Safillo
25/07/21 23:19
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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Safillo
25/07/21 12:27
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Invertir a los 70 años
A parte de estos aspectos que estais comentando y que son interesantísimos, creo que además hay que poner un ojo en lo que menciona el autor del hilo: 70 y 74 años de edad.En mi modo de ver, eso lo marca todo, por sanos y activos que estén hoy, hay que ser pragmático.A esas edades, no nos engañemos, hay que plantearse los temas patrimoniales desde otros puntos de vista y poner en valor, temas de sucesiones, herencias, dependencia, enfermedades, residencias, cuidados. Son cosas que no podemos evitar y nos van a ocurrir a todos sin excepción....Valorarlos todos es importante...diversificar y al mismo tiempo simplificar para ayudar a herederos. Vehículos de ahorro-inversión dedicados a preservar y facilitar transmisión que al mismo tiempo puedan ser amables fiscalmente para unos y otros.En un caso como este, bajo mi punto de vista, la rentabilidad a obtener es un punto secundario.Preservar y simplificar deben ser prioridades.Saludos.
Safillo
17/07/21 17:42
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
En mi opinión sobre lo que mencionas respecto a tener un fondo especifico de empresas europeas con exposición al mercado global, creo que con el Acatis Aktien y especialmente con el BL Equities ya llevas un montoncito de grandes empresas europeas.Sobre lo de la cobertura natural de divisa en empresas globales, siento no poder profundizar en ello pues desconozco la teoría al respecto, pero mi lógica, que puede ser absolutamente errónea, me dice que si cobro mi pensión en euros, lo mismo que pago en esa moneda mis impuestos y los bienes y servicios...pues ya para que mas exposición?...a parte de que europa tiene un potencial económico brutal que lleva quedandose en eso durante muchos años y nadie sabe cuanto mas tiempo tardaremos en transformar ese potencial en otra cosa.Opino que llevas una buena cartera, con buenos fondos globales, diversificada en cuanto a estilos y prudente. Depende de tus circunstancias si quieres hacerla mas o menos agresiva incluyendo algún fondo de pequeñas y medianas empresas...eso sería para mi diversificar, no tanto geográficamente, que eso si es una lotería.Saludos.
Safillo
16/07/21 10:09
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Aurreskulari.Efectivamente vi la exposición que realizaste de tu cartera.No quise entrar a comentarla ya que no veia procedente ni prudente ponerte en la duda de tener el Comgest World o el Edgewood. En mi opinión ambos fondos son muy distintos y si serán excelentes o no ...lo dirá el futuro. De hecho el Comgest World formó parte de mi cartera hace ya tiempo, cuando aún no era traspasable ...y fíjate si me gusta que, junto con algún otro forero realizamos gestiones directamente con la gestora para que lo fuera.En cuanto al Edgewood...me gusta su filosofía de gestión con rigor especial en la parte de valorar y tratar "lo que no les va bien". We adhere to a strict sell discipline in which primary coverage of a company is reassigned from the original Portfolio Manager to another member of the Investment Committee when one of the following events occurs:A stock is down relative to industry peersTwo consecutive quarters of earnings disappointmentsA major change in the company or industry fundamentalsOnce one of these events occurs, coverage is reassigned and the stock is reassessed. The original analyst stays on the committee as an information resource but does not have a vote on the outcome.The committee in such cases discusses the new analyst’s findings and decides whether we should take advantage of the decline by instituting one of three actions:Buy more,Sell what we have, orJust hold on to what we have.http://www.edgewood.com/philosophy_process/sell_discipline Y efectivamente, es mono pais, pero viendo el tamaño y áreas de negocio de los activos que posee...podriamos llamarle Global y no pasaría nada.Esta ahorá bien de sector financiero, pero sin bancos. Además:Edgewood limits its position in any one security to an 8% cap and a 25% limit in any one sector, as defined by Edgewood's Investment Committee.Por otro lado, no quisiera que nadie tomara mi cartera como ejemplo dado que cada uno debe escoger donde colocar su patrimonio según sus circunstancias. Y mis circunstancias solo son mias e incluyen mis segos y miedos ...que a los 65 tacos ni quiero ni puedo corregir.Esos 4 fondos ahora no llegan en total al 20% de la parte de mi patrimonio dedicado o la inversión en fondos. Si los mercados descansaran y se alejaran de máximos, podría llegar al 40% en RV. Dificilmente mas que eso. Es por ello que...decir % de participación de cada fondo en mi cartera no tiene sentido...simplemente es una parte que intenta dar algo de rentabilidad o proteger de la inflación a un todo. No es la parte mas importante para mi.Tengo el 80% restante en fondos de distinto pelaje y diferentes estrategias. No es fácil en estos momentos gestionar esa parte. Pero no puedo hacerlo de otra forma ya que ahí acumulo plusvalías de diez años, no necesito la pasta y es probable que nunca la necesite y mis herederos podrán disfrutar de ello sin tributar por esas plusvalías. O lo que sea que traiga el futuro.Actualmente, esa parte que no quiero tener en RV está repartida entre estos fondos:Dunas Valor Prudente R FIEvli Nordic Corporate Bond BHelium Fund B Clean EURRenta 4 Valor Relativo R FIPictet TR - Atlas P EUR Hay alguno que no me gusta para estos momentos...pero me cuesta encontrar algo mejor para mis objetivos y con mis sesgos emocionales. Saludos.
Safillo
15/07/21 19:02
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
El término "Concentrado" es claro, pero el "conservador" es discutible...pero para no andar con teorias semánticas, te diré que la vocación de la parte de RV de mi cartera, es íntegramente "conservadora"...en el sentido amplio de "jugar a no perder", ya que una vez jubilado, las aventuras apetecen cada vez menos.Son solo 4 fondos ( reconstruida totalmente en abril de este año).Fundsmith Equity T EUR AccBL-Equities Dividend B EUREdgewood L Sel US Select Growth A EURAcatis Aktien Global Fonds AEl mas concentrado...el Edgewood...23 posiciones ..
Safillo
10/07/21 23:58
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Haz caso al capitan Cook, reembolsa ese Vanguard 20+ year eur hoy mismo. (Me duelen los ojos de verlo ahí). Con él, te has indexado a lo último que dabias. Y no, no vas a recuperar nada con él. Si has seguido los hilos de Rankia, seguro que no has encontrado ese fondo por aquí en ninguna cartera de los últimos 6 u 8 años...y mira que hay carteras "locas" expuestas.Quitatelo de enmedio y lee, estudia todo esto un poco (no es nada difícil adquirir conocimientos básicos) y luego (insisto en lo de luego)..pregunta...casi siempre encontrarás respuestas o aún mejor, te abrirân caminos a seguir.Pero no te metas a lo loco, que el dinero cuesta mucho de ganar.
Safillo
04/07/21 11:41
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Excelente exposición Moclano.Tan solo me gustaria reflexionar al respecto de una tendencia que puedo observar en este foro por la cual , ante la escasa o nula rentabilidad de los fondos de RF y los posibles-probables riesgos futuros de esa clase de activos, el personal que lo intercambia a pelo por fondos de RV de empresas con alto dividendo o supuesta alta calidad. Que muy bien, que genial, que yo también le he dado un giro total a mi cartera...pero ojo con esto, pues el desequilibrio en la cartera en cuanto a volatilidad soportable puede ser gordo. Que el que pueda, la liquidez en cuenta puede ser la mejor RF ahora mismo...y el que no pueda, que se esconda en ultracorto plazo aunque pierda algo o en un surtidito de multiestrategias-retornoabsoluto-alternativo-tradingmacro...etc...(algunos de estos lo hacen bien) con el riesgo que ello conlleva.Saludos.
Safillo
04/07/21 11:24
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Así Actúa el Santander...
No, no pone exactamente que haya desaparecido...concretamente es una fusión por absorción.https://www.cnmv.es/Portal/HR/ResultadoBusquedaHR.aspx?division=2&nreg=293153&th=HRevisad concienzudamente el correo y notificaciones...o llamad al banco.Y ojo...que a mi me da lo mismo, que lomismo se me dá...solo era por ayudar.Saludos.
Safillo
30/06/21 16:24
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Así Actúa el Santander...
El fondo garantizado Santander 100 Valor Global 2, parece que dejó de existir y su último v.l. es del 21 de mayo.Creo que tu familiar debe tener algun comunicado del banco pendiente de leer.https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WXDG
Safillo
10/06/21 17:39
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Moclano.En el excelente diseño de esa cartera para un perfil moderado y adaptado al momento actual, mantendriamos ese mismo nivel de "moderación" si sustituimos parte o totalidad de RF de muy corto plazo por RF Global Bonos Ligados Inflación también de corta duración? como por ejemplo: AXAWF Global Infl Sh Dur Bds A Cap EUR H o PIMCO GIS Global Low Duration Real Return Fund E Class EUR (Hedged) Accumulation Saludos!!!