Progtt
14/07/25 18:26
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Fuente: https://investor.lhv.ee/en/#news-1Hacemos clic en el enlace superior, bajamos hasta el párrafo de la captura inferior y hacemos clic sobre él. Hacer clic sobre este párrafo en la web de LHV para acceder al texto fuente.Aparece una ventana con el texto en inglés cuya traducción paso más abajo.Resultados financieros del Grupo LHV en el primer trimestre de 2025El primer trimestre del año se caracterizó por un rápido crecimiento de los volúmenes de negocio de LHV, pero también por un descenso de los beneficios debido a la bajada de los tipos de interés y al aumento de los deterioros.En el primer trimestre de 2025, el Grupo AS LHV obtuvo un beneficio neto de 29,2 millones de euros. AS LHV Pank obtuvo 25,2 millones de euros y LHV Bank Ltd 2,1 millones de euros de beneficio neto. Al mismo tiempo, el beneficio neto de AS LHV Varahaldus fue de 103 000 EUR y el de AS LHV Kindlustus de 665 000 EUR en el primer trimestre. La rentabilidad de los fondos propios atribuible a los accionistas del Grupo fue del 17,0% en el primer trimestre.En términos consolidados, LHV obtuvo 79,4 millones de euros de ingresos en el primer trimestre de 2025, es decir, un 6% menos que en el trimestre anterior y un 5% menos que hace un año. De los ingresos, los ingresos netos por intereses representaron 62,0 millones de euros, y los ingresos netos por honorarios y comisiones, 14,1 millones de euros. Los gastos del grupo de consolidación ascendieron a 37,5 millones de euros en el primer trimestre, un 8% menos que en el trimestre anterior, pero un 10% más que en el primer trimestre de 2024. Las pérdidas de valor ascendieron a 5,7 millones de euros en el primer trimestre, el doble que un año antes. El beneficio neto del Grupo en el 1er trimestre fue un 20% inferior al del trimestre anterior y un 28% inferior al del mismo periodo del año anterior.A finales de marzo, los activos consolidados del Grupo LHV ascendían a 8.510 millones de euros (crecimiento anual del 15%). En el trimestre, el volumen de activos disminuyó un 3%, es decir 228 millones de EUR. La cartera de préstamos consolidada creció en 177 millones de EUR, es decir, un 4%, hasta alcanzar los 4 730 millones de EUR en el trimestre (+30% interanual). Los depósitos consolidados del Grupo LHV disminuyeron en 306 millones de euros (-4%), situándose en 6.604 millones de euros (+11% interanual). El volumen total de fondos gestionados por LHV aumentó en 1 millón EUR (+0%) hasta 1.560 millones EUR (crecimiento anual del +1%) durante el trimestre. El número de pagos efectuados por los clientes intermediarios financieros alcanzó la cifra récord de 20,1 millones de pagos en el primer trimestre, lo que supone un 1% más que en el cuarto trimestre del año anterior.La rentabilidad de LHV se vio afectada a principios de 2025 por una bajada de los tipos de interés y unas provisiones temporalmente más elevadas a clientes individuales. Al mismo tiempo, los ingresos fueron ligeramente mejores de lo previsto, apoyados por un aumento de los volúmenes de negocio y un buen nivel de actividad de los clientes. El beneficio de LHV Pank, más modesto de lo previsto, se vio compensado por una rentabilidad de LHV Bank superior a la prevista.El volumen de la cartera de préstamos de LHV Pank aumentó en un total de 35 millones de EUR durante el trimestre. Al mismo tiempo, la oferta de préstamos a la vivienda se mantuvo activa: el volumen de la cartera creció en 81 millones de EUR y superó el límite de 1 500 millones de EUR a lo largo del trimestre. La calidad de la cartera de préstamos del banco en su conjunto se mantuvo por encima de lo previsto, con una mejora de los deterioros basados en modelos. Al mismo tiempo, la clasificación de dos clientes como no productivos dio lugar a deterioros significativamente mayores: el objetivo es revertirlos parcialmente en un par de trimestres. Esto también afectó a la diferencia de beneficios con respecto al plan financiero.La cartera de préstamos del LHV Bank, que opera en el Reino Unido, creció a un ritmo récord de 142 millones de euros, hasta alcanzar los 490 millones. Al mismo tiempo, hay préstamos aprobados por el comité de crédito pero aún no emitidos por valor de 167 millones de EUR, lo que permite suponer que el rápido crecimiento continuará. Para apoyar el rápido crecimiento de la cartera de préstamos, en marzo se amplió el capital social del banco en 12 millones de euros.El número de clientes de LHV Pank aumentó en 9.700 durante el trimestre. Los clientes utilizaron activamente los servicios de pago y las tarjetas bancarias. El número de usuarios de la Cuenta Emprendedor superó los 30.000 en el trimestre. Los depósitos bancarios disminuyeron en 309 millones de euros durante el trimestre, pero esto se debió a una disminución de 232 millones de euros en depósitos de intermediarios financieros y de 80 millones de euros en depósitos de plataformas. -o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-oEl banco sigue centrándose en la captación de depósitos. LHV Pank fue reconocido como el banco con el mejor servicio de Estonia por la empresa de investigación Dive. -o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-o-oLos depósitos captados por LHVBank aumentaron en 115 millones de euros. Los primeros cientos de clientes se han incorporado a la aplicación móvil de banca minorista. Durante el trimestre, se mejoró significativamente el proceso de apertura de cuentas y se abrieron depósitos a plazo fijo y pagos con tarjeta para los primeros clientes. En el ámbito de los intermediarios financieros, la atención se centró principalmente en la integración y activación de nuevos clientes de mayor tamaño con el fin de crear las condiciones previas para un aumento del volumen de pagos por libranza en el segundo semestre del año.En comparación con los últimos años, también afectó a los fondos de pensiones gestionados por LHV Varahaldus una incertidumbre mucho mayor en los mercados bursátiles. Al mismo tiempo, los fondos de gestión activa consiguieron preservar el patrimonio de los ahorradores de pensiones mejor que sus competidores, ya que la tasa de rentabilidad trimestral de los fondos de pensiones M, L y XL de LHV fue del 3,0%, 3,8% y 4,5%, respectivamente. La tasa de rentabilidad de los fondos XS y S, más conservadores, fue del 1,5% y el 2,1%, respectivamente. El fondo de pensiones Indeks disminuyó un 4,1% y Roheline perdió un 5,2% de valor durante el trimestre.Tanto los ingresos de explotación como el beneficio neto de LHV Varahaldus superaron el plan financiero. El beneficio se vio afectado positivamente por los ingresos financieros de las participaciones que acompañaron a la tasa de rendimiento de los fondos. Sin embargo, el beneficio se vio reducido por el impuesto sobre la renta que acompañó al pago de dividendos efectuado en marzo. En enero, la empresa lanzó un nuevo fondo LHV Euro Bond Fund. En marzo finalizó la venta al aire libre de fondos de pensiones LHV en centros comerciales, que duró casi 17 años, y en el futuro se buscarán otras oportunidades para promover la venta.La tendencia de crecimiento de LHV Kindlustus continuó en el primer trimestre. Las ventas se vieron afectadas por un descenso de las primas de seguros en todo el mercado, pero aumentaron en 2,1 millones de euros interanuales. Las primas netas devengadas siguieron creciendo. No hubo grandes siniestros en los tres primeros meses del año, pero se registraron con más frecuencia siniestros de tamaño medio y aumentó el número de reclamaciones de seguros de viaje. El aumento de los siniestros en el último año ha sido proporcional al crecimiento de la cartera. El número de contratos de seguro efectivos ha aumentado a 266.000 y el número de clientes a 174.000.El Grupo LHV está bien capitalizado y se han cumplido todos los objetivos de capital con un margen suficiente. En la junta general anual de accionistas, celebrada en marzo, se decidió abonar a los accionistas un dividendo de 9 céntimos por acción correspondiente al ejercicio anterior. Los dividendos se pagaron el 10 de abril. El Grupo LHV no alcanzó el plan financiero publicado en febrero en 1,2 millones de euros en cuanto al beneficio neto de los tres primeros meses. El plan financiero se mantiene.[][][][] Comentario de Madis Toomsalu, Presidente del Consejo de Administración del Grupo LHV.Actualmente se están tomando decisiones en la política comercial mundial, cuyo resultado no se conoce de antemano. En este contexto, el crecimiento positivo de Estonia y el Reino Unido está más bien dentro del margen de error, y depende sobre todo del valor inversor de los empresarios. LHV quiere mantenerse abierto y apoyar las buenas ideas.En el competitivo mercado estonio del crédito vivienda, hemos conseguido hacer crecer la cartera de LHV. Estamos trabajando para seguir aumentando la cuota de clientes activos. En cuanto al entorno empresarial, vemos con buenos ojos las iniciativas que puedan apoyar el panorama emprendedor, por ejemplo, a través de normativas y reduciendo la burocracia.En el Reino Unido, el negocio de préstamos de LHV está cobrando impulso. Pronto esperamos introducir más ampliamente una oferta dirigida a los clientes minoristas".Oferta del banco en Raisin, pinchar aquí.