Trading OTC En el siguiente artículo vamos a explicar que significa el concepto de trading OTC, así como, una explicación de como poder llevarlo a cabo.
¿Qué es el trading OTC? | Definición
El trading OTC se refiere al intercambio de valores financieros entre dos contrapartes, sin la necesidad de pasar por un intercambio centralizado. Como he comentado al inicio del post, este tipo de trading se hace fuera de la Bolsa de Valores, por lo que no está sujeto a los mismos requisitos regulatorios que los intercambios bursátiles. Esto significa que los mercados OTC se consideran mercados de riesgo, aunque también ofrecen la posibilidad de obtener ganancias significativas.
¿Qué es el Trading OTC? | Significado
Los activos que se negocian en los mercados OTC incluyen acciones, derivados, divisas y otros instrumentos financieros. Estos activos se negocian generalmente entre grandes instituciones financieras como bancos, fondos de inversión y compañías de seguros.
El trading OTC también está sujeto a un mayor riesgo de fraude. Debido a la falta de transparencia, los operadores no pueden validar la información que se les presenta, lo que aumenta el riesgo de ser víctima de estafadores..
¿Qué características tienen?
Las principales características del trading OTC son:
No hay un intercambio centralizado, lo que significa que los participantes pueden negociar entre ellos directamente.
A diferencia de los mercados regulados, los mercados OTC no están sujetos a las mismas reglas y requisitos.
El trading OTC suele tener spreads más amplios y tarifas de comisión más altas, debidos a sus barreras de entrada.
Los mercados OTC son conocidos por su liquidez, lo que significa que los precios son más volátiles y se pueden negociar grandes cantidades de activos sin afectar significativamente el precio.
Los mercados OTC también ofrecen el beneficio de la flexibilidad y la capacidad de negociar activos en todo momento.
¿Dónde se realiza el trading OTC?
El trading OTC se lleva a cabo fuera de los mercados regulados, y no se lleva a cabo en un lugar físico específico. En lugar de eso, se lleva a cabo a través de una red descentralizada de intermediarios financieros, como bancos, corredores y empresas de trading especializadas. Estas entidades actúan como contrapartes en las transacciones OTC y facilitan la compra y venta de instrumentos financieros directamente entre las partes involucradas.
A pesar de los riesgos, el trading OTC ofrece una gran oportunidad para aquellos que buscan tomar ventaja de la volatilidad del mercado. Con el trading OTC, los inversores pueden aprovechar las oportunidades para obtener ganancias cuando los precios se mueven a su favor. Si bien los riesgos son reales, los inversores pueden tomar medidas para reducirlos. Esto incluye investigar a fondo la contraparte de la operación, establecer límites de pérdida y administrar el riesgo de manera adecuada.
¿Cómo hacer trading OTC?
Para efectuar trading OTC, debe seguir los siguientes pasos:
Paso 1 - Buscar un broker OTC: Lo primero es localizar un broker OTC. Los brókers de OTC son compañías que actúan como intermediarios entre los inversores y los mercados. Estos brókers ofrecen una variedad de productos financieros, desde acciones, materias primas y divisas hasta derivados. También ofrecen consejos de inversión y asesoramiento financiero a los inversores.
Paso 2 - Abrir cuenta: Después de elegir un bróker de OTC, es necesario abrir una cuenta y proporcionar los documentos necesarios como una identificación y una prueba de residencia. Una vez abierta la cuenta se puede comenzar a operar.
Paso 3 - Realizar el depósito: Después de abrir la cuenta, deberás depositar fondos para comenzar a operar. Sigue las instrucciones proporcionadas por el broker para financiar tu cuenta. Puedes utilizar transferencias bancarias, tarjetas de crédito u otros métodos de pago aceptados por el broker.
Paso 4 - Selección de instrumentos: Realiza un análisis exhaustivo del mercado y selecciona los instrumentos financieros OTC en los que deseas operar. Puedes considerar factores como la liquidez, el desempeño histórico, los fundamentos de la empresa emisora (en el caso de acciones) y las condiciones económicas y políticas relevantes.
Paso 5 - Colocación de órdenes de compra o venta: Una vez que hayas seleccionado los instrumentos, ingresa a la plataforma de trading proporcionada por el broker y coloca tus órdenes de compra o venta. Indica el tamaño de la operación, el precio límite (si corresponde) y cualquier otra información necesaria según las instrucciones del broker.
En este punto, es importante añadir que el broker sólo habrá hecho de intermediario entre tu parte, y otra contraparte, otro agente que busca comprar o vender (lo inverso a tí). Y con el mercado, como muchas veces acostumbra.
Ejemplo práctico
Imagina que tenemos dos bancos, el Banco A y el Banco B.
El Banco A tiene un préstamo a largo plazo a una tasa de interés variable, lo que significa que el pago de intereses que tiene que hacer varía con el tiempo en función de una tasa de interés de referencia (como la tasa LIBOR). Sin embargo, el Banco A prefiere tener pagos de intereses fijos para poder planificar mejor sus gastos futuros.
Entonces, el Banco A y el Banco B podrían decidir entrar en un swap de tasa de interés OTC. En este acuerdo, el Banco A acordaría pagar al Banco B una tasa de interés fija a cambio de recibir una tasa de interés variable. De esta manera, el Banco A puede obtener la certeza de los pagos de intereses fijos que desea.
Otra forma de trading OTC muy común es el mercado de las criptodivisas, donde plataformas como Binance actúan de intermediarios para poner en contacto directo a dos personas que desean realizar la contrapartida el uno del otro.
Trading OTC es muy común en el mercado de las criptodivisas.
¿Con qué brokers hacer trading OTC?
En este punto debes de saber que existen brokers profesionales que ofrecen servicios de trading OTC.
Estos, por supuesto, no son brokers convencionales acostumbrados al servicio retail, sino que se trata de brokers con un mayor nivel de expertise, preparados para otro tipo de operativa de altos volúmenes de negociación.
Te dejo, a continuación, un ejemplo del mejor broker de OTC que recomendamos.
✅ Mayor flexibilidad: Como ya he comentado, el trading OTC ofrece un nivel de flexibilidad que los mercados organizados no pueden igualar. Esto significa que los traders pueden negociar con una variedad de instrumentos financieros, como acciones, bonos, derivados, divisas y más.
✅ Facilidad de uso: Es mucho más fácil de usar que los mercados organizados. Los traders pueden entrar y salir de las operaciones con mayor rapidez, sin tener que esperar a que se completen las órdenes.
✅ Menos regulaciones: Debido a que el trading OTC se realiza fuera de los mercados regulados, hay menos regulaciones para cumplir. Esto significa que los traders pueden operar con mayor libertad y disfrutar de una mayor libertad para establecer los términos de sus operaciones.
Riesgos del trading OTC
❌ Inestabilidad: Debido a que está fuera de los mercados regulados, los precios a menudo son más volátiles. Los traders corren más riesgo de sufrir grandes pérdidas si el mercado se mueve en su contra.
❌ Falta de transparencia: Como se lleva a cabo entre dos partes, no hay una gran cantidad de información disponible y los traders no saben exactamente qué precio están obteniendo en sus transacciones.En otras palabras, cuidado con la contraparte de la operación, ya que no hay ninguna entidad reguladora que proteja a los inversores.
❌ Mayor costo: Como los traders no tienen una gran cantidad de información disponible, los costes suelen ser más altos que los de los mercados regulados. Esto significa que los traders deben estar preparados para pagar tarifas más altas por sus operaciones.
❌ Mayor tasa de impuestos que otros tipos de inversiones. Esto se debe a que los inversores no pueden acceder a los mismos beneficios tributarios que otros en el mercado regulado.
En definitiva, el trading OTC es un tipo de negociación orientada a altos patrimonios que buscan esquivar la negociación centralizada para una mayor privacidad en sus negocios.
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