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Participaciones del usuario Srtin

Srtin 06/03/21 11:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Al estilo de @moclano os traigo una idea de inversión, creo que poco seguida, que puede ser incorporada en las carteras de los perfiles moderados.  El fondo es el DJE Zins&Dividend PA [LU0553164731] Se trata de un fondo de inversión catalogado en morningstar como mixto moderado aunque yo lo veo tirando a conservador o retorno absoluto.  El fondo presenta unos buenos rendimientos con una protección en las caídas bastante destacable. El fondo está gestionado por Jan Ehrhardt desde su lanzamiento en 2011 y tiene una calificación AAA de citywire. Su mandato es proporcionar rentabilidades estables a largo plazo con independencia del desarrollo de los mercados, en busca de proporcionar un alto valor del binomio rentabilidad/riesgo. Para ello, su distribución se basa en tener al menos un 50% en RF y el resto en RV, con un mínimo del 25% y monetario, aunque su presencia en monetario suele ser poco significativa. La inversión la catalogan como muy flexible para adecuarse con rapidez a las condiciones del mercado, algo que dejo bien demostrado en la reciente crisis del covid en la que se dejo en torno al 8% para luego remontar rápidamente. En la parte de RF el fondo invertirá preferiblemente en bonos con alta calidad crediticia y baja duración y en la parte de RV presenta una cartera muy diversificada geográficamente, actualmente con sesgo procíclico y en la que predominan empresas grandes de calidad con dividendos estables y crecientes. En cuanto a costes, su coste de gestión es de 1,5% al que se puede añadir una comisión de éxito del 10% por el exceso de rentabilidad superior al 4%, dando un TER del 1,73% valor que se encuentra en la media de los productos de este tipo. Los ratios a tres años que presenta son bastantes buenos con una rentabilidad media del 4% con una volatilidad de 6,5% y una beta a la RV Global de 0,38
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Srtin 06/03/21 11:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Pbl Invest, los fondos mixtos que comentas en tu mensaje son dos fondos muy buenos si bien su funcionamiento a mi se me parecen mas bien poco, quizás deberías explicar porque a ti se te parecen.De cara al 2021 es difícil de prever cual de los dos saldrá victorioso, quizás ninguno, pero si yo tuviera que apostar me quedaría con el MFS, me gusta especialmente y lo llevo siempre.Con más detalle, el peligro que entraña el PIMCO en estos momentos es quizás su tendencia a tener un posicionamiento a sectores growth, los que más han corrido, a lo que hay que añadir que la RF es probable que de más disgustos que rendimientos y el oro no protege por el momento, una dificil combinación para el equipo gestor. Habra que darle tiempo a ver como lo hace.Por eso quizás sea mejor momento para el MFS, dispone de un equipo gestor muy experimentado que nos ha demostrado que es capaz de desenvolverse con soltura en todo tipo de situaciones, si bien no debemos olvidar que es un fondo que tiene bastante mas riesgo que el anterior. Su posicionamiento suele estar más orientado a empresas Valor por lo que parece que el momento del ciclo le es mas favorable.
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Srtin 06/03/21 11:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Daniellucas, se trata de una cartera con una apuesta muy potente en sectores tendenciales y de futuro, pero según indicas en tu mensaje es lo que buscabas. A priori la concentración en sectores que han corrido mucho parece algo elevada así que las correcciones que puedas estar sufriendo ahora son totalmente normales, quizás en tu caso y dado tu perfil de riesgo serían para aprovecharlas de acentuarse más adelante.Ayudaría bastante que indicaras el porcentaje de asignación de cada fondo o el enlace del xray para hacernos una idea más detallada.
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Srtin 06/03/21 11:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Guillermo22, pues yo creo que tienes una cartera bastante bien enfocada para el largo plazo, hay que pensar que el ciclo se está acelerando y eso hace que puedan presentarse correcciones como las actuales en las que se realicen recogidas de beneficios, más acusadas en los sectores que más se han revalorizado, como el caso de la tecnología y ecología. Pero que el corto plazo no nos nuble el esquema general de la cartera, hace dos meses los sectores que ahora están corrigiendo con más intensidad eran los sectores de futuro, los sectores donde todos queríamos estar en los próximos años. Y ahora ya no??Quizás puedes plantear reducir un poco el MSGO, el BG y el Threadneedle hasta el 8% y unirlo al Edgewood, cuyo porcentaje es más residual, para todo ello llevarlo a un fondo mas value que pese alrededor del 10% y que tenga unas valoraciones menos exigentes.Adicionalmente también puedes valorar el traspaso del Schroder Climate a un fondo que lleva @moclano  del sector clima que está menos exigente en términos de valoración, el DNB Renewable
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Srtin 05/03/21 18:02
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Eduardo 10 Son tres excelentes productos, eso si, cada uno en su parcela. Del capital Group se ha hablado en numerosas ocasiones en el foro. Otra alternativa al Allianz a valorar es el Polar automation & Artificial Intelligence, que un día me aconsejo moclano, que es menos agresivo dentro del crecimiento aunque las temáticas que toca son un poco diferentes. 
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Srtin 05/03/21 16:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola goncaran1 y al resto que creo que a mas de uno le va a venir bien esta información. Os adjunto enlace de un articulo interesantísimo de nuestro compañero Enrique Roca en el que nos da buenas pistas de que activos se comportan mejor según el momento en el que nos encontremos del ciclo económico. No es una ciencia exacta ya que valorar en que punto del reloj en el que nos encontramos no es sencillo pero nos aporta unos conceptos base muy buenos para nuestra inversión a largo plazo.Después de analizar esta información es más fácil comprender porque el BL Dividend a pesar de ser un fantástico fondo de inversión no es el más adecuado para el entorno actual y pueda ser mas adecuado traspasarlo a uno que tenga más presencia en sectores cíclicos dentro de las empresas de reparto de dividendo, tipo JPM Global Dividend o M&G Global Dividend. Claro que estos últimos cuando lleguen malos momentos lo harán mucho peor que el BL Dividend que es mucho más defensivo, de ahí que en algunos productos las carteras no han de ser muy estáticas, o al menos debemos de asumirlo en base a preservar nuestro nivel de riesgo. También he leído a @viton  que anda buscando el santo grial de los fondos de inversión, vamos que si encuentras un fondo capaz de posicionarse siempre en las zonas geográficas, sectores, tamaños de empresas y porcentajes sería como si acertases la lotería. Lamento decirte que no hay productos así, al menos yo no lo conozco, todos tienen unas características especiales que se tratan de explicar en la documentación del fondo y que lo ciñen, mas o menos, a una horquilla de funcionamiento. Has de asumirlo ya que sino vas a perder dinero a paladas, saliendo de los fondos que empiezan a perder para entrar en los que están subiendo y así sucesivamente, siempre llegarás tarde. La cartera ha de ser equilibrada según los gustos de cada uno y, eso si, intentando que sean los mejores productos dentro de cada categoría o parcela que tengas asignadas. No es sencillo de hacer ya que es muy personal pero hay que ser muy paciente y tener ganas de aprender hasta encontrar un punto en el que te encuentres cómodo.
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Srtin 03/03/21 20:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Arturo412, para poder contestarte al mensaje seria aconsejable que publicaras la cartera de la que hablas y los porcentajes asignados, incluso el xray que ayuda bastante ya que cada producto tiene unas características que asi a ciegas es difícil de adivinar.Con los datos que ofreces, si el plazo es a tres años, tu perfil ha de ser mas bien prudente, por lo que la cartera debería de ser revisada en su totalidad ya que como bien indicas es bastante temeraria.
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Srtin 03/03/21 20:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Pbl Invest, coincido plenamente con el compañero @docetrece , no entiendo el planteamiento que propones.Si tienes idea de hacer un gasto importante a corto plazo, 1 o 2 años,  lo mejor que puedes hacer es reservar ese importe, si lo necesitas, y no invertirlo ya que en el corto plazo puedes tener algún que otro susto.Lo de ir sacando los beneficios a un monetario o similar tampoco tiene excesivo sentido, debes de situar bien tu perfil de riesgo y rebalancear las posiciones dentro de un margen que te establezcas. Si tienes mucha suerte, que ojala ya que será para todos, y tu importe invertido sube exageradamente con respecto a tu patrimonio, y te sales de tu perfil de riesgo, entonces puedes plantearte retirar parte de tus inversiones para volver a entrar en el perfil, pero vamos que no creo que te pase. Los fondos-hucha que dices serían los monetarios, que tal y como están los tipos no esperes nada bueno de ellos (no juegues nunca con el tema de monetarios en moneda diferente al euro salvo que seas un experto en divisas)Respecto a los fondos de RF a corto plazo de indicas, son productos de inversión que se mueven en el universo de la renta fija con duraciones de vencimiento normalmente no superiores a los dos/tres años, pero eso no implica que tu debas venderlos, lo hace la gestora y los va sustituyendo por otros de iguales características, normalmente no los tienen ni a vencimiento ya que también juegan con los diferenciales de tipos de interés. 
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