IG vs Interactive Brokers | ¿Cuál es mejor bróker?

En este artículo realizamos una comparativa entre dos líderes de la industria de intermediación financiera: IG vs Interactive Brokers. Analizamos diversos factores que permiten realizar una valoración completa de un bróker. Poniéndolos todos en conjunto, ¿cuál crees que puede ser mejor bróker?

 

Historia de IG vs Interactive Brokers 

Antes de entrar en el contenido, vamos a ver de donde viene cada brokers y cuál ha sido su trayectoria. A continuación enfrentamos la historia de IG vs la de Interactive Brokers.

Historia de IG

IG es un bróker británico de Forex , fundado un 1974. Se trata de uno de los intermediarios financieros más grandes que existen, con oficinas en 17 países y más de 313 mil clientes en los cinco continentes. Cuenta también con una sede en Madrid desde el año 2007.

Su primera denominación fue IG Index y comenzó su andadura haciendo llegar el mercado del oro a los traders minoristas. Con el tiempo fue ampliando su oferta de productos, al mismo tiempo fue creciendo tanto en clientes como en ingresos. 

IG es un nombre comercial. Detrás se haya IG Group, un holding de servicios de intermediación financiera que tiene sede en Londres. Además, IG Group Holdings cotiza en la London Stock Exchange (Bolsa de Valores de Londres) y forma parte del índice FTSE 250.

Historia de Interactive Brokers

Por otra parte, Interactive Brokers también es un intermediario financiero internacional de primer nivel. Su sede principal se encuentra Greenwich (Conneticut) y también tiene en su haber los más de 40 años de experiencia ejerciendo su actividad. Su fundación data de 1977.

Durante estos años, Interactive Brokers Group ha conseguido crecer hasta convertirse en una de las primeras compañías de intermediación. Se trata del bróker más grande de Estados Unidos, con más 2 millones de operaciones al día. Además, dispone de 2.400 empleados repartidos entre sus oficinas de todo el mundo (Estados Unidos, Suiza, Canadá, Hong Kong, Estonia, Irlanda, Reino Unido, Australia, Japón, India, Singapur, China, Hungría e India). Sus acciones cotizan en el Nasdaq (con el ticker IBKR).

Su misión es proporcionar una tecnología que permita obtener liquidez en las mejores condiciones. De tal modo que pueda ser una firma competitiva mediante sus precios, velocidad, volumen, oferta de productos y herramientas de inversión avanzadas.

Interactive Brokers ha sido calificado como el mejor bróker online por Barron’s durante 4 años consecutivos.

Regulación y fiabilidad de IG e Interactive Brokers

Regulación de IG

IG Group Holdings se compone de varias compañías filiales, como suele ser habitual en los brókers que pretenden ofrecer sus servicios en varias partes del mundo (por motivos de obtener la licencia correspondiente en cada zona geográfica).

La compañía que proporciona la plataforma y la contratación en Europa (perteneciente al IG Group) es IG Europe GmbH y se encuentra inscrita en la República Federal Alemana.

Asimismo, IG Europe se encuentra autorizada y regulada por el Deutsche BundesBank (Banco Central de Alemania) y la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; organismo regulador alemán), con número de registro 148759.

También se encuentra supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) española como empresa de servicios de inversión europea con sucursal en España, con número de registro 121.

 

Garantías de IG| ¿Está seguro mi dinero?

En caso de no poder atender a las obligaciones de pago, IG cuenta con la cobertura del Esquema de Compensación de los Servicios Financieros del Reino Unido (FSCS) para compensar a sus clientes. Este, cubre hasta un máximo de 85.000 libras esterlinas (unos 97.300 euros actualmente).

Además, el propio bróker no se encarga de la custodia del dinero de los inversores, ya que esta se encuentra al cargo de bancos regulados. Por lo tanto, el capital de los clientes se halla totalmente separado del patrimonio de IG. Una de las ventajas a nivel de seguridad de esta política, es que los acreedores no tienen derecho a disponer del capital custodiado.

Existe también una garantía que impide que el cliente contraiga deudas con el bróker, al no poder estar su cuenta en negativo.

Regulación de Interactive Brokers

Además de la experiencia y reputación que de por sí tiene esta firma, Interactive Brokers Group también está debidamente regulado y ofrece todas las garantías de seguridad para los fondos de los clientes.

Es más, se trata de un bróker que se encuentra bajo la supervisión de los dos organismos reguladores más estrictos que existen:

• Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos.
• Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido.
• Banco Central de Irlanda, con supervisión de la CNMV: está última regulación, corresponde a Interactive Brokers Ireland Limited, filial que opera en Europa con sede en Dublín.

No obstante, concretamente es Interactive Brokers Ireland Limited la compañía filial que ofrece sus servicios en Europa, puesto que tiene sede en Dublín (y dado que Irlanda es un país miembro de la UE). Este intermediario se encuentra regulado por el Banco Central de Irlanda (número de registro 657406) y cuenta con la supervisión de la CNMV como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación (con número 5023).

Garantías de Interactive Brokers | ¿Está seguro mi dinero?

Una vez tomamos la decisión de empezar a operar a través de un bróker, una de las principales cosas que debemos tener en cuenta son las garantías que ofrecen en referencia a nuestro dinero. En este caso, cabe destacar que las cuentas de inversión de esta empresa están protegidas por el SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Este, ofrece una cobertura máxima de 500.000 dólares, con un límite en efectivo de 250.000.

Por otra parte, en el caso de Interactive Brokers Ireland Limited (recordemos que la compañía trasladó su sede a Irlanda tras el Brexit), también cuenta con la protección Régimen de Compensación ICS (Irish Investor Compensation Scheme).

Tipos de cuenta de IG vs Interactive Brokers

Apertura de cuenta con IG

La apertura de cuenta con IG es un proceso totalmente online. Es sencillo y cómodo. Los requisitos exigidos son mínimos:

• Tener capacidad para contratar (se presupone si tienes más de 18 años).
• Rellenar un formulario sencillo acerca de los conocimientos de trading.
• Verificación de la identidad y residencia.
• Realizar un depósito de fondos inicial de 300 € (únicamente si se realiza mediante tarjeta de crédito/débito o Paypal; las transferencias bancarias están exentas de este mínimo).

En realidad, existen tres tipos de cuenta para clientes minoristas: Turbos 24, Opciones Barrera y Opciones Vanilla. IG ofrece la opción al trader de escoger cualquiera de los tres de a la hora de proceder a la apertura (incluso es posible escoger los tres tipos a la vez).

Además de la cuenta para traders minoristas, IG tiene habilitada una Cuenta Profesional (sólo para clientes que tienen esa consideración por parte de la normativa, cumpliendo los requisitos para ello) y una Cuenta Demo (a modo de simulador de trading).

De hecho, la cuenta Demo de IG, es una magnifica ocasión para descargar e implementar su plan de trading paso a paso, una guía que no te puedes perder.

Apertura de cuenta con Interactive Brokers

El proceso para abrir una cuenta con Interactive Brokers es similar al de IG. Se realiza 100% digital y es sencillo. También requiere la verificación de la identidad y residencia enviando una serie de documentos (DNI, factura de algún suministro básico, ect.).

Interactive Brokers dispone de múltiples tipos de cuenta, dependiendo de si es individual, conjunta, para un bróker, asesor, para una empresa, etc.

En el caso de los clientes minoristas (Cuenta de Cliente), pueden escogerse entre:

• Cuenta de Efectivo.
• Cuenta de Margen (los clientes de la UE obtienen la Cuenta Margen de Cartera si se selecciona una cuenta de margen).

Al abrir una cuenta con Interactive Brokers, se proporciona al cliente una Cuenta Demo de forma paralela.

Productos y mercados ofrecidos por IG e Interactive Brokers

A continuación, vamos a ver toda la cartera de productos que ofrecen ambos brokers, que como corredores de inversión para profesionales, cuentan con una gran variedad de activos de inversión. 

Instrumentos y mercados disponibles con IG

IG es un bróke con una gran cantidad de mercados en los que invertir a través de estos productos (en total suman más de 17.000 activos disponibles):

• Índices bursátiles.
• Materias primas.
• Forex.
• Criptomonedas.
• Acciones.
• Tipos de interés.
• Bonos.
• ETPs (ETFs y ETCs).
• Sectores económicos.
• Mercados de fin de semana (Weekend Trading).

Además, IG dispone de otro tipo de productos cotizados:

• Turbo 24: los certificados turbo son unos activos cotizados los cuales se emiten cada hora. La emisión se produce a un precio determinado. Si la cotización fluctúa y alcanza el precio al cual ha sido emitido, se produce el cierre de la operación.
• Opciones Barrera: son opciones financieras que expiran cuando el precio alcanza un nivel definido (denominado knockout). Existen opciones Barrera calls y put, con motivo de que el trader pueda operar en largo o en corto.
• Opciones Vanilla: se trata de las opciones tradicionales. Al comprar una opción se tiene el derecho de ejecutar el contrato a un precio determinado de antemano (llamado strike). Existen opciones call y put.

Instrumentos y mercados disponibles con Interactive Brokers

, Interactive Brokers ofrece otros productos:

• Acciones.
• Fondos de inversión.
• Hedge Funds.
• ETFs.
• Futuros financieros.
• Fórex
• Bonos.
• Opciones.
• Productos estructurados.
• Metales
• FOPs
• Warrants
• SSF
• Productos de renta fija. 

En cuanto a los mercados que opera este bróker, ascienden a más de 135 en todo el mundo. Sólo por nombrar algunos de los principales:

• Europa: Madrid, París, Londres, Milán, Ámsterdam, Frankfurt, Bruselas, Viena, Lisboa, etc.
• América: Canadá, México, Brasil, NYSE, Nasdaq, CME , etc.
• Asia y Pacífico: Australia, India, Hong Kong, Tokio, Singapur, Corea del Sur.
• África: Sudáfrica.

Si por contra, estás pensando en realizar inversiones más sencillas en acciones u ETFs, te recomiendo esta otra comparativa entre eToro vs DEGIRO
Comisiones de IG vs Interactive Brokers

En este apartado vamos a ver uno de los puntos que más interesan a todos los traders: Las comisiones y las tarifas aplicadas en la negociación de IG vs Interactive Brokers

Comisiones y tarifas aplicadas por IG

Los costes operativos de IG son competitivos.

Las comisiones más representativas para los traders suelen ser las vinculadas a la operativa. Es decir, los costes por abrir, cerrar y mantener posiciones de trading. Estas, se dividen y aplican de la siguiente forma:

• Comisiones por operar en los mercados

Por abrir posiciones con IG aplica normalmente comisiones en forma de spread (excepto para negociar con acciones). El spread, es decir, la diferencia entre un precio de oferta (bid) y otro de demanda (ask), será mayor o menor dependiendo del instrumento financiero que se trate.

• Comisiones para operar en Forex con IG

En este caso, los spreads aplicados varían según las condiciones que se puedan dar en el mercado en un momento concreto. Como se puede observar en esta tabla, para el par de divisas EUR/USD (el más líquido que existe), se aplica un spread mínimo de 0,6 pips.

Mercado	Spread mínimo	Spread medio	Spread medio (1:00-22:00)
EUR/USD	0,6	0,75	0,86
AUD/USD	0,6	0,76
EUR/GBP	0,9	1,23	1,83
GBP/USD	0,9	1,17	1,84

• Comisiones para operar en acciones con IG

Por otra parte, para operar en acciones de empresas, IG aplica comisiones propiamente dichas, calculadas sobre un porcentaje del importe de la operación (excepto para las acciones de Estados Unidos), con una tarifa mínima establecida. Esta comisión se cobra cada vez que el trader lance una orden, ya sea de compra o venta.

Mercado	Comisión por operación	Coste mínimo online	Coste mínimo teléfono
Reino Unido	0,10%	10 GBP	15 GBP
EEUU	2 centavos por acción	15$	25$
Acciones europeas	0,06%	5€	15€

Para los demás instrumentos financieros, como las materias primas, los spreads no varían en función de la volatilidad del mercado.

• Comisión Swap

El swap o “prima nocturna” es la comisión que aplica el bróker por mantener una posición abierta más de una jornada.

El trader, deposita su capital como margen de garantía al abrir una posición de trading con un producto derivado. El dinero de la operación en sí misma lo proporciona el bróker y aplica un interés cada día que se mantenga abierta.

El importe varía de un mercado a otro, puesto que depende de los tipos de interés más un coste administrativo aplicado por el bróker.

• Otras comisiones de IG

Además de las comisiones operativas, pueden existir otro tipo de costes, en concepto de servicios paralelos que pueda prestar IG:

1. Acceso directo al mercado (DMA): normalmente este servicio no tiene coste; únicamente para acceder a los precios en tiempo real de algunas acciones se deberá abonar una tarifa mensual de suministro.
2. Comisión mensual por acceder a precios en directo.
3. Stop garantizados: el stop garantizado está sujeto a una prima que varía en función del mercado en el cual se trate. (para el par de divisas EUR/USD es de 1,2 pips; para las acciones es el 0,3% del valor de la operación). Esta prima únicamente se aplicará si el stop llega a activarse.
4. Cargo por inactividad: si el operador no realiza una operación en dos años o más, se cargarán 14 € en la cuenta de trading por cada mes que se mantenga la inactividad.
5. Costes por conversión de divisas. 

 

Resumen de comisiones operativas de IG

Mercado	Spread mínimo / Porcentaje
EUR/USD	0,6 pips
AUD/USD	0,6 pips
EUR/GBP	0,9 pips
GBP/USD	0,9 pips
FTSE 100	1 punto
Ibex 35	3 puntos
Índices de Wall Street	2,4 puntos
Oro al contado	0,3 puntos
Plata al contado	2 puntos
Petróleo WTI	2,8 puntos
Petróleo Brent	2,8 puntos
Acciones europeas (excepto Reino Unido)	0,06% (coste mínimo online 5 €)
Acciones Reino Unido (pertenecientes al FTSE 350)	0,10% (coste mínimo online 10 £)
Acciones de Estados Unidos	0,02 $ por acción (coste mínimo 15 $)
Bitcoin	40 puntos
Ethereum	2 puntos

 

Comisiones de Interactive Brokers

Interactive Brokers, por su parte, es uno de los intermediarios más baratos que existen. Su estructura de comisiones es compleja y depende del producto financiero que se pretenda operar. Para hacernos una idea, mostramos los costes operativos para algunos instrumentos financieros en la imagen siguiente.

• Acciones y ETFs: entre 0.0005 USD y 0.0035 USD por acción.
• Opciones: 0.15 USD a 0.65 USD por contrato.
• Futuros: 0.15 USD a 0.85 USD por contrato.
• Divisas al contado: 0.08 a 0.20 puntos básicos + valor negociado por orden
• Bonos: 10 puntos básicos x valor nominal por orden
• Fondos Mutuos: 3% x valor negociado hasta 14.95 USD por acción y 0 USD para fondos sin comisiones por transacción

Ingreso y retiradas de fondos de Interactive brokers vs IG.

Ingresos de depósitos de IG

IG ofrece la posibilidad de realizar los depósitos y retiradas de efectivo de tres formas:

• Vía tarjeta de crédito o débito
• A través de PayPal
• Por transferencia bancaria.

Los límites de ingreso al por medio de pago son 7.000 euros por transacción a través de PayPal y 25.000 euros al día a través de tarjeta bancaria. No existe límite en las transferencias 

Retirada de efectivo en IG

Respecto a la retirada de efectivo, se puede escoger entre los tres métodos señalados anteriormente: tarjeta, PayPal o Transferencia bancaria. No existen comisiones por retirada de efectivo, aunque estas suelen tardar en torno a las 24 horas en el caso de PayPal y varios días si hablamos de tarjetas o transferencias.

Ingresos de depósitos en Interactive Brokers

 Para los ingresos de depósitos en Interactive Brokers lo primero es acceder a la plataforma. Una vez dentro, se accede a la opción “transferencia de fondos” del menú, desde la que se deberá hacer clic en “transferencia bancaria” y seleccionar la moneda (euros, dólares, coronas checas, libras esterlinas, etc.).

Una vez hecho esto, hay que introducir los datos oportunos para depositar el dinero con la cantidad en la moneda indicada. Posteriormente, se pulsa el botón “finalizar” y el depósito quedará reflejado poco después de la transferencia. El proceso puede tardar un poco.

Retirada de efectivo de Interactive Brokers

En el caso de que queramos retirar los fondos de Interactive Brokers, se realiza la solicitud desde la plataforma haciendo clic en “su cartera” y seleccionando la opción “retirar”. De nuevo, la operación se llevará a cabo a través de una transferencia, deberemos seleccionar la moneda y continuar los pasos que se indiquen.

Cabe destacar que Interactive Brokers solo permite retirar fondos gratuitamente una vez al mes. En el caso de que necesitemos hacer más retiradas, se aplicará una comisión.

Plataforma de trading de IG contra Interactive Brokers

Plataforma de IG

Uno de los puntos fuertes de IG es precisamente las plataformas de trading ofrecidas. No cuenta con una, sino con varias opciones disponibles. Todas ellas son herramientas de alta calidad:

• Plataforma propia de trading online:  La solución del propio bróker con todas las herramientas, gráficos, noticias y señales, que permite operar en la gran mayoría de productos
• App de trading para dispositivos móviles.
• App web progresiva (navegador con acceso directo al dispositivo móvil).
• Metatrader 4 Otra de las mejores plataformas disponibles en el mercado, que nos permitirá realizar estrategias de trading automático sin saber programar. A través de IG podremos operar  con Metatrader 4. También incluye versión de MT4 para móviles. 
• ProRealTime:  Una de las plataformas de trading más populares y potentes, que incluye herramientas de análisis para traders avanzados y profesionales. El complemento de ProRealTime para IG cuesta 30€ al mes, pero si realizamos al menos 4 operaciones mensuales obtendremos acceso gratuito.

La plataforma y aplicación para dispositivos móviles propia de IG es una de las que mejor diseño presentan. Resulta sencilla, intuitiva y personalizable. Dispone de funciones para crear listas de seguimiento, negociar con un solo clic, variedad de órdenes, alertas y notificaciones, etc. En definitiva, puedes encontrar en ella todas las herramientas de análisis y gestión de trading necesarias. Han obtenido reconocimientos por parte del sector.

Plataforma de Interactive Brokers

La plataforma de negociación que dispone este bróker está diseñada para traders profesionales. Su manejo resulta algo complejo (debido a que dispone de mucha información). Quizá su interfaz pueda ser mejorable, la experiencia del trader con esta plataforma no es del todo satisfactoria, pero se trata de una herramienta completa y potente.

Tiene una gran funcionalidad, con más de 100 tipos de órdenes, herramientas gratuitas para gestionar la operativa e informes.

Se encuentra disponible en varios idiomas (entre ellos el castellano) y puede utilizarse en la versión de escritorio (para Windows y para Mac), web y para dispositivos móviles.

Así pues, vamos a verlas en mayor profundidad: 

•   Plataforma Trader Workstation (TWS): La plataforma Trader Workstation es la insignia de IBKR. Está diseñada para traders e inversores activos que negocian múltiples productos y requieren potencia y flexibilidad.
• Plataforma portal del cliente: La aplicación web de IBKR sirve como panel de control único para verificar cotizaciones y colocar operaciones, ver saldos de cuenta, pérdidas y ganancias, etc.
• Plataforma IBKR Mobile: Es una plataforma para smartphone, perfecta para inversores que están siempre en movimiento y no quieren renunciar a tener toda la información al instante y la posibilidad de operar a distancia.
•  Plataforma GlobalTrader: Permite negociar fácilmente acciones globales (individuales, fondos mutuos y ETF) y criptomonedas desde dispositivos iOS o Android.
• Plataforma IMPACTO: Es una aplicación móvil centrada en ESG. IMPACT ayuda a los inversores a alinear su cartera con empresas que comparten sus valores. Se puede usar la aplicación para comprender cómo respalda una empresa sus valores, seleccionar las prácticas comerciales que quieren evitar y construir una cartera socialmente responsable.
• Plataforma IBKR API: Desde la API de Excel fácil de usar de IBKR hasta la API FIX de potencia industrial, hay herramientas para cada nivel de experiencia del inversor. La API de TWS está bien respaldada con numerosos ejemplos para ayudar a gestionar sus beneficios a los inversores que están empezando. 

Por otro lado, si lo tuyo son los derivados financieros, no te pierdas esta otra comparativa entre IG vs XTB

Servicio de atención al cliente de IG vs Interactive Brokers

Atención al cliente de IG

Otro aspecto destacado de IG es la calidad en el servicio de atención al cliente, la cual resulta ser parte de la experiencia de trading y resulta fundamental.

El equipo de IG está capacitado para orientar al trader en relación a los productos y plataformas. Del mismo modo, todas las dudas son atendidas por expertos en la materia. Este bróker es conocido por la calidad de su formación impartida.

IG dispone de varios medios para establecer contacto:

• Teléfono.
• Correo electrónico.
• Twitter.

El servicio de atención tiene un horario de lunes a jueves de 09:00 a 20:00 horas. Los viernes están disponibles de 09:00 a 17:30 horas. Al tener una oficina en Madrid, está perfectamente capacitado para ofrecer la atención en castellano.

Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers

Interactive Brokers dispone de una sección de ayuda en su página web. Desde ella puedes acceder a la sección de preguntas frecuentes y establecer contacto con el bróker.

Los medios de contacto que dispone Interactive Brokers son los siguientes:

• Correo electrónico.
• Teléfono: Atención al cliente las 24 horas y en español, el número es gratuito, y es el siguiente: 00800-42-276537 o +41-41-726-9500 (9-18 Lun-Vi)
• Sala de chat en directo (las 24 horas, excepto los domingos).

Este bróker dispone de un centro de formación, seminarios, vídeos, glosario bursátil y otra serie de servicios y herramientas para mejorar en la operativa de inversión.

En el lado negativo, el broker no cuenta con oficinas en España

Conclusiones sobre la comparativa

No cabe duda que tanto IG como Interactive Brokers son dos líderes en el campo de la intermediación financiera. Ambos son dos brókers con experiencia, una fuerte regulación, reconocidos y galardonados por la industria y con presencia mundial.

Sin embargo, como hemos podido comprobar en esta comparativa la oferta de mercados es amplia en los dos intermediarios.

Por otra parte, las plataformas de trading de IG se encuentran entre las mejores del sector. Mientras que la herramienta utilizada por Interactive Brokers, a pesar de ser una de las más potentes y funcionales, presenta una serie de puntos susceptibles de mejora.

En conclusión, la comparativa de IG vs Interactive Brokers está reñida debido a que ambas firmas están perfectamente capacitadas para ofrecer un servicio de calidad, con unos costes competitivos. Como suele ser habitual, la balanza se inclinará en función de las necesidades particulares de cada cliente.

 

Resumen del análisis comparativo de IG vs Exante

Para terminar, la siguiente tabla resume las características de cada bróker para que puedas compararlas fácilmente. 
 

Características	Interactive Brokers	IG
Regulación	FCA, SEC, CNMV y otros	Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) y FCA
Depósito Mínimo	0$ (según tipo de cuenta)	0€*
Comisiones (acciones españolas)	0,05 – 0,1% % del valor negociado	5€
Comisiones (acciones EEUU)	0,005 $/acción (ETFs gratis)	15$
Comisiones (cambio de divisa)	Auto FX 0,25% Sin Auto FX 10€ + 0,25%.	A partir de 6 pips
Instrumentos financieros	Acciones y ETF Opciones Futuros y FOP Divisas al contado Metales  Bonos Fondos de inversión Criptomonedas Acciones fraccionarias	Acciones ETF´s Índices Materias primas Divisas Criptodivisas Fondos de inversión Bonos  Turbo24
Puntos fuertes	✅Comisiones bajas. ✅Plataformas adaptadas a tu operativa. ✅Acceso a multitud de mercados y productos.	✅Comisiones muy bajas. ✅Acceso a multitud de mercados y productos. ✅ Bróker más profesional ✅Oficina en España y atención en castellano.
Puntos débiles	❌Sin inversión mínima inicial. ❌Sin oficina de atención al cliente en España.	❌ Plataforma poco intuitiva

Perfil de usuario

Inversores expertos que buscanacceso a varios mercados y  activos

Especialistas en derivados financieros como futuros y opciones.