Caixabank Soy Así Cauto Universal FI (antes llamado Bankia Soy Así Cauto) es un fondo de fondos categorizado como mixto defensivo en euros. Invierte tanto en instrumentos de renta fija como en instrumentos de renta variable, con un enfoque global, pero con una exposición a Estados Unidos que supone más de la mitad del patrimonio del fondo.
Su desempeño de los últimos años está lejos de otros fondos de su misma categoría. Por eso, a continuación, vamos a ver qué alternativas existen a este fondo de inversión.
Ficha del fondo Caixabank Soy así Cauto
- ISIN: ES0158976037
- Rentabilidad anualizada a 3 años: -1,31%
- Gastos corrientes: 0,90%
- Patrimonio bajo gestión: 4.590,48 millones de euros
- Divisa de referencia: euros
Es un fondo de fondos perteneciente a la categoría de mixtos defensivos denominados en euros. Invierte, de forma directa o indirecta, entre el 0 y el 30% de la exposición total en renta variable, aunque en condiciones normales de mercado, esta exposición será del 20%.
El fondo tiene una estrategia de inversión global, aunque más de la mitad del total del patrimonio está invertido en valores de Estados Unidos.
El ratio de Sharpe de este fondo es de -0,15.
Cinco alternativas al fondo Caixabank Soy Así Cauto
Existen numerosos fondos de inversión pertenecientes a la categoría de mixtos defensivos en euros que han mostrado un comportamiento mucho más atractivo que el fondo Caixabank Soy Así Cauto tanto en términos de rentabilidad como de volatilidad.
A continuación, os explicamos algunos de los más interesantes.
| Nombre | ISIN | Dónde contratar |
| Amundi Funds - Global Multi-Asset Conservative M2 EUR | LU1883330109 | Myinvestor/EBN |
| AXA World Funds - Global Income Generation A Capitalisation USD | LU0960400751 | Myinvestor/EBN |
| BlackRock Multi Asset Conservative Selection Fund Class D Accumulating EUR | IE00BYQQ0B06 | Myinvestor/EBN |
| Fidelity Funds - SMART Global Defensive Fund Y-Acc-EUR TRE | LU1431865473 | Myinvestor/EBN |
| Pictet-Multi Asset Global Opportunities I EUR | LU0941348897 | Myinvestor/EBN |
Amundi Funds - Global Multi-Asset Conservative M2 EUR
- ISIN: LU1883330109
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 0,91%
- Gastos corrientes: 0,66%
- Patrimonio bajo gestión: 4.129,12 millones de euros
- Divisa de referencia: euros
El fondo Amundi Funds - Global Multi-Asset Conservative M2 EUR invierte fundamentalmente en una amplia variedad de bonos de países de todo el mundo, así como en valores del mercado monetario. Dichos valores pueden incluir bonos gubernamentales y corporativo, además de otra clase de bonos diferente.
Asimismo, el fondo podrá invertir hasta un 30% de su patrimonio total en valores de renta variable de todo el mundo. Está recomendado para inversores con un perfil de inversión moderado que prevén invertir a medio o largo plazo.
Su ratio de Sharpe es de 0,34. Tiene cinco estrellas Morningstar.
AXA World Funds - Global Income Generation A Capitalisation USD
- ISIN: LU0960400751
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 2,50%
- Gastos corrientes: 1,53%
- Patrimonio bajo gestión: 422,80 millones de euros.
- Divisa de referencia: dólares
El fondo AXA World Funds - Global Income Generation A Capitalisation USD está pensado para inversores con un perfil de inversión conservador. Invierte de manera mayoritaria en valores de renta fija de todo el mundo, sobre todo Estados Unidos, con una exposición de más de la mitad del total de su patrimonio. Asimismo, invierte en torno a un 40% en valores de renta variable de todo el mundo.
Su ratio de Sharpe es de 0,30. Tiene cinco estrellas Morningstar.
BlackRock Multi Asset Conservative Selection Fund Class D Accumulating EUR
- ISIN: IE00BYQQ0B06
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 0.57%
- Gastos corrientes: 0,52%
- Patrimonio bajo gestión: 92,54 millones de euros
- Divisa de referencia: euros.
El fondo BlackRock Multi Asset Conservative Selection Fund Class D Accumulating EUR invierte de forma mayoritaria en bonos y otros valores de renta fija y otros valores del mercado monetario, aunque gran parte de su patrimonio está expuesto a Estados Unidos. También invierte en torno a la mitad del patrimonio del fondo en valores de renta variable. El resto se mantiene en efectivo.
El ratio de Sharpe es de 0,14. Tiene cinco estrellas Morningstar.
Fidelity Funds - SMART Global Defensive Fund Y-Acc-EUR TRE
- ISIN: LU1431865473
- Rentabilidad anualizada a 3 años: -2,24%
- Gastos corrientes: 0.86%
- Patrimonio bajo gestión: 154,52 millones de euros
- Divisa de referencia: euros
El fondo de inversión Fidelity Funds - SMART Global Defensive Fund Y-Acc-EUR TRE, antes conocido como DM Moderate Growth Fund, tiene un enfoque más conservador encaminado a ofrecer un crecimiento del capital invirtiendo principalmente en una cesta de fondos de renta variable y renta fija. En torno al 20% del fondo se invierte en renta variable y el resto entre renta fija, valores del mercado monetario y efectivo, de activos de todo el mundo, pero con una gran exposición a Estados Unidos.
Se dirige a inversores que buscan un crecimiento moderado pero que prefieren un nivel de riesgo menor del normalmente asociado a las inversiones en renta variable.
Su ratio de Sharpe es de -0,21. Tiene cinco estrellas Morningstar.
Pictet-Multi Asset Global Opportunities I EUR
- ISIN: LU0941348897
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 0.05%
- Gastos corrientes: 0,73%
- Patrimonio bajo gestión: 7831,26 millones de euros
- Divisa de referencia: euros.
El fondo Pictet-Multi Asset Global Opportunities I EUR invierte de manera mayoritaria en valores de renta fija de todo el mundo y de cualquier tipo incluyendo bonos ligados a la inflación, bonos convertibles, bonos de alto rendimiento o bonos soberanos, entre muchos otros, además de otros instrumentos del mercado monetario.
En torno al 25-30% del patrimonio del fondo estará invertido en valores de renta variable sin restricciones en cuanto a distribución geográfica, incluyendo mercados emergentes, o sectorial.
Su ratio de Sharpe es de 0,09. Tiene cinco estrellas Morningstar.
Roboadvisors
Además de los fondos de inversión que hemos recomendado como alternativas a Caixabank Soy Así Cauto, existe la opción de invertir a través de roboadvisors, también conocidos como gestores automatizados de inversiones.
Una opción que permite establecer un perfil de riesgo en base a una serie de respuestas del inversor. En caso de un perfil moderado y defensivo, el roboadvisor seleccionará los activos e instrumentos que mejor se ajusten a este binomio rentabilidad-riesgo.
En el mercado existen diferentes roboavisors que son una excelente alternativa al fondo de Caixabank, como Indexa Capital, MyInvestor, InbestMe, Finanbest, Finizens o Popcoin, entre otros. En la mayoría de los casos, el comportamiento de las carteras de los roboadvisors con un perfil de riesgo moderado ha sido superior al fondo de Caixabank Soy Así Cauto, mientras que la volatilidad ha estado más controlada.