Si eres un profesional del sector financiero y quieres potenciar tu perfil académico, una forma de lograrlo es obteniendo una certificación financiera. Existen diferentes titulaciones en este campo, y en este post estaremos comparando CAIA vs CFA para ayudarte a identificar cuál de estas certificaciones se ajusta más a tus necesidades y horizonte laboral.
¿Qué es CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA), en español Analista de Inversiones Alternativas, es una titulación de gran prestigio que certifica al profesional como un especialista en gestión de activos alternativos, siendo esta especialidad más compleja que otras certificaciones. Es emitida por la Asociación CAIA y se trata de una certificación relativamente nueva.
Al igual que otras certificaciones financieras como la FRM y la CFA, la designación financiera CAIA tiene reconocimiento internacional, por lo que el profesional puede ampliar considerablemente sus oportunidades laborales y mejorar sus expectativas salariales. No solo ofrece los conocimientos necesarios para aplicarlos en una empresa, sino que capacita a la persona para iniciar en el mundo de las inversiones de manera particular, conociendo los riesgos que implica, las mejores estrategias de análisis de mercados y más.
Al igual que otras certificaciones financieras como la FRM y la CFA, la designación financiera CAIA tiene reconocimiento internacional, por lo que el profesional puede ampliar considerablemente sus oportunidades laborales y mejorar sus expectativas salariales. No solo ofrece los conocimientos necesarios para aplicarlos en una empresa, sino que capacita a la persona para iniciar en el mundo de las inversiones de manera particular, conociendo los riesgos que implica, las mejores estrategias de análisis de mercados y más.
¿Qué es CFA?
La Certificación CFA (Chartered Financial Analyst), en español Analista Financiero Certificado, es una titulación emitida por el CFA Institute, la principal asociación a nivel mundial de profesionales especializados en inversión y gestión de activos. Se trata de un instituto líder a nivel mundial, de alto prestigio y muy exigente.
Los profesionales con la designación CFA son altamente demandados por las grandes empresas, no solo las del sector financiero sino de casi cualquier área comercial. Es un título que agrega distinción al profesional y lo certifica como un experto en el campo de las inversiones, análisis financieros y económicos y la gestión de riesgos.
Los profesionales con la designación CFA son altamente demandados por las grandes empresas, no solo las del sector financiero sino de casi cualquier área comercial. Es un título que agrega distinción al profesional y lo certifica como un experto en el campo de las inversiones, análisis financieros y económicos y la gestión de riesgos.
Cursos para preparte para el CFA
En España hay una gran oferta de cursos que te servirán para prepararte para la certificación CFA. Todos son impartidos por escuelas de negocios de primera línea. Algunos de ellos son:
Cursos preparatorios CFA de IEF
El Curso preparatorio para CFA impartido por el IEF es para el nivel I, y se trata de un curso presencial y online de preparación al Level 1 de la designación CFA en colaboración con CFA Society Spain, impartido por profesores especializados para cada sesión, todos CFA charterholders con experiencia docente y expertise profesional CFA.
Características | |
Precio | 900 € |
Inicio | -- Enero 2023 |
Duración | 71 horas |
Idioma | Español |
Modalidad | Presencial / Online: Barcelona |
Horario | Viernes de 17 a 21 hs |
Curso Preparatorio CFA Nivel I de IEB
Uno de los cursos preparatorios para rendir el CFA es el que imparte la IEB, el Instituto de Estudios Bursátiles. El curso resulta útil para profesionales pertenecientes a los ámbitos del Corporate Finance, M&A, Mercados de Capitales, analistas bursátiles y profesionales del área de Tesorería.
Características | |
Precio | 1,300 € |
Inicio | 10/10/23 |
Fin | 23/04/24 |
Idioma | Español |
Modalidad | Presencial / Streaming |
Horario | Martes de 19 a 22 hs |
Cabe destacar que este curso es preparatorio para el Nivel I de la Certificación CFA. Las clases quedan grabadas como herramienta de repaso y se realizarán tests de práctica y mock exams a lo largo del curso.
Cursos preparatorios CFA de Finance Academy
Finance Academy ofrece cursos formativos para la preparación al CFA Level I y el CFA Level II.
Todos los cursos preparatorios son online.
Todos los cursos preparatorios son online.
Características de los Cursos CFA de Finance Academy
Los Cursos preparatorios CFA de Finance Academy cuentan con tres planes de estudio, y son aplicables a cualquiera de los Cursos de Preparación de CFA, tanto el Nivel I, como el nivel II.
Las características de los planes de estudio son:
Cursos Preparatorios CFA | Plan Mensual | Plan Essencial | Plan Premium |
Precio | 149€ / mes | 690€ / semestre | 990€ / año |
Pago | Mensual | Unico | Unico |
Modalidad | Online | Online | Online |
Duración | Mensual (indefinida mientras se renueve la suscripción) | 6 meses | 12 meses |
Horas clases en video | 100 | 100 | 100 |
Apuntes descargables | SI | SI | SI |
Banco de preguntas | SI | SI | SI |
Métricas de progreso | SI | SI | SI |
Tutor para resolución de dudas | NO | SI | SI |
Grupos de estudio | SI | SI | SI |
Simulacros de examen | 0 | 0 | 2 |
Plan de estudio personalizado | NO | NO | SI |
Semejanzas y diferencias entre CAIA y CFA
En primer lugar, podemos mencionar que ambas certificaciones están orientadas al área de inversiones en los mercados financieros, por lo que si ese es tu objetivo laboral o profesional, cualquiera de estas certificaciones te permitirá acceder a este campo. En este punto, la selección puede estar influenciada por el tipo de activos con los que te identifiques mejor, si con instrumentos financieros del mercado primario (CFA) o con las inversiones en activos alternativos (CAIA).
En este sentido, si bien obtener la titulación CFA no es para nada sencillo, también es cierto que abarca la gestión de activos tradicionales, como acciones, índices o renta fija, por ejemplo, mientras que la Certificación CAIA implica estar capacitado en el manejo de activos más complejos, como derivados, fondos de cobertura, inmuebles (Real Estate), capital de riesgo, materias primas, productos estructurados como derivados crediticios, obligaciones de deuda garantizada, entre otros.
Otra cualidad que comparten las certificaciones CAIA y CFA es que ambas abarcan el tema de la gestión de riesgos, por lo que pueden ser consideradas como titulaciones más completas que el FRM. Es decir, si lo que buscas es ampliar tus conocimientos y habilidades de manera integral, estas designaciones son ideales.
En este sentido, si bien obtener la titulación CFA no es para nada sencillo, también es cierto que abarca la gestión de activos tradicionales, como acciones, índices o renta fija, por ejemplo, mientras que la Certificación CAIA implica estar capacitado en el manejo de activos más complejos, como derivados, fondos de cobertura, inmuebles (Real Estate), capital de riesgo, materias primas, productos estructurados como derivados crediticios, obligaciones de deuda garantizada, entre otros.
Otra cualidad que comparten las certificaciones CAIA y CFA es que ambas abarcan el tema de la gestión de riesgos, por lo que pueden ser consideradas como titulaciones más completas que el FRM. Es decir, si lo que buscas es ampliar tus conocimientos y habilidades de manera integral, estas designaciones son ideales.
Exámenes y dificultad
Tanto la Certificación CFA como la CAIA se obtienen aprobando los exámenes diseñados para el programa. En el caso de los exámenes CFA están divididos en 3 niveles (al menos 300 horas cada uno), mientras que la certificación CAIA se obtiene al aprobar los exámenes de los dos niveles que componen el programa (al menos 200 horas por nivel).
En cuanto a la dificultad de estas pruebas, ambas son igualmente exigentes, tanto que culminar estos programas equivale a obtener una maestría. Tanto el nivel 3 de CFA como el nivel 2 de CAIA equivalen a haber cursado un máster en inversiones y mercados financieros. Sin embargo, la tasa de aprobados de la designación CAIA es mayor que la de CFA. Algunos profesionales incluso cursan el programa varias veces antes de aprobar los tres exámenes.
Cabe destacar que muchos profesionales cursan el programa CAIA como complemento de su perfil profesional, habiendo pasado antes por las inversiones tradicionales ya sea a través de otras certificados, como el CFA o el FRM, másteres o doctorados, por lo que tienen más dominio a la hora de internarse en el mundo de las inversiones alternativas.
De hecho, casi el 80% del contenido del Nivel 1 del programa CAIA está cubierto en el temario de la CFA, y al menos un 10% del segundo nivel, por lo que si el profesional ya tiene un CFA es probable que el CAIA se le haga más fácil de aprobar.
En cuanto a la dificultad de estas pruebas, ambas son igualmente exigentes, tanto que culminar estos programas equivale a obtener una maestría. Tanto el nivel 3 de CFA como el nivel 2 de CAIA equivalen a haber cursado un máster en inversiones y mercados financieros. Sin embargo, la tasa de aprobados de la designación CAIA es mayor que la de CFA. Algunos profesionales incluso cursan el programa varias veces antes de aprobar los tres exámenes.
Cabe destacar que muchos profesionales cursan el programa CAIA como complemento de su perfil profesional, habiendo pasado antes por las inversiones tradicionales ya sea a través de otras certificados, como el CFA o el FRM, másteres o doctorados, por lo que tienen más dominio a la hora de internarse en el mundo de las inversiones alternativas.
De hecho, casi el 80% del contenido del Nivel 1 del programa CAIA está cubierto en el temario de la CFA, y al menos un 10% del segundo nivel, por lo que si el profesional ya tiene un CFA es probable que el CAIA se le haga más fácil de aprobar.
Prestigio
Sin duda, ambas titulaciones otorgan distinción al perfil profesional, pero la designación CFA tiene mayor antigüedad, ya que el CFA Institute tiene una historia de casi 50 años, mientras que la Asociación CAIA presentó los primeros exámenes en 2003.
Sin embargo, cada una de estas titulaciones es un referente internacional de alto prestigio en su respectiva área, la CFA para las inversiones tradicionales y la CAIA en materia de inversiones alternativas.
Sin embargo, cada una de estas titulaciones es un referente internacional de alto prestigio en su respectiva área, la CFA para las inversiones tradicionales y la CAIA en materia de inversiones alternativas.
Coste
Tanto CFA como CAIA son certificaciones cuya intensidad y nivel de dificultad equivalen a maestrías, por lo que es una excelente forma de obtener un alto nivel de reconocimiento en las empresas por poco dinero.
Conclusión
En conclusión, si lo que buscas es potenciar tu currículum con una certificación financiera, obtener el título de Chartered Financial Analyst o el de Chartered Alternative Investment Analyst contribuirá en gran medida a este objetivo, y lo mejor a un menor costo que cursando un máster.
Por lo general los profesionales que optan por la designación CAIA ya tienen experiencia en las inversiones tradicionales o incluso ya han pasado por otras titulaciones, pero nada impide que puedas optar por esta certificación si es la primera.
Ahora bien, si lo que buscas es una certificación ampliamente reconocida y con un mayor impacto en tu perfil, la Certificación CFA, aunque más difícil, será la mejor opción. Incluso en el temario de este programa verás que se repasa el tema de las inversiones alternativas, aunque no se profundiza en este tema como en el programa CAIA.
Por lo general los profesionales que optan por la designación CAIA ya tienen experiencia en las inversiones tradicionales o incluso ya han pasado por otras titulaciones, pero nada impide que puedas optar por esta certificación si es la primera.
Ahora bien, si lo que buscas es una certificación ampliamente reconocida y con un mayor impacto en tu perfil, la Certificación CFA, aunque más difícil, será la mejor opción. Incluso en el temario de este programa verás que se repasa el tema de las inversiones alternativas, aunque no se profundiza en este tema como en el programa CAIA.
