Análisis Darwinex: Comisiones, productos y plataformas

En este análisis de Darwinex veremos los aspectos más relevantes del bróker como comisiones, productos, plataformas y mucho más.

¿Qué es Darwinex?

Darwinex es el nombre comercial de una empresa de servicios de intermediación financiera, cuya razón social es Tradeslide Trading Tech Limited.

Su sede principal se encuentra en Londres, a pesar de que fue fundada por españoles y cuenta con una oficina en Madrid.

Esta empresa se creó en el año 2012, con el objetivo de cambiar el modo de operar en los mercados financieros, abriendo la puerta al social trading.

El social trading permite gestionar el dinero de terceros, tal y como un gestor de fondos de inversión. Una de las claves que, según los fundadores de Darwinex, posibilita ganarse la vida operando en los mercados financieros.

Por lo que, Darwinex, además se ser un bróker de Forex y CFDs, ofrece la posibilidad de gestionar fondos de terceros de una forma legal…

Existen traders que tienen conocimientos y experiencia en los mercados financieros, sin embargo, no cuentan con el capital suficiente para ganarse la vida con sus operaciones. La solución puede estar en pasar a gestionar capitales ajenos y Darwinex nació para hacerla posible.

En principio, un gestor de fondos debe contar con la titulación que acredite sus competencias en la materia. De la misma forma, las entidades que ejercen esta actividad deben contar con una autorización expresa para comercializar este servicio. En síntesis, crear una empresa de servicios de inversión o trabajar como gestor en una de ellas no es sencillo; existe una gran regulación al respecto.

Para ello, Darwinex ha creado una plataforma que, además de hacer trading, permite a los inversores colocar capital en las estrategias de otros traders, a cambio de una comisión de éxito en su operativa (un porcentaje de las ganancias recibidas).

Este bróker proporciona la tecnología, cobertura legal y todas las garantías de seguridad y transparencia para desarrollar una carrera como trader profesional (a través del social trading).

En otras palabras, Darwinex, más allá de ser un bróker online (a través del cual es posible hacer trading en una serie de activos financieros), se trata de una plataforma que conecta a inversores que tienen interés en colocar su capital y traders con talento para gestionarlo. Los creadores de Darwinex se definen como “una gestora de patrimonios P2P” (Peer To Peer).

Pone a disposición de ambos la tecnología necesaria para que, por una parte, los traders puedan demostrar sus competencias a través de un track record certificado y por otra parte los inversores consigan diversificar sus inversiones con todas las garantías.

La nota diferenciadora de Darwinex con respecto a otras plataformas de social trading radica en no tener que copiar directamente la operativa de otros traders. Se trata de invertir en un valor, denominado “Darwin”, el cual reproduce la estrategia de un trader. En realidad, se asemeja a un fondo de inversión compuesto por uno o varios operadores de mercados financieros.

Regulación de Darwinex

Si, de por sí, al invertir en Forex y CFDs es necesario contar con los servicios de un bróker debidamente regulado, a la hora de gestionar capitales de terceros esta cuestión es indispensable.

Para poder ofrecer los servicios de intermediación financiera es necesario contar con una licencia, otorgada por la institución supervisora de mercados financieros del país en el cual se tenga sede. Este organismo supervisor impone una serie de requisitos en cuanto a solvencia, transparencia, legalidad y buena praxis para conceder dicha licencia. Además, vela para que estas premisas se cumplan en el día a día y los intereses de los clientes se encuentren protegidos.

En el caso de Darwinex (o, mejor dicho, la empresa que le da nombre), tal y como se ha expuesto anteriormente, tiene su sede principal en Londres. Así pues, debe encontrarse supervisado por el organismo regulador del Reino Unido: la Financial Conduct Authority (FCA); uno de los órganos reguladores más reputados y estrictos que existen.

Comprobamos en el registro del mencionado organismo supervisor y podemos observar que, efectivamente, Darwinex es una plataforma de servicios de intermediación financiera debidamente regulada (con número de referencia 586466).

Además, esta firma tiene licencia para realizar las siguientes actividades:

• Asesoramiento sobre inversiones (excepto transferencias de pensiones y exclusión voluntaria de pensiones).

• Asesoramiento en acuerdos P2P.

• Organizar (realizar) negocios en inversiones.

• Organización de la protección y administración de activos.

• Negociación de inversiones como agente.

• Negociación de inversiones como principal.

• Realización de acuerdos con vistas a transacciones en inversiones.

• Gestionar inversiones.

Por lo tanto, Darwinex se encuentra legalmente capacitada para actuar, no sólo como bróker, sino para ofrecer sus servicios relacionados con el social trading y la gestión de capitales de terceros.

Este bróker también se encuentra registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en Libre Prestación (con número de registro 3528).

Así pues, estamos en disposición de afirmar que Darwinex no es ninguna estafa ni una empresa de servicios financieros fraudulenta, puesto que, al encontrarse regulada, está legalmente capacitada para ejercer su actividad y tiene obligación de cumplir con la normativa.

Garantías de Darwinex para los fondos

Darwinex, al ofrecer servicios de cesión de fondos entre usuarios de esta plataforma, actúa como garante. Por consiguiente, debe cumplir con todos los protocolos necesarios para asegurar el buen fin de estos acuerdos y ofrecer la máxima seguridad para los fondos de sus clientes.

En este sentido, el hecho de tratarse de una empresa debidamente regulada es de por sí garantía de que cumple con todas las medidas de seguridad que impone la normativa en materia financiera.

Al tratarse de un bróker online (además de una plataforma de gestión de capitales P2P) con sede en el Reino Unido, debe cumplir con los parámetros de seguridad para los fondos que impone la Directiva europea MiFID:

• Segregación de los fondos de los clientes: el bróker no tiene posibilidad de obtener el dinero de los clientes que se encuentre depositado para atender sus obligaciones financieras, tan siquiera las necesidades puntuales de liquidez. Los fondos se encuentran totalmente separados de su patrimonio y custodiados por una entidad bancaria ajena a la empresa. El dinero únicamente es utilizado para cumplir con las órdenes de trading.

• Protección contra saldo negativo: no se permite contraer deudas con el bróker. El máximo capital susceptible de perder será el dinero depositado en la cuenta. El operador puede tener la seguridad de que no se entrará en números rojos en caso de que se mantengan posiciones desfavorables.

• Fondo de compensación: ante una posible insolvencia del bróker, con su correspondiente suspensión de pagos, el cliente será indemnizado por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Se trata de un fondo de garantía para los clientes en estos casos, con una cobertura de hasta 85.000 libras esterlinas por cliente como máximo. Darwinex amplía la cobertura del FSCS hasta 500.000 libras esterlinas, gracias a una póliza de seguro privado que tiene contratada (la adhesión es gratuita, el bróker se encarga de los costes del seguro).

Además, como se ha dicho al principio, es el propio bróker el que imposibilita que un trader pueda huir con el dinero que se le ha cedido (este dinero no está disponible para su retirada).

Productos de inversión ofrecidos por Darwinex

Darwinex permite la operativa en los mercados financieros. De esta manera, el trader tiene la posibilidad de forjarse un historial y acreditar su valía para dedicarse a la gestión de capitales ajenos.

El trader pone a disposición de sus clientes más de 300 activos financieros pertenecientes a los siguientes mercados:

• Forex: es posible operar en el mercado de divisas, el más grande y antiguo que existe. En total, podemos contabilizar hasta 41 pares de divisas en los que poder encontrar oportunidades de trading.

• Índices bursátiles: los índices, gracias a su liquidez y facilidad de análisis (no es necesario entrar a valorar las acciones pormenorizadamente, sino la evolución de un mercado en general), se han convertido en uno de los productos de inversión más populares que existen. Darwinex ofrece hasta 10 de estos activos financieros, los cuales representan a las principales Bolsas de Valores (incluyendo el Ibex 35; índice del mercado continuo español).

• Materias primas: Oro, Plata, Petróleo y Gas Natural son los cuatro productos básicos con los que es posible invertir mediante este bróker. Los precios de las materias primas tienen una fuerte correlación con ciertas divisas y se encuentran seriamente influidos por los acontecimientos geopolíticos, así como las condiciones económicas mundiales. Cada materia prima tiene una personalidad propia.

• Acciones (EE UU): el mercado bursátil es uno de los preferidos por traders e inversores de todo tipo, debido a la versatilidad que ofrecen las acciones, la cantidad de estrategias que permiten, las características propias de cada sector, empresa, etc. Con Darwinex es posible invertir en 69 acciones de empresas de Estados Unidos.

• Criptodivisas: sin duda, uno de los mercados más modernos y excitantes que es posible encontrar es el de las monedas digitales. Estos activos financieros cotizan las 24 horas del día, de lunes a domingo. Sus cotizaciones son capaces de oscilar con violencia, lo cual, con una adecuada gestión del riesgo, puede convertirse en una fuente de rentabilidad. Es posible operar con 5 de las principales criptomonedas con Darwinex (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin y Ripple).

Invertir en Darwin

or otra parte, como se ha indicado anteriormente, Darwinex permite invertir en las estrategias de otros traders. Sin embargo, se salvaguarda la identidad de estos inversores y la propiedad intelectual de la estrategia y composición de cartera. Para ello, ha creado un activo financiero dónde es posible invertir: el Darwin.

El inversor únicamente puede visualizar estos activos y su evolución, pero se desconocen las operaciones subyacentes. Cada Darwin tiene un ticker propio y corresponde a una cartera de inversión, una estrategia desarrollada por un trader de la comunidad (es decir, es cliente de Darwinex). Cada trader puede crear uno o varios “Darwins”.

Al invertir en un Darwin, lo que se efectúa en realidad es una reproducción de las operaciones que lleva a cabo este trader.

Es posible invertir en un Darwin tanto en largo como en corto, se trata de una estrategia que no tiene por qué mantener correlación alguna con los mercados financieros (pudiendo obtener rentabilidades positivas en momentos de caídas bursátiles, tal y como realizan los fondos de inversión de retorno absoluto); útil para inversores que busquen diversificación.

La plataforma cuenta con un gestor de riesgo, con motivo de que la volatilidad objetiva de cada Darwin sea similar a la del índice Standard & Poor’s 500 (un 10% VAR). Esto significa que el Darwin verá reducido su apalancamiento hasta el límite permitido. Por lo tanto, se trata de una inversión con el riesgo protegido.

La plataforma de Darwinex permite establecer una serie de filtros para la búsqueda y selección de aquellos “Darwins” que mejore se adapten a las preferencias del inversor. Así como localizar las estrategias ganadoras. Incluso es posible realizar backtesting.

Cuentas disponibles en Darwinex

Darwinex ha diseñado un tipo de cuenta profesional y otra para inversores minoristas, los cuales tienen la posibilidad de convertirse en traders profesionales y gestionar capitales gracias a su red de social trading (ya expuesta con anterioridad).

Cuenta minorista

Es la cuenta creada por Darwinex para todo tipo de clientes. En ella se aplican las restricciones de apalancamiento establecidas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA):

• 1:30 para los principales pares de divisas.

• 1:20 para el Oro, principales índices bursátiles y el resto de pares de divisas.

• 1:10 para el resto de materias primas e índices bursátiles secundarios.

• 1:5 para las acciones individuales.

• 1:2 para el mercado de criptomonedas.

En la cuenta minorista, el trader puede operar con un volumen mínimo de 1 microlote (0,01 lotes estándar) en ciertos instrumentos financieros (como por ejemplo el mercado de divisas; Forex).

Se tiene acceso a todos los servicios proporcionados por este bróker / gestora de capitales P2P. El único requisito para abrir este tipo de cuenta con Darwinex realizar un depósito mínimo inicial de 500 €.

Cuenta profesional

La cuenta profesional de Darwinex queda reservada a los clientes que cuenten con este status. Según las exigencias de la ESMA, se deben cumplir dos de estos tres requisitos para alcanzarlo:

• Tener una cartera de inversión superior a 50.000 €.

• Haber realizado operaciones en los mercados financieros de volumen significativo y con una frecuencia de al menos 10 por trimestre (durante los últimos cuatro trimestres).

• Trabajar, o haber trabajado, en el sector financiero durante al menos un año (en un cargo que exija conocimientos de las operaciones que se llevarán a cabo con el bróker).

Este tipo de cuenta ofrece una serie de ventajas adicionales, como devolución de comisiones (los llamados rebates), descuentos mensuales por volumen y asistencia VIP.

Todo ello sin contar con que a los clientes que tengan el status de profesional no se les aplican las limitaciones de apalancamiento impuestas por la ESMA (únicamente se imponen a traders minoristas, con motivo de protegerlos ante el riesgo del apalancamiento).

Plataformas de trading ofrecidas por Darwinex

Las plataformas de trading que Darwinex pone a disposición de los usuarios ofrecen la tecnología necesaria para, por una parte, operar en los mercados financieros con eficacia, y, por otra parte, realizar eficientemente la selección de Darwis para invertir en las estrategias de otros traders.

MetaTrader 4 y MetaTrader 5

Las actividades de trading se llevan a cabo a través de la plataforma MetaTrader (puede escogerse entre MetaTrader 4 y MetaTrader 5).

Esta plataforma de negociación, al margen de ser la más popular y contar con una excelente valoración por parte de la comunidad de traders, permite llevar a cabo una operativa de trading algorítmico de modo sencillo (sin necesidad de tener conocimientos profundos en programación); característica muy útil para el diseño de estrategias automáticas que posibiliten la creación de Darwins.

Darwinex (mediante de su equipo de DarwinexLabs) ha creado una serie de librerías auxiliares de cara a ofrecer una experiencia completa en el desarrollo del trading algorítmico.

Las funciones principales que se pueden llevar a cabo con MetaTrader 4 son las siguientes:

• Analizar cuenta.

• Conectar cuenta.

• Migrar cuenta.

• Backtest MetaTrader.

• Bactest Darwinex.

• Crear Darwin.

• Participar en el programa de premios DarwinIA.

• Operar en los productos financieros ofrecidos (con las ventajas propias de esta plataforma de trading).

Por su parte, si se escoge MetaTrader 5, se tienen restringidas algunas de estas funcionalidades, como la posibilidad de conectar la cuenta de trading, migrarla o realizar backtest Darwinex.

Un aspecto a destacar: Si el trader tiene una cuenta de trading (real) con otro bróker y utiliza la plataforma MetaTrader 4, es posible importar el histórico de operaciones a una cuenta real de Darwinex para no tener que comenzar a construir el track record desde cero.

Esta plataforma de trading está disponible también en su versión para dispositivos móviles (app MetaTrader). Los usuarios pueden acceder desde sus Smartphones o Tablets, tanto si utilizan el sistema operativo Android como iOS.

Darwin API

Darwin API es la plataforma que hace posible el buscar, encontrar, invertir y gestionar los Darwins que mejor se adapten a las necesidades del inversor.

En realidad, se trata de un conjunto de aplicaciones informáticas (compuesto por 5 APIs). Sus funciones son las siguientes:

• DARWIN Info API: permite acceder a las cotizaciones y atributos de los Darwins.

• DARWIN Trading API: a través de ella se realiza la compra y/o venta de Darwins, con la posibilidad de establecer órdenes de stop loss y take profit.

• Cuenta de Inversión API: con fines de controlar la evolución de las posiciones.

• DARWIN QUOTES API: acceso a las cotizaciones de los Darwins a nivel tick (y en tiempo real).

• Quote Web Socket API: se trata de una suscripción a las cotizaciones de los Darwins (en tiempo real), mediante Web Sockets.

Comisiones de Darwinex

El acceso a los mercados financieros se efectúa en formato DMA. Es decir, el bróker lanza las órdenes al mercado; en ningún caso ofrece contrapartida. El trader accede al mercado interbancario para negociar con los productos financieros disponibles, además, con los proveedores de liquidez que mejores precios ofrecen en ese momento para conseguir el spread más ajustado posible, en función de las condiciones de mercado.

Como se puede observar en la imagen anterior, el spread aplicado sobre el instrumento financiero más líquido que existe (el par de divisas EUR/USD) se sitúa en unos 0,3 pips (pudiendo bajar hasta 0,0 pips).

Además de las comisiones operativas, Darwinex también aplica la llamada comisión Swap por cada día que se mantenga abierta una posición de trading. Esta comisión representa el coste financiero por el dinero recibido en concepto de apalancamiento. Se calcula en función del tipo de interés aplicado a la divisa (o divisas, en caso de operar en el mercado Forex) que intervienen en la operación de trading.

Comisiones por la inversión en Darwin

En cuanto a los inversores que coloquen su capital en las estrategias de otros traders, a través de la compra de Darwins, no se impone ningún tipo de comisión por operativa.

Sencillamente, Darwinex aplica un porcentaje en caso de éxito, consistente en el 20% de las ganancias conseguidas. De la misma forma, Darwinex paga al trader creador del Darwin el 15% de dichas ganancias.

Servicios de Darwinex

Además de las librerías que completan la oferta de Darwinex en cuanto a la posibilidad de crear estrategias de trading automáticas (vistas en el apartado “Plataformas de trading ofrecidas por Darwinex”) y la opción de gestionar capitales de terceros, este bróker incorpora un servicio adicional: un programa de premios llamado “DarwinIA”.

DarwinIA consiste en la asignación de capital por parte del propio bróker: hasta 7,5 M € al mes repartidos en 120 Darwins. La inversión se mantendrá durante 6 meses y el creador del Darwin obtendrá el 15% de comisión sobre las ganancias conseguidas.

¿Cómo depositar o retirar fondos en Darwinex?

Los depósitos de efectivo se realizan en un Wallet de cliente de Darwinex. Desde allí, pueden distribuirse hacia la cuenta de trading y/o la cuenta de inversión. Recordemos la exigencia de depositar un mínimo de 500 € para abrir una cuenta minorista con este intermediario financiero. Este dinero puede ser depositado en el Wallet y traspasar una parte del mismo a las cuentas de operaciones.

Los medios de pago aceptados por Darwinex para llevar a cabo las operaciones de efectivo son los siguientes:

• Transferencia bancaria.

• Tarjeta de crédito o débito.

• Trustly.

• Skrill.

En cuanto a las comisiones aplicadas, en el caso del depósito y en la mayoría de los casos, es Darwinex el que se hace cargo de los costos que pueda imponer el medio de pago escogido. Algunos medios de pago tienen restringido el depósito máximo hasta 10.000 € (excepto Skrill, el cual lo tiene restringido a 5.000 € y la transferencia bancaria que no cuenta con restricción alguna).

En cuanto a las retiradas de efectivo, el bróker tiene como política que sean iguales o superiores a 10 € para poder llevarlas a cabo. No aplica comisiones, sin embargo, no significa que el propio medio de pago escogido pueda suponer algún tipo de coste.

Los fondos depositados mediante tarjeta de crédito únicamente pueden ser retirados a través de la misma tarjeta utilizada.

Servicio de atención al cliente de Darwinex

La parte positiva del servicio de atención al cliente de Darwinex es que, al tener una sede en Madrid, se ofrece en castellano. En su página web existe una sección específica para establecer contacto con el bróker. En ella informa acerca del correo electrónico, dirección postal y teléfono de contacto. Por consiguiente, Darwinex ofrece varios canales alternativos de comunicación.

No existe información acerca del horario de atención al cliente, sin embargo, sí que existe un procedimiento de atención para casos de emergencia. Con lo cual, podemos considerar que el soporte ofrecido contiene la cobertura necesaria.

Opiniones y conclusiones

A lo largo de esta reseña sobre Darwinex hemos podido comprobar cómo esta compañía de servicios de intermediación financiera ofrece cobertura legal, tecnología, herramientas y servicios para la gestión de capitales de terceros (más allá de ser un bróker online de Forex y CFDs).

Proporciona a los traders, no sólo los servicios de intermediación propios de un bróker online, la oportunidad de desarrollar su talento y dedicarse al ejercicio de una actividad de trading profesional.

Por otra parte, ofrece a inversores la posibilidad de diversificar sus carteras con activos financieros basados en estrategias de otros traders (descorrelacionados de los mercados financieros).

Darwinex es una compañía debidamente regulada y con todas las garantías de transparencia y seguridad, en ningún caso se trata de una estafa. Los beneficios que proporciona tanto a traders como inversores tienen una base legal.

Para finalizar, las opiniones que circulan en torno a Darwinex suelen tener un cariz positivo. Por lo que, finalmente, podemos concluir que este bróker online proporciona una amplia gama de servicios de calidad, oportunidades a traders y precios competitivos.