta a Daniram93
    -
    Top 100
    #151
    26/03/20 17:41

    Hola!

    He aprovechado este rebote para cerrar la posición en OXY para sacar unas pocas plusvalías y tener esa liquidez para recomprar más abajo. Quiero plantear mejor mi exposición al petróleo diversificando en más empresas y creo que OXY en este caso todavía puede seguir bajando más durante los próximos días/semanas del precio de casi $14 a los que está hoy.

    Un saludo!

  10. en respuesta a Salva Marqués
    -
    #150
    26/03/20 17:37

    Salva, invertirias en acciones Santander a dia de hoy?...de ser asi cuanto invertirias si tuvieses mucha liquidez
    gracias

  11. en respuesta a Davicii
    -
    Top 100
    #149
    26/03/20 17:30

    De momento no he elegido ninguna, tengo pendiente investigarlo más a fondo.

  12. Nuevo
    #148
    26/03/20 16:56

    Excelente artículo. Podemos aprender mucho de ti. ME gustaría ver el Excel

  13. Nuevo
    #147
    26/03/20 16:06

    Hola Salva comparteme el Excel por fa.

    Muy bueno tu video en YOutube.

  14. Nuevo
    #146
    26/03/20 15:50

    Parece que el mercado a pegado un rebote, y difícilmente se podrá ver los precios que propones en tus balas, ¿qué recomiendas hacer?

  15. en respuesta a E_s_o_
    -
    Nuevo
    #144
    25/03/20 21:57

    Excelente articulo!! Podría obtener el excel??? Un saludo

  16. #143
    25/03/20 20:56

    Hola Salva! Felicitarte por el contenido del video la verdad que ha sido muy instructivo. Si puedes pasarme el Excel te lo agradecería, muchas gracias.

  17. Nuevo
    #141
    25/03/20 11:31

    Hola! Artículo muy interesante, gracias! Se puede aprender mucho de tí, sería genial si pudiera obtener el Excel :)