Gracias por tu comentario una vez más, Rokiya."Cuando han pasado unos años ya es muy difícil comprar más barato que cuando empezaste".... depende, eso si es un buen fondo, como el MS global opp que llevas, pero échale tú un vistazo a los fondos value españoles........Salu2, P.
Hola Gaspar:Excelente artículo, en el que explicas perfectamente los pros y contras del DCA y el "lump sum".En resumen, como se he dicho, es una cuestión personal de cada uno (yo, en mi primer mensaje decía al final: "me gustaría conocer vuestras opiniones a este respecto").Muchas gracias, Salu2, P.
¡¡¡Buen video!!!.Muchas gracias, aunque coincido con Pvila314: yo tenía entendido que, en sentido estricto, el DCA es invertir la misma cantidad de dinero, por lo que DCA sería solo el ejemplo de las cripto. Aunque no es culpa tuya, claro, sino del que hace el video.De cualquier manera, para el caso viene muy bien.Gracias, Salu2, P.
Hola Pagabancos:Yo creo que el principal dilema es asignar al fondo el estilo valor/crecimiento/mezcla..... ya que en cuanto al ámbito geográfico creo que no hay discursión, y tampoco en cuanto a la capitalización bursátil (grandes, medianas o pequeñas empresas).El tema value/growth/blend ya sí me parece muy, muy, muy subjetivo... ¿dónde está el límite para que una empresa sea catalogada como value o growth? porque al final, el que un fondo sea value o growth debería de ser el resultado de la suma de las empresas que componen ese fondo... ¿te basas en el PER, y por ejemplo, a partir de 25 es growth y menos de 25 es value?.Me imagino que la estrella mañanera tendrá sus parámetros.....Pasa un poco lo mismo que con lo del índice ajustado y el estándar, que puedes observar en la pestaña rating y riesgo, para ver el alfa y el beta. El estándar creo que es por defecto, pero luego mornigstar le asigna el que ellos creen, el ajustado; ¿en qué se basan para ello?, son "movidas" tendrán....Y no continúo divagando para no provocar atroces jaquecas :-DSalu2, P.
Hola a todo el mundo, ¿qué tal?.Os dejo (permitidme que os tutee) mi cartera para que la saquéis todos los defectos, a ver si la puedo pulir un poco con vuestra ayuda y comentarios. Mi horizonte temporal para la inversión es unos 20-25 años y mi tolerancia a las pérdidas es alta (a menudo pienso que demasiado).Mi cartera es 100% RV. La principal duda que tengo es con los 3 primeros fondos, que quizá son redundantes y se "pisan", pudiendo reducirlos a 2. Ahí va:Globales: Seilern World Growth U R EUR IE00B2NXKW18 10% NN Global Sustainable Equity I EUR LU0191250769 10% MS Global Opportunity Fund I EUR LU0834154790 10% MS Global Brands Fund ZX EUR LU0360612351 10% Robeco Global Consumer Trends F EUR LU0871827464 10%Threadneedle Global Smaller Companies IE EUR LU0570871706 10%Geográficos:Schroder ISF Emerging Asia Z Acc EUR LU0966865445 10%MS Europe Opportunity Fund Z EUR LU1387591727 10%Sectoriales:Wellington Enduring Assets EUR N IE00BJYM1P60 5%BGF World Technology D2 EUR LU0376438312 5%RobecoSAM Sustainable Water D EUR LU2146190835 5%Schroder ISF Global Climate Change A EUR LU0302446645 5%Creo recordar que Moclano, en varias ocasiones, ha comentado que NO es partidario de llevar un fondo de Asia y al mismo tiempo el MS Global Opportunity......Muchísimas gracias por vuestro comentarios.Salu2, P.
Gaspar, muchas gracias por tu respuesta.Pero con respecto a las diferentes clases de un mismo fondo, ¿también se incluirían todas en el cálculo?.Por ejemplo, el NN Global Sustainable Equity tiene 11 clases; ¿en la rentabilidad entran las 11?.Es solo curiosidad, más que nada.Salu2, P.
Hola a todo el mundo:Parece que se han introducido cambios (para bien) a la hora de informar, al ministerio de economía, de las inversiones que se tienen con un agente de bolsa domiciliado en el extranjero (Degiro, Interactive Brokers...) mediante el modelo D6:solo se debe presentar dicho modelo si se posee un 10% o más del capital o de los derechos de voto.Se publicó en el pasado BOE del 17-12-2021.Algunos cuantos nos quedaremos desgraciadamente sin tener que presentarlo....Salu2, P.
Hola Linver, ¿qué hay?.Con la venia, voy a osar responderte yo.Los "expertos" NO recomiendan cubrir divisa cuando la inversión es a largo plazo (+10 años) y el fondo de inversión es global, ya que fondos con empresas que tienen beneficios en todo el mundo ofrecen cobertura natural de la divisa. Tampoco recomiendan cubrir cuando se trata de monedas fuertes, como el euro y el dólar (en el largo plazo, claro). Los "expertos" recomiendan cubrir divisa cuando operas a corto plazo (- 5 años), o en mercados locales, por ejempo, que tengas un fondo de RV rusa (que aunque la moneda del fondo sea en euros, las empresas rusas operan en rublos).También puede interesarte cubrir divisa con la RF.Como muy bien has visto, la cobertura de divisa tiene un coste, y el no cubierto rinde más, aunque los fondos que has puesto no son comparables, porque uno tiene comisiones de 1.05% y el otro de 1.65%, cuidado con eso. Estás comparando una clase limpia cubierta, el H C, con una sucia sin cubrir, el U R.Espero haberte ayudado.Salu2, P.