En este artículo analizaremos el fondo Ibercaja España Italia 2023 con ISIN ES0146745007, sus características, filosofía de inversión, trayectoria, comisiones, alternativas y mucho más.
¿Quién es Ibercaja Gestión?
Ibercaja Gestión es la gestora de fondos del grupo Ibercaja y aquí os dejamos algunas de sus características:
- 30 años de experiencia en la gestión de activos. Ibercaja Gestión es una de las primeras gestoras de fondos de inversión creadas en España entre las entidades financieras.
- Experiencia y especialización en la gestión de activos. Amplia gama de fondos que les permite ofrecer soluciones de inversión adaptadas a cada perfil de inversor.
- 7ª gestora de fondos de inversión en España de volumen gestionado*. Fuente: Inverco.
- Ibercaja Gestión cuenta con un amplio equipo de profesionales cualificados que acumulan más de 140 años de experiencia conjunta dedicados al análisis y a la gestión de las inversiones de sus fondos.
Entre su amplio abanico de soluciones de inversión cuentan con el fondo Ibercaja España Italia 2023, un fondo que fue constituido el 28 de septiembre de 2022 y que cuenta actualmente con 22429 partícipes y aproximadamente 822 millones de euros bajo gestión.
Política de inversión del fondo
Fondo de renta fija a corto plazo que invierte mayoritariamente en deuda pública española e italiana. El fondo prevé mantener los activos en cartera desde su compra hasta el vencimiento de la estrategia (diciembre 2023). La duración media de la cartera va disminuyendo conforme avanza la vida del producto. Área: Zona Euro, mayoritariamente España e Italia.
El objetivo del fondo es proporcionar una rentabilidad acorde con los activos en los que invierte (deuda pública española e italiana con vencimiento en diciembre 2023).
El fondo estuvo en período de comercialización desde su constitución hasta el 31 de enero de 2023 y su fecha de vencimiento es el 31/12/2023, pero no tiene comisión de reembolso, por lo que realmente se podría retirar el capital cuando uno quiera sin penalización.
Comisiones del fondo
A continuación, un resumen total de comisiones y condiciones importantes:
- Divisa del fondo: EUR
- Inversión mínima inicial: 50 EUR
- Inversión mínima a mantener: 50 EUR
- Comisión de gestión: 0,50% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de depósito: 0,04% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de Suscripción: 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
- Gastos corrientes: 0,57%
Para un perfil inversionista conservador, puede que estos artículos sean de interés:
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Cartera del fondo
Como podemos ver, prácticamente toda la cartera se compone de bonos españoles e italianos a 6-7 meses aproximadamente, coincidiendo con la fecha de vencimiento del fondo, aunque incluye también un 7-8% con bonos alemanes y franceses.
Rentabilidad del fondo
El fondo cuenta con 7 meses de trayectoria y ha dado una rentabilidad del 0,05% en este período, aunque la gráfica quede bonita, si vemos el eje Y el valor es siempre 6.
Alternativas al fondo
Ibercaja Renta Fija horizonte 2025 FI
Un fondo en proceso de comercialización hasta 31 de mayo de 2025 es el fondo de la gestora Ibercaja Gestión SGIIC, denominado Ibercaja Renta Fija Horizonte 2025 FI, con vencimiento el 30 de abril de 2025. El fondo invertirá en deuda privada de grado de inversión con un vencimiento en torno a los 2 años y tendrá una rentabilidad objetivo no garantizada del 3% TAE. La comisión de gestión será del 0,54% mientras que destaca que, a marzo de 2023, el fondo no informa en su documentación de comisiones de suscripción y reembolso, por lo que una vez acabe el periodo de suscripción se podrá entrar y salir del fondo a precio de mercado.
A diferencia del fondo que analizamos en el artículo, no tiene la rentabilidad garantizada pero su rentabilidad estimada es del doble en el mismo plazo, teniendo en cuenta como están los tipos de interés actualmente no parece un objetivo difícil de alcanzar.
Su ISIN es ES0147054003, y el mínimo de inversión es de 50€.