Muchos ya sabéis que me gusta mucho la pagina de http://dshort.com/ , por los maravillosos gráficos y análisis macro a largo que hace, además coreo que es de los pocos sitios de Internet donde puedes encontrar gráficos ajustados a la inflación de largo plazo y por supuesto lo mejor de todo.. Que es gratis... os lo recomiendo a todos. (Los que no sabéis ingles no os asustéis yo ire poniendo y traduciendo cosas de la Web en cuestión)
El tema de hoy, un tema interesante... trata sobre la inversión a largo y como los ciclos pueden afectar de forma significativa el retorno de nuestro dinero.
Imagínate que hubieras invertido hace 10 años $ 10.000 en el SP 500.... ¿Cuanto tendrías hoy??? , por supuesto ajustado a la inflación y con los dividendos reinvertidos.... prepárate que será una sorpresa...
Pues a día de hoy tendrías unos $7.424, un rendimiento de -3.17 % anual y con una perdida de -27,5 % del total... toda una maravilla...
Si lo hubiéramos mirado en marzo, claro, con el mínimo... pues un desastre... -5.93 % anualizado y en total una perdida de -45,7%....
Si miramos distintos puntos de la curva, por ejemplo el año 2000 (y si suponemos que hemos invertido en 1990 es decir -10 años del máx. ) los numeros varian y bastante... pasamos a tener una rentabilidad anual de 16,13% y una total de 396% ya nos gusta asi mejor ... por esto es importante saber en que parte del ciclo estamos.. Pq esto es peor que una montaña rusa!!!!!
Si todo lo extrapolamos y miramos en rangos de 20 o incluso de 30 años... lo único que vemos es que disminuye la volatilidad con máximos y mínimos en positivo.
Pero incluso con un rango de 30 años desde 1901 la curva de la rentabilidad se mueve entre el 2 % y el 11 % ...
Conclusión... la estrategia de "Buy and Hold..." o “si no sube hoy ya subirá mañana” no es la mas adecuada, y si alguien realmente se preocupa por su dinero debe entender que es una rentabilidad ajustada a la inflación y por supuesto entender que un millón hoy no es el mismo que hacer 10 años y no será los mismo que dentro de 10 años...
Y como me explico bastante mal que mejor como ver unos gráficos, en la parte superior podéis ajustarlos al tiempo que queréis vosotros (5 , 10 , 20 o 30años.) ver graficos o copiar y pegar la dir http://dshort.com/charts/SP-returns-roller-coaster.html?SP-Composite-30-year-real-returns-with-dividends
Sobre las estrategias...
En jueves por la noche entre en otro de ceritos a $7,15
BOT + /HEM0 @79.925 CME, /HEM0 MARK 79.925, /HEM0 IMPL VOL 23.87%,
SOLD -/HEJ0 @72.775 CME, /HEJ0 MARK 72.775, /HEJ0 IMPL VOL 25.61%,
Sobre el resto... solo decir que es tiempo de colocar la red de los calendars o mejor... iron condors... no se, lo que si es real que la volatilidad ha bajado mucho (menos el ultimo día que repunto por la bajada de los mercados)
Ser buenos
Greg
El tema de hoy, un tema interesante... trata sobre la inversión a largo y como los ciclos pueden afectar de forma significativa el retorno de nuestro dinero.
Imagínate que hubieras invertido hace 10 años $ 10.000 en el SP 500.... ¿Cuanto tendrías hoy??? , por supuesto ajustado a la inflación y con los dividendos reinvertidos.... prepárate que será una sorpresa...
Pues a día de hoy tendrías unos $7.424, un rendimiento de -3.17 % anual y con una perdida de -27,5 % del total... toda una maravilla...
Si lo hubiéramos mirado en marzo, claro, con el mínimo... pues un desastre... -5.93 % anualizado y en total una perdida de -45,7%....
Si miramos distintos puntos de la curva, por ejemplo el año 2000 (y si suponemos que hemos invertido en 1990 es decir -10 años del máx. ) los numeros varian y bastante... pasamos a tener una rentabilidad anual de 16,13% y una total de 396% ya nos gusta asi mejor ... por esto es importante saber en que parte del ciclo estamos.. Pq esto es peor que una montaña rusa!!!!!
Si todo lo extrapolamos y miramos en rangos de 20 o incluso de 30 años... lo único que vemos es que disminuye la volatilidad con máximos y mínimos en positivo.
Pero incluso con un rango de 30 años desde 1901 la curva de la rentabilidad se mueve entre el 2 % y el 11 % ...
Conclusión... la estrategia de "Buy and Hold..." o “si no sube hoy ya subirá mañana” no es la mas adecuada, y si alguien realmente se preocupa por su dinero debe entender que es una rentabilidad ajustada a la inflación y por supuesto entender que un millón hoy no es el mismo que hacer 10 años y no será los mismo que dentro de 10 años...
Y como me explico bastante mal que mejor como ver unos gráficos, en la parte superior podéis ajustarlos al tiempo que queréis vosotros (5 , 10 , 20 o 30años.) ver graficos o copiar y pegar la dir http://dshort.com/charts/SP-returns-roller-coaster.html?SP-Composite-30-year-real-returns-with-dividends
Sobre las estrategias...
En jueves por la noche entre en otro de ceritos a $7,15
BOT + /HEM0 @79.925 CME, /HEM0 MARK 79.925, /HEM0 IMPL VOL 23.87%,
SOLD -/HEJ0 @72.775 CME, /HEJ0 MARK 72.775, /HEJ0 IMPL VOL 25.61%,
Sobre el resto... solo decir que es tiempo de colocar la red de los calendars o mejor... iron condors... no se, lo que si es real que la volatilidad ha bajado mucho (menos el ultimo día que repunto por la bajada de los mercados)
Ser buenos
Greg
