En Trade Republic podrás encontrar cerca de 2.000 ETFs desde 1€ en comisiones (cada ETF). Y no solo, también dispondrás de un selector de ETFs donde puedes filtrar por sector, país, índices y otras variables. ¿Merece entonces la pena como broker de fondos cotizados? Descúbrelo
Trade Republic es uno de los mejores brokers para invertir en bolsa en el que dispones de una amplia oferta de ETFs de las mejores gestoras para invertir en todos los mercados, con solo 1 euro de comisión por operación. Te vamos a explicar cómo hacerlo y 5 ETFs muy interesantes atendiendo a su rentabilidad histórica.
¿Merece la pena invertir en ETFs con Trade Republic?
¿Trade Republic dispone de ETFs?
Trade Republic ofrece Trade Republic se encuentran ETFs de todo el mundo donde puedes invertir por tan solo 1 euro.
Tal como analizamos en las opiniones de Trade Republic, puedes elegir por geografía (Europa, América del Norte, Asia Pacífico, Latinoamérica), sectores económicos (alimentación, baca, bienes de consumo, etc), o incluso entre los emisores más importantes del sector (como Amundi, iShares de BlackRock, Lyxor o XTrackers). ¿Cómo filtrar los ETFs en Trade Republic?
Y Trade Republic no solo cuenta con ETFs, también puedes operar en acciones, bonos corporativos y gubernamentales, criptomonedas y derivados.
¿Cuáles son los 5 mejores ETFs que puedo encontrar en Trade Republic?
A la hora de buscar los mejores ETFs para invertir, todo inversor sabe que la diversificación es algo fundamental si pretendemos minimizar riesgos. Es por ello que no solo valoramos la rentabilidad que pueda tener un ETF, sino que nos gusta la posibilidad de poder configurar una cartera compuesta por diferentes ETFs que se combinan para disponer distintos tipos de activos descorrelacionados entre sí. De esta forma, si un tipo de activo cae, el resto no tiene por qué verse afectado. Así logramos mantener controlada la volatilidad y el riesgo de pérdidas.
Nos gustaría destacar la siguiente lista de 5 ETFs que han obtenido una buena rentabilidad entre los últimos 3 y 5 años:
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
El Vanguard S&P500 UCITS ETF, posiblemente sea el ETF más popular y económico que replica el comportamiento del índice bursátil S&P 500 mediante la adquisición física de todos los valores del índice, y en el grado en qué pesan cada uno de ellos.
Características del ETF
Detalle
📋 Nombre del fondo
Vanguard S&P500 UCITS ETF (IE00BFMXXD54)
📈 Rentabilidad a 3 años
+58%
💰 Distribución (dividendo)
No, es de acumulación
💲 TER
0,07%
📉 Volatilidad (1 año)
19,50%
Al ser un ETF indexado al comportamiento del índice S&P 500 de forma total, replica su índice con bastante exactitud. De hecho, su tracking error es de entre el 0,01% y 0,02%, lo que significa que lo realiza con una fidelidad casi exacta, y por ende su rentabilidad en los últimos 3 años, ha sido prácticamente la del índice. Más información sobre Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating (VUAA)
Y como pasa en el índice de referencia, las 10 principales posiciones del mismo. ocupadas por los Nvidia (NVDA), Alphabet (GOOGL), etc pesan cerca de un 40%, mientras que por sectores destaca el tecnológico por encima de todo (35%), seguido del financiero (+10%). Más allá de eso, con un TER de 0,07% es sin duda uno de los ETFs más atractivos en términos rentabilidad-coste.
El ETF STOXX Global Dividend 100 UCITS ETF (DE) (Dist) (DE000A0F5UH1), es uno de los principales ETFs de dividendos a nivel global, ya que replica el comportamiento del índice STOXX Global Select Dividend 100, compuesto por 100 compañías de países desarrollados seleccionadas por su alta rentabilidad por dividendo y estabilidad en los pagos.
Características principales
Detalle
📋 Nombre del fondo
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (DE000A0F5UH1)
📈 Rentabilidad a 3 años
+43%
💰 Distribución (dividendo)
Sí (trimestral), con una rentabilidad del 4% (aprox)
💲 TER
0,46%
📉 Volatilidad (1 año)
10,5%
En este caso, la réplica vuelve a ser completamente física, es decir compra todas las acciones que forman parte de ese índice, las 100 compañías. Claro que en este caso, no es un ETF que busque obtener la máxima rentabilidad posible del mercado, sino repartir renta periódicas en base a invertir en las empresas más consolidadas (y maduras) del mundo. Aún así, su rentabilidad durante los últimos 3 años, ha sido superior al 40%, lo que no está nada mal. Más información sobre iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (ISPA)
Al tratarse de un ETF indexado a una estrategia de dividendos globales, no busca replicar el mercado en su conjunto, sino capturar rentas periódicas mediante empresas con historiales sólidos de reparto. El índice aplica filtros de sostenibilidad del dividendo, lo que reduce la presencia de compañías con pagos excesivamente volátiles o poco sostenibles en el tiempo.
En cuanto a su composición, el ETF presenta una diversificación geográfica amplia, con un peso relevante de Estados Unidos (15,5%), Europa y Asia-Pacífico ,mientras que a nivel sectorial, destacan financieras (+40%), energía (+10%) y consumo discrecional (+10%), sectores tradicionalmente ligados al pago de dividendos.
Seguramente, su única pega es que su TER es del 0,46%, pero aún así es una opción muy interesante para quienes buscan ingresos recurrentes y estabilidad, más que maximizar el crecimiento a largo plazo.
El ETF de renta fija
Continuamos con el UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS(LU1645385839), un ETF de renta fija pensado para quien quiere exposición a deuda de mercados emergentes en USD, pero con una duración corta (1 a 5 años) para reducir sensibilidad a subidas/bajadas de tipos.
Replica el índice J.P. Morgan USD EM Diversified 3% capped 1-5 Year Bond, que además limita el peso de cada emisor (con un capping del 3%) para mejorar la diversificación.
Características
Detalle
📋 Nombre del fondo
UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF USD A-dis (LU1645385839)
📈 Rentabilidad a 3 años
+17,4%
💰 Distribución (dividendos)
Sí (semestral), con una rentabilidad del 3%.
💲 TER
0,35%
📉 Volatilidad (1 año)
7,8%
Al replicar un índice de bonos EM en USD con vencimientos 1–5 años, el ETF suele ser más estable que uno de duración larga. Pero cuidado, porque aquí el "peaje" es otro, estás asumiendo el riesgo de crédito emergente (spreads) y riesgo divisa USD si tu referencia es el euro (salvo que uses una clase cubierta). Más información sobre UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis (SEAA)
Y, a diferencia de un ETF de renta variable global, aquí la cartera se concentra en bonos soberanos y corporativos de emergentes, con una diversificación reforzada por el capping del 3% por emisor (es decir no puede concetrar bonos en más de un 3% en cartera de un mismo emisor).
Nuevamente, un TER del 0,42% es algo elevado, pero también hay que considerar que se trata de un ETF con ciertas características particulares
El iShares Physical Gold ETC (IE00B4ND3602) es uno de los productos más usados desde Europa para tener exposición al precio del oro, pero sin complicarte con lingotes, o haciendo tesis de inversión sobre mineras de oro.
Está respaldado por oro físico (barras asignadas/allocated) custodiado por JPMorgan, y su objetivo es seguir el movimiento diario del oro (descontando las comisiones del ETC).
Características
Detalle
📋 Nombre del producto
iSharesPhysical Gold ETC (IE00B4ND3602)
📈 Rentabilidad a 3 años
+138%
💰 Distribución (dividendo)
No (el oro no paga dividendos)
💲 TER
0,12%
📉 Volatilidad (1 año)
21,25%
Dato importante: técnicamente es un ETC (un valor de deuda respaldado por metal), no un ETF “clásico”.
Al estar ligado al spot del oro, lo normal es que lo que veas cotizar al precio del precio del oro menos la comisión anual (y el típico pequeño efecto de mercado). Además, al cotizar en bolsa, puede haber momentos puntuales de prima/descuento frente al valor del oro que respalda el producto.
Y en cuanto a “composición”, aquí es lo más sencillo del mundo, obviamente 100% oro físico (barras “Good Delivery” LBMA). Por eso suele encajar como pieza de cartera cuando buscas cobertura/descorrrelación o un activo “refugio”, con el precio a pagar de que no genera rentas y puede ser volátil en ciertos tramos.
El ETF de los emergentes
Y cerramos esta lista de mejores ETFs de Trade Republic con el iShares MSCI EM ex-China UCITS ETF USD (Acc) (IE00BMG6Z448), un ETF pensado para invertir en mercados emergentes… pero excluyendo China. Replica el índice MSCI Emerging Markets ex China, con exposición a grandes y medianas compañías de EM (sin China) y con réplica física completa (compra todos los valores del índice).
Características
Definición
📋 Nombre del fondo
iShares MSCI EM ex-China UCITS ETF USD (Acc) (IE00BMG6Z448)
📈 Rentabilidad a 3 años
+59%
💰 Distribución (dividendo)
No, es de acumulación
💲 TER
0,18%
📉 Volatilidad (1 año)
+21%
Al ser un ETF indexado, su idea es seguir el índice con bastante fidelidad, de hechono importa tanto el tracking error, ya que lo que más te va a mover la aguja es la divisa (USD sin cubrir) y la propia volatilidad típica de los emergentes. Además, al ser “ex-China”, estás comprando emergentes pero con un sesgo muy claro hacia Asia sin China.
Y como pasa en el índice de referencia, aquí mandan unos pocos pesos pesados. Por ejemplo, las 10 principales posiciones suman en torno a un 35%, con TSMC (17%) como líder claro, y bastante presencia de Corea y Taiwán (Samsung, SK Hynix, etc.). Por países, el índice está muy concentrado en Taiwán (+28%), Corea del Sur (+21%) e India (+18%). Y por sectores, destaca Tecnología (+38%) y Finanzas (+22%).
Sección ETFs de Trade Republic (cuadro azul): Ya que queremos invertir en un producto concreto, pincha en su sección correspondiente, en este caso la de ETFs.
Configurar tu búsqueda de ETFs (cuadro rojo): Verás que puedes filtrar la selección de ETFs entre sectores, regiones, índices, etc. En nuestro caso, como es un ETF sobre el SP500, simplemente en la pestaña índices, seleccionaremos el “SP500”.
¿Cómo buscar un ETF del SP500 en Trade Republic?
Seleccionar el ETF sobre el SP500 (rectángulo verde): Te aparecerá un listado con los ETFs que replican el comportamiento del índice S&P 500, y seleccionas el que gustes. Es recomendable que te fijes sobre todo en aquellos cuya divisa es euro, de esta manera no estarás expuesto a las fluctuaciones del tipo de cambio de monedas.
Una vez escogido tu ETF, es importante analizarlo para valorar si su compra es la correcta, o es mejor seleccionar otro. Para ello, simplemente haz lo siguiente:
Comisiones: la mejor forma es ver su ratio TER, que son los gastos anuales totales. No deberías escoger ETFs con TERs superiores a 0,40%
Rentabilidad: es bueno ver la rentabilidad histórica a 3 y 5 años (si es más mejor) para comprobar que se asemeja al rendimiento histórico del índice.
Dividendos: el fondo puede ser de acumulación o distribución. El primero no reparte dividendos y los reinvierte en el ETF. El segundo reparte dividendos, generalmente cada trimestre o semestre. Los unos no son mejores que los otros, simplemente debes saber si te gusta recibir ingresos pasivos de forma regular o no.
Se debe analizar la idea de invertir en un ETF de Trade Republic
Gestora: aunque todas las gestoras de los fondos de Trade Republic son de garantía, si tienes alguna predilección puedes filtrar este concepto.
Ratio de Sharpe: se utiliza para mostrar el riesgo que se asume por realizar una determinada inversión. Su valor nos indica si la rentabilidad de una inversión implica asumir demasiado riesgo o no.
Tracking error: nos va a decir qué grado de exactitud tiene el fondo a la hora de replicar el comportamiento del S&P 500. También se utiliza para comparar fondos indexados frente a su índice bursátil de referencia. Cuanto mayor sea el tracking error, más alejado estará el comportamiento del fondo respecto al índice y, cuanto menor, más parecido será.
Finalmente, y una vez hecho el análisis, si el ETF te parece adecuado, es hora de pasar a comprarlo o crear un plan de inversión en torno al mismo.
Paso 3: Comprar ETF del SP500 en Trade Republic
Bien, ya con nuestro ETF del S&P500 elegido, en este caso el S&P 500 EUR (Acc) de Amundi, el cual tiene una comisión aceptable del 0,15%, una política de dividendos de acumulación (por lo tanto no reparte dividendos) y una rentabilidad histórica ajustada al índice, vamos a crear la orden de compra del mismo.
En Trade Republic es tan sencillo, como simplemente fijar el importe que queremos invertir en el mismo. Yo, por ejemplo, he elegido 600 euros, lo que me dará derecho a casi 6 participaciones de este ETF, porque efectivamente, Trade Republic permite la inversión fraccionada desde 10 euros.
Comprar un ETF en Trade Republic
Y ya estaría, así de sencillo podría comprar un ETF del SP500 en el broker Trade Republic.
¿Cómo crear un plan de inversión sobre un ETF con Trade Republic?
En Trade Republic dispones de 5.200 planes de inversión en acciones y ETFs en los cuales puedes invertir a partir de 10 euros y establecer la aportación periódica que quieras.
Pero lo que es mejor, también puedes crear tu propio plan de inversión eligiendo los activos en los que quieres invertir, y la cantidad que destinarás a cada uno de ellos.
Una gran ventaja es que los planes de inversión son personalizados, lo que significa que puedes establecer la cuantía económica, las fechas de cobro, modificar tus inversiones, añadir, revisar o modificar tus planes en cualquier momento, etc.
Para configurarlo, es muy sencillo. Simplemente en la pantalla de crear la orden de compra, un poco más abajo, verás que aparece la opción de crear el plan de inversión. Haz click en dicho botón
¿Cómo crear un plan de inversión sobre un ETF en Trade Republic?
Y a partir de ahí, solo tiene que configurar tu plan de inversión de acuerdo a una serie de elementos sencillos:
Frecuencia: semanal: puedes escoger quincenal, mensual, trimestral, anual. En nuestro caso nos decantamos por frecuencia mensual.
¿Cuándo debe ejecutarse?: puedes elegir que sea a principio del mes o bien a mediados.
Cantidad a invertir cada mes: aquí tienes que indicar el importe o cuantía que deseas invertir cada mes en tu plan de inversión. Nosotros elegimos que sean 150 euros mensuales.
Confirmar la orden: simplemente tienes que pinchar donde pone "Crear plan de inversión ahora".
Configurar un plan de inversión con un ETF de Trade Republic
Y listo. Todos los meses a día 02, se realizará una asignación de 150 euros sobre el ETF en cuestión.
¿Qué comisiones cobra Trade Republic por invertir en ETFs?
La filosofía de Trade Republic se basa en que los costes económicos a la hora de invertir sean reducidos y las comisiones muy bajas.
Concretamente, pagarás 1 euros por cada operación. Ni más, ni menos.
No te cobrarán comisiones por depósito, ni reintegro ni tampoco por inactividad.
En cambio sí te cobrarán el 0,7% de la cantidad que deposites por ingreso instantáneo a través de tarjetas, ApplePay o Google Pay.
Lo que tienes que saber es que dentro del spread u horquilla sí van incluidos el resto de gastos, por ejemplo la comisión por cambio de divisa y las comisiones de gestión (TER) del ETF, por lo que el mismo será algo elevado.
¿Es seguro invertir en ETFs en Trade Republic?
Sí. Trade Republic está regulado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin (la Autoridad Supervisora alemana).
Y no solo eso, en España opera como entidad de crédito que presta servicios de inversión, y está registrada en la CNMV con el número 693.
¿Trade Republic es seguro?
Además, a finales de 2023 obtuvo la licencia bancaria por parte del Banco Central Europeo.
Por otro lado, el dinero que tengas depositado en tu cuenta de Trade Republic, cuenta con la máxima protección jurídica hasta un máximo de 100.000 euros por inversor.
Y no solo eso, tu dinero se encuentra en cuentas fiduciarias colectivas en uno de los bancos asociados, como por ejemplo Deutsche Bank, Citibank Europe y J.P. Morgan.
¿Merece la pena invertir en ETFs a través de Trade Republic? | Opiniones
Como todo en la vida depende. Para inversores principiantes, o que simplemente buscan rentabilizar sus ahorros a la tasa de crecimiento del mercado, pero sin complicarse la vida en esto de las finanzas, Trade Republic posiblemente sea una de las mejores opciones posibles, ya que dispone de todo lo necesario.
Una plataforma ultra simple, amplia oferta, comisiones competitivas (otra cosa es el spread), y hasta una cuenta de saldo remunerada por el capital no invertido, o la posibilidad de establecer planes de inversión recurrentes mes a mes. Todo de forma simple y desde tu app móvil, apenas 4 clicks. Todo recubierto por la tranquilidad de estar en un broker transparente y fiable, que cuenta con licencia bancaria emitida por el BCE.
Ahora bien, para inversores expertos y con un perfil mucho más activo, que además de tener sus ETFs a largo plazo, gustan deinvertir en acciones, coberturas de cartera con futuros u opciones, o simplemente hacer trading, Trade Republic posiblemente no sea el mejor broker posible, debido a su simplicidad.
Así que como todo, en función de tu perfil inversor y lo que estés buscando, puede ser recomendable o no. Lo que es evidente, es que si esto de las finanzas lo ves desde lejos, y no quieres complicarte mucho la vida, en ese caso Trade Republic puede ser una magnífica opción.
En definitiva, estos son los 5 ETFs que que podrás encontrar en Trade Republic, pero obviamente la plataforma cuenta con cerca de 2.000, por lo que te sugiero que seas tú mismo quién valores en cuales invertir de forma recurrente.
No, no es una errata. Cuando compras o vendes ETF (y también acciones o bonos) a través de Trade Republic, la orden se ejecuta en LS Exchange, el sistema de negociación electrónica operado por Lang & Schwarz en colaboración con la Bolsa de Hamburgo. Es el único mercado que utiliza el bróker para este tipo de activos:
Acciones, ETF y bonos: LS Exchange (Hamburgo).
Si puntualmente el sistema de LS Exchange deja de estar disponible, Trade Republic desvía las órdenes a Tradegate Exchange hasta que el servicio se restablece.
#1
21/05/25 23:11
Que es eso que cotiza en Lang & no se que, ¿No cotiza en bolsas regulada? Espero que sea un error
