¿Cómo hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
¿Cómo hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
Descubre como hacer DCA con Bitcoin, posiblemente el activo más rentable a largo plazo de la historia. Para ello te presento dos fórmulas, a través del DCA clásico con compras recurrentes de forma temporal, o DCA con bots de trading mucho más profesionales.
Una de las estrategias de inversión más populares y efectivas que los inversores de alrededor del mundo aplican es el famoso “DCA” (Dollar-Cost Averaging), también conocida como la técnica de “promediar el coste de inversión”.
DCA Bitcoin: ¿Qué es y cómo funciona?
Este método busca reducir el impacto de la volatilidad del mercado en el precio medio de compra a la hora de invertir, y al mismo tiempo ofrece una forma sistemática y disciplinada de invertir en activos de forma constante
En este artículo, explicaremos en detalle qué es el DCA, por qué es tan utilizado dentro del mundo de las criptomonedas, y en especial en Bitcoin, y cómo realizarlo correctamente, y también veremos cómo automatizar el proceso para hacerlo más sencillo y ejecutarlo de forma más correcta y eficiente.
¿Qué es el DCA (Dollar-Cost Averaging)?
El Dollar Cost Averaging o DCA es una estrategia de inversión que consiste en comprar un activo de forma periódica y con una cantidad fija de dinero, independientemente de su precio. Así, en lugar de tratar de “adivinar” el mejor momento para invertir (el famoso “market timing”), se invierte sistemáticamente, en la frecuencia que el inversor desee: ya sea el mismo día de cada semana o de cada mes, con frecuencia bisemanal, 4 veces al año, etc.
¿Qué es y como funciona una estrategia de DCA (Dollar Cost Averaging)?
El activo a comprar puede ser cualquiera que el inversor considere que va a tener un buen comportamiento y a subir de precio en el largo plazo. Y precisamente por ello, cada vez más inversores eligen a Bitcoin para aplicar tal estrategia, e incluso otras altcoinsfuertes (criptomonedas alternativas).
¿Cómo hacer DCA con Bitcoin de forma fácil?
Veamos a continuación,cómo invertir en Bitcoin, realizando un DCA clásico (el cual podría ser aplicable a cualquier otra criptomoneda) en apenas cinco pasos. Para mostrarlo de forma sencilla, me haré valer de nuestro exchange de confianza Criptan
Decidir un importe fijo y una frecuencia de compra, acorde a las posibilidades de cada inversor; pongamos como ejemplo 100 € al mes
Elegir una plataforma o exchange para comprar las criptomonedas. En este caso, utilizaremos para el ejemplo al exchange de criptomonedas OKX (ya que nos permite automatizar el proceso, como veremos más adelante en el artículo)
Programar una fecha fija: podría ser, por ejemplo, el día 1 de cada mes (o también podría dividirse en 2 compras de 50€, el día 1 y el día 15 de cada mes)
Hacer DCA con Bitcoin de forma periódica | Fuente: Criptan
Elegir la criptomoneda en la que invertir: en este caso elegiremos Bitcoin, por ser la principal y mayor criptomoneda del mundo.
Cada vez que llegue la fecha elegida, según este ejemplo, se hará la compra recurrente de Bitcoin que hemos programado; en este caso, se comprarían 100 euros de Bitcoin, sin importar cuál sea el precio de BTC y/o si está relativamente alto o bajo.
Te dejo por aquí con algo de información de su exchange, por si decides abrir cuenta en el mismo. Para atención, a sus muy interesantes planes de earning y savings(estos últimos, remuneración por tener tu dinero ingresado en su cuenta, sin necesidad de estar invertido en ningún producto)
Principales características de Criptan
Definición
🏆 Regulación
Banco de España como Proveedor de Activos Digitales (VASP)
🪙 Número de criptomonedas
4 para la compra-venta (Bitcoin, Ethereum, Litecoin y USDC)
20 solo para crear una cesta con hasta 6 criptomonedas
💲 Comisiones (por intervalos de volumen de operaciones en 30 días)
Entre 0 - 2k: 0,99% con mínimo de 0,99€ por operativa (retirada 2,40€)
Entre 2k - 7,5k: 0,75% con mínimo de 0,75€ por operativa (retirada 1,80€)
Entre 7,5 - 25k: 0,55% con mínimo de 0,49€ por operativa (retirada 1,50€)
Entre 25 - 75k: 0,45% con mínimo de 0,25€ por operativa (retirada 1,20€)
💼 Servicios adicionales
Planes de savings (hasta 3,75% TAE) y de earning (hasta 8,35% TAE), en ambos casos con USDC
*Para ello usa el código “”Rankia”, una vez abras cuenta.
¿Cómo hacer DCA paso a paso? | Modo pro
Pero en realidad, si quieres hacer DCA Bitcoin bien de verdad, los inversores no automatizan en base a una temporalidad, sino a un sistema o estrategia de trading con criptomonedas.
Por eso, vamos a ver cómo configurar una sencilla estrategia spot DCA, en la que de forma automática, un bot -que vamos a configurar- acumule y deshaga posiciones en base a nuestros parámetros. Para ello nos serviremos de nuestro exchange de confianza, Crypto.com.
1. Acceso al bot de trading de DCA
En primer lugar, desde la web de escritorio de Crypto.com, tenemos que abrir el exchange profesional del partner para poner configurar nuestro bot de trading DCA. Para ello, vamos al botón de perfil de usuario (círculo rojo), y sobre el desplegable hacemos click sobre la opción "Switch to exchange" (rectángulo rojo).
Cambiar al exchange profesional de Crypto.com
Una vez dentro del exchange profesional, dentro de las diferentes opciones que alberga, vamos a la sección de "bots" (rectángulo verde), donde veremos 3 tipos de bots, nosotros sencillamente escogeremos la primera opción "Bot de DCA".
Escogemos el bot de DCA de Crypto.com
Por si te lo preguntabas, las otras dos opciones de bots sirven para lo siguiente:
Bot de Grid: automatiza compras y ventas dentro de un rango de precios, dividiéndolo en niveles para aprovechar la volatilidad mediante operaciones repetidas.
Bot de TWAP: ejecuta una orden grande de forma gradual, repartiéndola en múltiples órdenes pequeñas para reducir el impacto en el precio medio.
Una vez dentro de la plataforma de bots, a primera vista observaremos que tenemos una especie de bots preconfigurados (rectángulo verde), así como la posibilidad de crear nuestro propio bot (cuadrado rojo).
En mi caso, me decantaré por la segunda opción, ya que me permite establecer todos los parámetros. Simplemente, haré click en "crear ahora".
Bots de DCA en Crypto.com
Una vez dentro, empezaré a configurar la orden de compra de DCA trading, rellenando los diferentes campos:
Par de divisas: BTC/EUR. Es decir, cambiar euros por fracciones de Bitcoin.
Valor de la orden (de cada una de ellas): Escogeré 100€ cada vez que la orden se ejecute.
Frecuencia: En mi caso 1 vez al mes (a partir del 01 de febrero de 2026), y hasta su cancelación.
Orden limitada: siempre que el precio esté por debajo de 74989 EURs, la unidad de Bitcoin.
Configuración de un bot de DCA trading en Crypto.com
¿Cuál es el objetivo del DCA profesional?
La diferencia de este tipo de DCA trading más profesionalizado, es el precio límite de la orden. No se comprarán 100€ en Bitcoin el día 01 de cada mes sin más. No.
Solo se comprarán 100€ el día uno de cada mes, siempre y cuando ese día el precio esté por debajo del límite que he marcado (74.989 EUR/BTC), solo en ese caso. Por tanto, siempre que Bitcoin cotice a precios bajos, la orden se ejecutará, ahora bien cuando esté en su etapa expansionista en el precio, aunque sea día 01 la orden no se ejecutará.
Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP)
⭐️
Puntuación
8.0/10
Te dejo con algo más de información acerca de nuestro partner Crypto.com, por si quieres saber más información del mismo.
Principales características de Crypto.com
Definición
🏆 Regulación
Licencia MiCA por la MSFA (Malta)
🪙 Número de criptomonedas
+400
💲 Comisiones (por intervalos de volumen de operaciones en 30 días)
Comisiones operativas solo para el plan Basic:
Entre 0 - 25k: 0,05 (maker) y 0,07% (taker)
Entre 25k - 50k: 0,04 (maker) y 0,065% (taker)
Resto de planes sin comisiones operativas, pero con suscripción mensual:
Plan Plus: 3,99€/mes
Plan Pro: 24,99€/mes
Plan Private: 45€/mes
💼 Servicios adicionales
Planes de staking con más de 20 criptomonedas Configuración de otros bots de trading +30 cestas de criptoactivos. Programas de earning a cambio de completar retos semanales
Casos prácticos: ¿Cuál hubiera sido la rentabilidad histórica en caso de hacer DCA con Bitcoin?
Para entender mejor la efectividad del DCA, a continuación veremos, a modo de ejemplo, un par de simulaciones históricas con datos aproximados: imaginaremos que invertimos 100 dólares al mes en Bitcoin durante los últimos 3 y 5 años, y compararemos la rentabilidad obtenida con el caso de haber hecho estas mismas compras en el S&P 500 (es decir, usando igualmente DCA de 100 $ mensuales en el S&P 500). Al final de cada periodo, calcularemos la Rentabilidad Total y la Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR).
Pero eso sí, antes de empezar recordemos que los datos que se muestran a continuación son aproximados y basados en precios históricos, por lo que podrían variar en función de la fuente y del día exacto que se tome como referencia.
Rentabilidad en los últimos 3 años (ejemplo de enero de 2022 a diciembre de 2024)
Parámetro
Bitcoin
S&P 500
Total invertido
3.600 $ (100 $ x 36 meses)
3.600 $ (100 $ x 36 meses)
Valor aproximado al final
~5.400 $ – 6.000 $
~4.400 $ – 4.800 $
Ganancia total
~1.800 $ – 2.400 $
~800 $ – 1.200 $
CAGR (anual aprox.)
~16 % – 19 %
~7 % – 10 %
Horizonte de inversión
36 meses (3 años)
36 meses (3 años)
Rentabilidad en los últimos 5 años (ejemplo de enero de 2020 a diciembre de 2024)
¿Vale la pena hacer DCA con Bitcoin y otras criptomonedas?
Hasta la fecha, y justo cuando Bitcoin lleva un retroceso cercano al 30%, es el momento perfecto para realizar DCA en Bitcoin, y promediar hacia un precio medio algo más bajo, para cuando el siguiente ciclo alcista.
Por supuesto, es muy sencillo valorar estas decisiones mirando al pasado, ya que al fin y al cabo, nadie puede garantizar al 100% que, en el futuro, se sigan obteniendo buenos rendimientos con las mismas estrategias de inversión que funcionaron en el pasado.
Por ello, la decisión de usar el DCA en Bitcoin depende cada inversor, de su creencia sobre si Bitcoin continuará siendo un activo valioso en el futuro, y de su tolerancia al riesgo y a la volatilidad de las criptomonedas (ya que, pese a que Bitcoin ha ofrecido un gran crecimiento, también ha sufrido correcciones muy bruscas con frecuencia).
Precio histórico de Bitcoin en temporalidad semanal | Fuente: Tradingview
Pros
✅ Estrategia que, bien ejecutada de acuerdo a parámetros, ha funcionado bien al aplicarse a buenas criptomonedas, debido a la tendencia que tienen hacia la lateralización.
✅ Menos estrés y emociones en la inversión
✅ Disminución del riesgo de entrar en máximos, y beneficio de comprar a precios más bajos ocasionalmente
✅ Hoy en día existen plataformas como OKX que permiten automatizar el proceso en apenas 5 clicks.
Contras
❌ En muchas ocasiones, el trader puede no buscar maximizar las ganancias a largo plazo, si no especular con los movimientos del activo dentro de un canal.
❌ Precisa de disciplina y constancia a largo plazo
❌ Posibles pérdidas significativas si se elige mal el activo en el que invertir y/o si se distribuyen incorrectamente las cantidades invertidas en cada activo elegido
En definitiva, una estrategia de DCA Bitcoin bien configurada, en base a parámetros, puede resultar muy lucrativa a largo plazo, ya que por un lado nos permitirá acumular nuevas posiciones en caídas del precio del activo, y por el otro la opción de liberar beneficios cuando el activo haya logrado importantes revalorizaciones.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Cuánto debería invertir usando DCA?
Es recomendable invertir solo la cantidad que cada inversor pueda ahorrar holgadamente cada mes, esté dispuesto a mantener invertida a largo plazo, y que no vaya a necesitar en el corto y medio plazo y que por tanto no afecte a sus finanzas personales.
¿Es el DCA recomendable en mercados bajistas?
Sí, el DCA se debe ejecutar independientemente de si el mercado está alcista o bajista, aunque eso sí, siempre en el activo correcto.
De hecho, en mercados bajistas es cuando se aprovechan los precios reducidos de manera ocasional, y estas compras son las que suelen marcar la diferencia en la rentabilidad a largo plazo.
¿Puedo aplicar DCA a otras inversiones además de criptomonedas?
Sí. El DCA se suele utilizar en fondos de inversión diversificados y/o ETFs, en activos defensivos como el oro, la plata o los bonos, y también se puede aplicar en acciones individuales, aunque, al igual que cuando se ejecuta en altcoins, conlleva un riesgo más elevado.
