El Bróker Naranja de ING es el servicio de intermediación de inversión del banco holandés ING, uno de los más populares de nuestro país por ser uno de los primeros en ofrecer un servicio transparente y online de calidad. En los últimos años, la llegada de empresas de servicios de inversión de bajo coste ha empujado a los bróker bancarios a mejorar sus servicios y rebajar sus costes, quizás la que hasta ahora era su talón de Aquiles.
El Bróker de ING es sin duda uno de los brókers bancarios más importantes disponibles en nuestro país. Veamos cuáles son sus puntos fuertes y débiles en esta review.
¿Qué es el Bróker Naranja de ING?
El Bróker Naranja es la solución de inversión del Grupo ING, uno de los principales bancos del mundo por tamaño y presencia internacional. ING Group (Internationale Nederlanden Groep) cotiza en la bolsa de Ámsterdam bajo el ticker (AMS:INGA). Con más de 100 años de historia, este banco holandés se especializo en la banca online a principios de los años 90, desembarcando en España en 1999 como “ING Direct”.
Desde entonces ING ha ofrecido múltiples productos y servicios financieros, como seguros, gestión de activos o intermediación. El Bróker Naranja de ING permite a sus clientes operar en acciones, ETF y otros activos financieros en la mayoría de los mercados mundiales principales, con la seguridad y el respaldo de una entidad bancaria líder.
¿Qué regulación y garantías tiene el broker de ING?
ING es un banco holandés, por lo que está regulado por el Banco de los Países bajos como entidad financiera. Como en todas las jurisdicciones donde opera, ING está registrado y supervisado por el regulador español, el Banco de España, como “Sucursal de Entidad de Crédito Extranjera Comunitaria”, al pertenecer a un país miembro de la Unión Europea y cumplir con la normativa MIFID II. Además es uno de los miembros de la asociación Española de Banca (AEB).
Por su parte para sus actividades como bróker, ING está asimismo registrado y supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) bajo el número de registro 1465.
El dinero depositado en ING está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos holandés que, al igual que el FGD español, cubre hasta 100.000 euros por titular. En el caso del valor depositado en productos financieros a través del bróker, el Programa de Compensación de Inversores holandés nos cubriría hasta 20.000 euros en caso de insolvencia.
- Dividendos y utilidades: al ser un bróker español, se aplican los distintos convenios como los de doble imposición que tiene España con otros países, beneficiando a los usuarios que cobren utilidades trasfronterizas.
- Declaración de impuestos: al ser un bróker español, las operaciones se comparten con la Agencia Tributaria española, haciendo el proceso de la declaración de la renta, por ejemplo, mucho más sencilla.
- Modelo 720: Los usuarios con bienes fuera de España están obligados a declarar sus bienes y derechos situados en el extranjero a través del Modelo 720. Con el Bróker NARANJA, estás exento de hacerlo; lo mismo ocurre con el Modelo D6.
Productos y mercados del Broker Naranja de ING
A continuación vamos a ver una selección de aquello en lo que a través de ING podemos invertir, tanto subdividido por productos (omo acciones y ETFs), como por mercados (por países).
Productos de Broker de ING
ING España ofrece a sus clientes múltiples productos financieros, pero en el área de inversión podemos destacar tres áreas principales: El Bróker Naranja, Fondos de Inversión y Planes de Pensiones.
El Bróker Naranja es su plataforma de intermediación para invertir en bolsa, mientras que los otros dos servicios se basan en la administración de fondos propios y de terceros realizados por el banco.
A través del Bróker de ING podemos acceder a dos tipos principales de activos financieros: Acciones y ETF. Veamos cada uno con más detenimiento.
- Acciones: A través del Bróker de ING podemos comprar y vender acciones utilizando herramientas de análisis y precios en tiempo real. Además permite emplazar diferentes tipos de órdenes (como limitadas, al mercado o stop loss). No existe un mínimo por operación y la plataforma nos ayudará a emplazar las ordenes y tomar decisiones de inversión de manera sencilla. Si ya disponemos de una cartera de acciones en otro bróker podemos trasladarla al Bróker Naranja de ING de forma fácil.
- ETF (Exchange Traded Funds): Además de acciones, el bróker de ING nos permite operar con ETF directamente, utilizando las mismas órdenes que para las acciones (Stop loss, stop loss dinámico, Take Profit…) así como disponer de datos de mercado en tiempo real si realizamos al menos 6 operaciones trimestralmente a través de la plataforma.
Mercados del Bróker de ING
A través de ING podremos acceder a los siguientes mercados y bolsas:
- España: Mercado Continuo (incluye Ibex 35), BME Growth y Latibex.
- Europa: Alemania, Reino Unido, Francia, Holanda, Italia, Portugal y Bélgica, incluidos en los índices Euro Stoxx 50, CAC 40 (París), AEX 25 (Ámsterdam), FTSE 100 (Londres), FTSE MIB (Milán), BEL 20 (Bruselas), DAX 40 (Frankfurt)y PSI 20 (Lisboa).
- EEUU: NYSE, NASDAQ.
ING pone a nuestra disposición más de 150 ETFs de las principales gestoras del mundo como BlackRock (Ishares), Vanguard, State Street (SPDR) o Amundi (Lyxor). Incluyendo ETF temáticos de sectores como: Salud, Tecnología, Sostenibilidad o Consumo. Además contaremos con una herramienta de selección y análisis de ETF donde podremos realizar búsquedas por categorías, por índice, área geográfica, tipo, estilo o sector en el que invierte cada uno de los ETF.
Actualmente el bróker Naranja no permite la operativa en activos de renta fija (bonos) o derivados financieros (futuros, opciones)
Política de comisiones de ING Bróker
El Bróker Naranja de ING nos ofrece dos tipos de tarifas diferentes para operar en bolsa, según lo activos que seamos y las operaciones que realicemos al trimestre.
Tarifa Base (menos de 15 operaciones trimestrales):
- Bolsa Española: 3€ + 0,10% (con un máximo de 20€ en operaciones inferiores a 50.000€)
- Bolsa Internacional: 3$/£ + 0,10% (con un máximo de 20$/£ en operaciones inferiores a 50.000$/£)
- Cambio de Divisas: 0,50%
- Comisión de Custodia: 0€ (con una operación trimestral, si no 2€+IVA por trimestre y clase de valor)
- Comisión de mantenimiento: 0€
- Comisión de servicios( Dividendos, ampliaciones, etc.) :0€
Tarifa Reducida (a partir de 15 operaciones trimestrales):
- Bolsa Española: 1,5 + 0,05% (con un máximo de 20€ en operaciones inferiores a 50.000€)
- Bolsa Internacional: 1,5$/£ + 0,05% (con un máximo de 20$/£ en operaciones inferiores a 50.000$/£)
- Cambio de Divisas: 0,25%
- Comisión de Custodia: 0€
- Comisión de mantenimiento: 0€
- Comisión de servicios( Dividendos, ampliaciones, etc.) :0€
Como vemos, el bróker naranja ofrece unas comisiones muy ajustadas, y más tratándose de un bróker bancario. ING ha hecho un gran esfuerzo rebajando comisiones y desde noviembre de este año opera bajo las tarifas que hemos indicado anteriormente, algo que le permite competir con brókers de bajo coste. Es importante tener en cuenta que en ninguna de las dos tarifas está incluidos los cánones de bolsa y otros gastos de mercado en los que el bróker pudiera incurrir al realizar la operativa.
En este sentido, podemos afirmar que cuando hablamos de que bancos ofrecen mejores comisiones para operar en bolsa, ING es sin duda uno de ellos, sobre todo si las comparamos con la mayoría de brokers de los grandes bancos de España.
Plataforma del Broker de ING
ING cuenta con una herramienta para invertir en Bolsa sencilla y eficaz. Nos ofrece múltiples funcionalidades, útiles para tomar decisiones de inversión y analizar el mercado y cada activo de forma detallada. Entre las herramientas más destacadas podemos encontrar:
- Recomendaciones de expertos: Podrás conocer la opinión de analistas profesionales sobre las principales acciones tanto españolas como internaciones, así como sus recomendaciones de compra, venta o mantener.
- Otros como tú: Un sencillo y eficaz termómetro de mercado, donde ver qué están haciendo otros inversores y cual es el sentimiento de mercado.
- Los más comprados de la semana: Un rápido análisis sobre las acciones mas negociadas en el bróker naranja y qué acciones están llamando el interés de la comunidad inversora.
- Cartera modelo: Recomendaciones de los analistas de la casa de inversiones Renta4, así como su visión de las carteras con mayor potencial de la bolsa española e internacional.
- Gráficos históricos: Podremos comprobar los precios de las acciones y la evolución histórica de las acciones que tenemos en cartera.
- Información económica: El bróker nos permitirá acceder a un calendario macroeconómico con los eventos mas relevantes para la bolsa y los mercados.
- Tiempo Real Plus: Cotizaciones en tiempo real de la bolsa española con profundidad de una posición de compraventa. Servicio gratuito realizando al menos 6 operaciones trimestrales.
- Informes técnicos y fundamentales: Recibe informes diarios y semanales con las claves de lo que ha sucedido en los mercados y análisis de las principales noticias financieras.
- Configuración de alertas: En el bróker naranja podremos establecer alertas que precisemos para nuestra estrategia, como cuando una acción suba o baje de un determinado precio. Además accederemos directamente al mercado desde la propia notificación, ahorrando tiempo.
- Favoritos: Podremos crear una lista con nuestras acciones favoritas y consultarlas fácilmente desde cualquier dispositivo.
- Rastreador de acciones: con el que podremos realizar búsquedas filtradas por tipo de activo, mercado, sector, categoría, rentabilidad en un determinado periodo, por recomendaciones de compra o venta de los analistas y por criterios de fundamentales y técnicos.
- Plataforma interactiva avanzada para realizar análisis de gráficos interactivos con actualizaciones automáticas.
- Órdenes de bolsa avanzadas: Stop loss, Take profit / Toma de beneficios, Stop dinámica, Por lo mejor y Limitadas
- Datos del mercado: todos los índices y sus valores, calendario de eventos de mercado, noticias al momento, principales datos de interés (IPC, Euríbor, bono español)
Además, ING cuenta con su propia aplicación para móviles (para Android e iOS).
Cartera virtual
ING ha añadido una cartera virtual a su bróker naranja. Esta herramienta nos permite aprender a invertir o probar nuestra estrategia de inversión sin utilizar nuestro dinero real, sino construyendo una cartera ficticia. Esta solución es muy útil cuando buscamos familiarizarnos con un nuevo bróker y comprobar su plataforma, interfaz, mercado, activos y potencia en las órdenes.
Selector de ETFs del broker Naranja de ING
El Selector de ETFS de ING es una potente herramienta para todos aquellos inversores que buscan analizar de forma detallada los ETF que forman parte de su cartera. A través de
este Selector podremos realizar búsquedas por categorías, índices, mercados, países o estilo de componentes. Bajo múltiples categorías de filtrado, el Selector de ING nos acerca una información profunda de los ETF, con él descubriremos nuevas oportunidades de inversión.
¿Cómo poner un stop loss en el bróker de ING?
Los Stop Loss son un tipo de orden condicionada que enviamos a nuestro bróker, para que éste ejecute la venta de una activo de nuestra cartera si baja de un determinado precio. Este tipo de órdenes se han extendido en los últimos años a medida que la tecnología y las plataformas de los brókers online se han ido desarrollando, pudiendo encontrarlas en la mayor parte de intermediarios. La razón de ser de este tipo de orden es cortar las pérdidas de una posición cuando llegue a un punto concreto, evitándose perder la totalidad de la inversión así como gestionar mejor el riesgo de una cartera.
En el Bróker Naranja de ING podemos fijar un stop loss de forma fácil y rápida. Cada inversor puede elegir el criterio que utiliza a la hora de fijar el precio de venta, pero la regla general suele ser aplicar un porcentaje máximo de pérdida que estamos dispuesto a asumir, por ejemplo, un 10%.
Dentro de las órdenes Stop Loss encontramos: Stop Loss Estándar, Stop Loss Garantizado y Stop Loss dinámico. Cada una con unas características concretas útiles para varios tipos de inversores y estrategias.
Y en el mismo orden, de igual modo que podemos fijar nuestros stop loss, también podremos fijar stop profit (o stop beneficios), por si llegado a un determinado nivel de beneficios quisiéramos deshacer nuestra posición y coger nuestra rentabilidad.
Servicio de atención al cliente del bróker de ING
El Bróker Naranja de ING dispone de un gran servicio de atención al cliente, amparado en la gran distribución del banco y apoyado en los grandes recursos de los que dispone. En este sentido, ING nos permite comunicarnos las 24 horas del día, 7 días a la semana tanto por vía telefónica, como email o chat online. El bróker dispone de un buen equipo de profesionales para resolver dudas y solucionar posibles problemas técnicos.
Además, están muy activos en las redes sociales, pudiendo ponernos en contacto con ellos a través de plataformas como Facebook, Instagram o Twitter. En la web encontraremos una sección con las preguntas frecuentes de los clientes (FAQ) y contenido educativo.
Vía telefónica podremos hablar con el equipo de ING los 365 días del año, las 24 horas del día.
Por último, y en línea con ofrecer el mayor valor añadido para sus usuario, el Broker de ING, envía una newsletter informal cada mes, llamada Market today, en la que cuentan la situación del mercado en un vídeo corto e incluyen otro tipo de artículos que ayudan a aprender más sobre inversión, economía y finanzas.
ING opiniones. Review final
Como hemos visto, el bróker Naranja es parte de uno de los grupos financieros de mayor prestigio de nuestro país, ING Group. Este bróker está regulado por CNMV y con la garantía del Sistema de Protección de Inversores de Holanda, con lo que la seguridad y fiabilidad es máxima. Además, ofrece un servicio de alta calidad, 24h, 7 días a la semana.
La rebaja de comisiones de ING en la segunda parte de este año ha puesto a su bróker a un nivel competitivo muy alto, siendo una opción perfecta para casi cualquier tipo de inversor. El proceso de apertura de una cuenta Bróker Naranja de ING es tremendamente sencilla y apenas exige tramites, asimismo el servicio de transferencia de nuestra cartera de acciones a ING es un punto a favor a la hora de decidirse por este bróker, ahorrándonos mucho tiempo y quebraderos de cabeza.
En definitiva, el Broker Naranja de ING, es un broker sencillo y simple, muy apto para todos aquellos inversores que estén interesados en desarrollar cierta gestión activa, pero sin tener que abrir cuenta en otros brokers ubicados en el extranjero, y sobre todo, con la
confianza de que están trabajando con un proveedor de servicios bancarios con varias oficinas en España.
Broker ING: Pros | Broker ING: Contras |
✅ Operaciones directas con acciones y ETFs | ❌ Limitadas opciones de inversión (Acciones y ETF) |
✅ Herramientas útiles y precios a tiempo real | ❌ Obligación de realizar varias operaciones trimestrales para disfrutar de menores comisiones |
✅ Muy buen servicio de atención al cliente | |
✅ Comisiones ajustadas |
_col.jpg?1693494660 "¿Qué bancos ofrecen mejores comisiones para operar en bolsa en España?")
