Mejores fondos indexados Vanguard para invertir desde España 2024
Mejores fondos indexados Vanguard para invertir desde España 2024
En este artículo repasamos algunos de los mejores fondos indexados que ofrece Vanguard. Se trata de una gestora especialista en este tipo de productos y con un amplio catálogo. De hecho, se trata de la firma que puso en funcionamiento los fondos indexados.
En este artículo, exploraremos algunos de los mejores fondos indexados de Vanguard para invertir en 2024. Vanguard es una gestora de renombre, especializada en fondos indexados y con un amplio catálogo. De hecho, es la firma pionera en la creación de estos productos financieros.
Por esta razón, merece la pena profundizar y analizar algunos de sus fondos más destacados.
¡Vamos a verlos! Mejores fondos indexados Vanguard
Relación Entre Vanguard y los Fondos Indexados
Vanguard es una de las mayores gestoras a nivel mundial, ocupando el segundo lugar en activos bajo gestión, compitiendo directamente con BlackRockpor el primer puesto. Lo que distingue a Vanguard no solo es su experiencia y su estructura interna, sino también el hecho de que la compañía es propiedad de los partícipes de los fondos y no de accionistas externos. Esta estructura asegura que los intereses de la compañía estén perfectamente alineados con los de los inversores.
Vanguard fue fundada por John C. Bogle, conocido como el padre de los fondos de gestión pasiva. Bogle estableció una serie de principios que todavía guían a Vanguard hoy en día:
Principios Vanguard:
Diversificación de la cartera:
La rentabilidad y el riesgo están íntimamente ligados, por lo que es necesario buscar un equilibrio adecuado.
Dificultad de batir al mercado:
Es raro que los gestores estrella logren rentabilidades superiores de forma consistente.
Inversión a largo plazo:
Una alta rotación de la cartera puede reducir la rentabilidad.
Minimización de costes:
Reducir los costes de inversión impacta directamente en la rentabilidad obtenida.
Para cumplir con estos principios, nacieron los fondos indexados, y Vanguard se ha especializado en ellos. Estos productos se caracterizan por replicar un índice de mercado, sin realizar una selección activa de activos. Esto justifica sus menores comisiones, ya que el trabajo del gestor se limita a componer la cartera y realizar los rebalanceos periódicos necesarios.
Ahora, es momento de preguntarse cómo son algunos de los mejores fondos de inversión indexados creados por un especialista como Vanguard.
Mejores fondos indexados de Vanguard
¿Cuáles son los mejores fondos Vanguard?
Si quieres más información acerca de cada uno de los fondos solamente sigue leyendo 😉
En realidad, poco hay que exponer sobre la estrategia inversora de los fondos indexados, puesto que su cometido simplemente es la réplica de un índice de mercado con fines de fluir con él (sin intentar batir al mercado, puesto que esta tarea, según los defensores de la gestión pasiva, es titánica).
En este sentido, el Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc trata de reproducir el mercado de valores de Estados Unidos a través de su índice más representativo: el Standard & Poor’s 500 (S&P 500).
El S&P 500 está compuesto por las empresas estadounidenses más capitalizadas
Normalmente, los fondos de inversión indexados pueden utilizar derivados financieros, ETFs y otros instrumentos para reproducir la evolución de su índice de referencia. El Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc invierte en los valores que componen el S&P 500 y en la misma proporción, pero el gestor tiene facultad para utilizar derivados con fines de reducir los costes o el riesgo.
Como es de esperar, la rentabilidad de este fondo está en consonancia con el índice de referencia.
De esta forma, las cifras de rentabilidad (a fecha 31 de mayo de 2024) del Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc son las siguientes:
Cifras de Rentabilidad:
Rendimiento en los últimos 12 meses: 24,40% (un 1,62% inferior a la media de su categoría).
Rendimiento anualizado en los últimos 3 años: 13,08% (un 1,10% superior a la media de su categoría).
Rendimiento anualizado en los últimos 5 años: 15,26% (un 0,82% superior a la media de su categoría).
Rendimiento anualizado en los últimos 10 años: 14,49% (un 1,11% superior a la media de su categoría).
Como se puede observar en el gráfico siguiente, el fondo sigue fielmente el comportamiento del S&P 500 Total Return y supera la media de la categoría de fondos de renta variable USA en empresas de gran capitalización y estilo Blend.
Fuente: Morningstar
Solo resta decir que presenta una volatilidad a 3 años del 15,40% y una puntuación de riesgo en la escala de 6 sobre 7.
Es uno de los fondos indexados de Vanguard más rentables y se trata de un producto con una calificación de cuatro estrellas en el rating Morningstar.
Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR Acc
Vanguard presenta un fondo de renta variable global, también en empresas de gran capitalización bursátil y con un estilo Blend.
Sin embargo, este fondo reproduce el comportamiento del FTSE Developed All Cap Choice Index: un índice ponderado por capitalización de mercado que comprende acciones de empresas cotizadas de cualquier tamaño, afincadas en países desarrollados de todo el mundo, con una conducta afín a criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo.
En otras palabras, se excluyen empresas armamentísticas, de energías no renovables, tabacaleras, nucleares, etc.
De esta forma, el FTSE Developed All Cap Choice Index sirve como referencia para la gestión de fondos sostenibles. Pero, también pueden existir fondos indexados que repliquen su evolución.
Invierte en los valores que componen el mencionado índice. También tiene capacidad para utilizar derivados financieros con fines de reducir el riesgo o conseguir mayor rentabilidad.
Se trata de otro de los mejores fondos indexados de Vanguard en rentabilidad, sus cifras son atractivas y superiores a la media de la categoría de fondos de Renta Variable Global Cap. Grande Blend:
Cifras de Rentabilidad:
Rentabilidad en los últimos 12 meses: 20,93% (un 3,54% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: 8,63% (un 1,25% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 12,03% (un 1,68% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 10 años: 12,43% (un 10,81% superior a la media de la categoría)
Fuente: Morningstar
El Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund ha mantenido una volatilidad en los últimos 3 años del 16,43%; inferior a la media de su categoría, su puntuación en la escala de riesgo se sitúa en 6 sobre 7. Se trata de otro de los fondos indexados de Vanguard que cuenta con el rating Morningstar de 4 estrellas.
Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
Otro de los fondos indexados de Vanguard con rentabilidades atractivas en el medio y largo plazo, superiores a la media de su categoría de fondos de inversión, es el Vanguard Global Stock Index Fund Investor.
Cuenta también con las cuatro estrellas en el rating Morningstar.
Se trata de un fondo de inversión indexado de renta variable global (empresas de gran capitalización y estilo “Blend”). Reproduce el comportamiento del MSCI World Index. Así pues, la diversificación está servida, tanto geográficamente como a nivel de activos individuales (el índice está formado por más de 1.600 empresas de 23 países desarrollados).
Los rendimientos mostrados por el Vanguard Global Stock Index Fund Investor son las siguientes:
Cifras de Rentabilidad:
Rentabilidad en los últimos 12 meses: 21,62% (superior a la media de su categoría en un 4,23%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: 10,51% (superior a la media de su categoría en un 3,13%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 12,89% (superior a la media de su categoría en un 2,54%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 10 años: 11,44% (superior a la media de su categoría en un 2,22%).
Observamos en el gráfico cómo sigue fielmente la evolución de su índice y logra crecer por encima de la media de la categoría de fondos de renta variable global empresas de gran capitalización y estilo Blend.
Fuente: Morningstar
Aunque lo curioso de este fondo es que supera en rentabilidad a la media de su categoría manteniendo una volatilidad similar (14,15% en tres años).
En otras palabras, el Vanguard Global Stock Index Fund Investor consigue rendimientos extra manteniendo el mismo riesgo. Su puntuación en la escala asciende a 6 sobre 7.
Siguiendo la exposición de los mejores fondos indexados de Vanguard, merece la pena mencionar a uno de ellos que replica la evolución del MSCI World Small Cap Index: un índice de renta variable global (mercados desarrollados), sólo que esta vez está compuesto por empresas de pequeña capitalización (las cuales quedan excluidas del MSCI World Index).
El Vanguard Global Small-Cap Index Fund invierte directamente en los valores que componen el índice. En caso de no poder tomar posición en todas las acciones, se hará un proceso de muestreo. También puede utilizar derivados, tanto para reducir el riesgo como para generar rendimientos extra.
Lo más significativo de este fondo indexado lanzado por Vanguard es su rentabilidad en los últimos 12 meses: un 14,71%. Esta cifra es superior a la media de su categoría en un 3,38%
En períodos superiores el Vanguard Global Small-Cap Index Fund también muestra cifras positivas:
Cifras de Rentabilidad:
Rentabilidad en los últimos 12 meses: 14,71% (superior a la media de su categoría en un 3,38%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: 10,51% (superior a la media de su categoría en un 3,06%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 8,61% (superior a la media de su categoría en un 1,41%).
Rentabilidad anualizada en los últimos 10 años: 9,14% (superior a la media de su categoría en un 1,66%)
Es posible observar en el gráfico siguiente como su evolución se encuentra en buena sintonía con la media de su categoría de fondos y su índice de referencia.
Fuente: Morningstar
En cuanto a su riesgo, este fondo una volatilidad a tres años del 16,32% (en acorde con la media de la categoría, incluyendo fondos de gestión activa) y tiene una puntuación en la escala de riesgo de 6 sobre 7.
Calificado con cinco estrellas en el rating Morningstar, este fondo busca ofrecer unos rendimientos similares al Bloomberg Barclays Global Inflation-Linked: Eurozone: un índice que mide el rendimiento de bonos gubernamentales ligados a la inflación en la eurozona, con vencimientos superiores al año.
De hecho, este fondo logra batir la rentabilidad media de la categoría de fondos de Renta Fija Ligados Inflación EUR y su índice de referencia, en diferentes temporalidades:
Cifras de Rentabilidad:
Rentabilidad en los últimos 12 meses: 0,75% (un 0,38% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: -0,37% (un 0,01% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 1,78% (un 0,56% superior a la media de la categoría).
Rentabilidad anualizada en los últimos 10 años: 1,87% (un 0,74% superior a la media de la categoría)
Fuente: Morningstar
En todo caso, también debemos indicar que, con una volatilidad (3 años) del 8,74%, el Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund, presenta un riesgo superior a la media. Su puntuación en la escala se sitúa en 4 sobre 7. Por lo tanto, puede considerarse un fondo indexado de renta fija diseñado para perfiles moderados.
Se puede invertirtanto de forma directa como indirecta en los fondos de Vanguard.
La manera directa sería acudir a entidades financieras que comercializan estos fondos, pero ahí te encontrarás que la mayoría de ellos exigen una inversión mínima bastante elevada. Sin embargo:
MyInvestor: que no requiere inversión mínima ni aportaciones mínimas a todos los fodnos indexado de Vanguard, Amundi e iShares.
EBN Banco: requiere una inversión mínima de 2.500 € y aportaciones sucesivas de 1.000 €
La manera indirecta sería a través de Robo Advisors, ya que la mayoría de estos están compuestos por fondos indexados de las gestoras de gestión pasiva más grandes (Finanbest, Finizens, inbestMe, Indexa, MyInvestor, Openbank)
Opinión de Rankia sobre los mejores fondos indexados de Vanguard
En estos párrafos hemos comprobado como efectivamente algunos fondos indexados de Vanguard pueden llegar a batir la rentabilidad media de sus respectivas categorías (las cuales incluyen fondos de gestión activa).
También hemos comprobado que existen fondos indexados de renta fija, incluso con criterios ESG.
Una de las cuestiones más interesantes de este tipo de fondos de inversión, además de los rendimientos que ofrecen, es el ahorro en comisiones. Lo cual traduce directamente en un aumento de la rentabilidad. Además, los fondos indexados brindan la suficiente diversificación, mantienen los activos a largo plazo y sus costes operativos son mucho menores.
Sin embargo, hemos comprobado como Vanguard es capaz de lanzar al mercado fondos indexados de calidad, con un buen rating Morningstar.
