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¿Tienes fondos de inversión en tu cartera, pero no sabes si son los más adecuados?
- Consultorio de fondos de inversión con Consulae EAF
En un mercado volátil, no basta con "estar invertido"; la diferencia entre una cartera estancada y una ganadora reside en la calidad de sus activos y la alineación con tus objetivos.
Únete al equipo de Consulae EAF en este Consultorio de Fondos de Inversión, una sesión dinámica y de alto valor técnico donde auditamos tus posiciones. No es una presentación comercial; es una auditoría en vivo diseñada para arrojar luz sobre tus inversiones y profesionalizar tu toma de decisiones.
🎓 ¿Qué obtendrás en este Consultorio?
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⚡ Diagnóstico de salud financiera: Analizamos si tus fondos actuales tienen comisiones excesivas o si están batiendo realmente a sus índices de referencia (benchmarks).
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🧩 Desmontando el "Maquillaje" de cartera: Te ayudamos a entender en qué sectores, geografías y activos estás invertido realmente, evitando solapamientos innecesarios.
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📊 Alternativas de valor: Identificamos si existen vehículos más eficientes (clases limpias, gestión activa de calidad o indexación de bajo coste) para los mismos activos que ya posees.
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⚖️ Ajuste riesgo-rentabilidad: Evaluamos si la volatilidad que estás asumiendo es coherente con tu perfil de riesgo y el retorno que estás obteniendo.
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💬 Respuestas personalizadas: Resolución directa de las dudas que nos envíes previamente sobre nombres de fondos específicos y estrategias concretas.
👥 ¿A quién va dirigido?
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Inversores particulares que poseen una cartera de fondos (ya sea en banca tradicional o plataformas) y sienten que no tienen el control total sobre lo que está ocurriendo con su dinero.
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Ahorradores con dudas sobre su rentabilidad que sospechan que sus productos actuales podrían estar rindiendo por debajo del mercado o cobrando costes ocultos.
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Perfiles que buscan independencia: Personas que valoran una opinión experta y externa (EAF), libre de los conflictos de interés de la banca comercial.
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Inversores con visión crítica que desean aprender a leer "la letra pequeña" de sus fondos para optimizar su fiscalidad y crecimiento a largo plazo.
Es en la actualidad Socio Director de Consulae EAF , vicepresidente de ASEAFI (Asociación Española de Empresas de Asesoramiento Financiero) y consejero de Eurohispano Opciones Sicav. A lo largo de su trayectoria profesional ha trabajado en diferentes empresas de grupos financieros, tales como el Commerzbank, desempeñando diferentes puestos de dirección y centrando su actuación en la gestión de patrimonios y el análisis. Miguel Ángel Cicuéndez es...
Elegido mejor asesor financiero de España en 2018 por Asesora.com Miembro de EFPA, European Financial Advisor (EFA) nº 10.733. Máster en Gestión de Carteras por IEB y Máster en Administración y Dirección de Empresas. Con 20 años de experiencia en planificación patrimonial y de carteras.
Más de 10 años de experiencia en el sector financiero y desde 2011 especializado en el asesoramiento a Grandes Patrimonios. Master en Bolsa, Mercados Financieros y Gestión de Patrimonios. Cuenta con la certificación nivel 3 en Wealth & Investment Management que otorga el CISI.
Cuenta con 10 años de experiencia tanto en la rama de Banca Privada como en la aseguradora (rama vida-ahorro). Especializada en gestión patrimonial y fiscalidad del ahorro Miembro de EFPA con el certificado European Financial Advisor (EFA) nº 15.612