Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de Kretan
  3. Participaciones

Participaciones del usuario Kretan - Fondos

Foro:
Consumo (23) | Hipotecas (2854) | Inversiones alternativas (10) | Empresas (1) | Fiscalidad (62) | Economía (319) | Club (1) | Política (38) | Afinsa (1) | Depósitos (272) | Seguros (19) | Bolsa (2943) | ADSL (10) | Fondos (87) | Preferentes (7448) | Bancos (683) | Bolsa (0)
Kretan 21/12/11 17:23
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Haces bien, si tienes la petición firmada por ti y por el director de oficina del día 15 pues es lo que hay.... que espabilen, además mira el valor liquidativo de ese día a ver si el que te aplican es ese u otro posterior, si te es favorable quedate con el que te den, sino no te conformes con otro valor liquidativo que no sea el del día que tienes firmado.
Ir a respuesta
Kretan 21/12/11 09:27
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Lo suyo es salir el día de la garantía al 100% pero como el dinero volverá al fondo para cubrir las perdidas el fondo tendrá un valor liquidativo similar al inicial a partir de ese momento, yo creo que no los 'anulan' por que así hacen servir el mismo fondo una y otra vez, le cambian el nombre y ya lo tienen todo hecho para sacar el siguiente garantizado... si os fijais algunos cotizan desde el 99 o incluso antes. El valor a partir de la fecha de garantía se mantendrá más o menos sobre el 100% del inicial pero yo prefiero salir el día de la garantía... recordemos el tema unas semanas antes de esta fecha ya que algunos fondos si no he leído mal por ahí requieren una semanita o así antes de comunicarlo.
Ir a respuesta
Kretan 20/12/11 22:23
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Maltijo, primero se mete la pata en ello y luego se cuenta.... en el foro de preferentes hemos hecho un buen arbitraje con unos bonos convertibles del pop, está por finalizarse, entre un 10 y un 15% neto sin problemas. Es lo grande y bueno de los foros... Por otra parte esto me da cierta 'inseguridad'... cambian el folleto de hoy para mañana haciendo lo que les da la gana... supongo que habrá ciertos límites que no pueda ser peores condicioens para los que ya hayan suscrito a partir de una fecha o bien se aplica el folleto anterior o a saber Pero Maltijo como digo yo desde aquí te agradezco estas proximas vacaciones de verano y de las proximas navidades.
Ir a respuesta
Kretan 20/12/11 08:43
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Bueno ya salió el valor liquidativo del viernes que es el que me deben aplicar en teoría aunque aún a día de hoy no tengo los fondos en la cartera pero bueno, las ordenes están firmadas.... Garantía Extra 10 16/12/2010 4,107824 EUR Me tocarían 146.063 participaciones Garantía Extra 4 16/12/2010 6,002713 EUR Me tocarían 99.955 Participaciones Lo dejo anotado más que nada para poderlo comprobar cuando estén en cartera y que todo sea correcto.
Ir a respuesta
Kretan 19/12/11 14:49
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
http://webbsga.quefondos.com/app/bancService/CA-es/infofiNotifDefaultV.do?isin=ES0175169004 Aquí se puede ver el ultimo folleto del EXTRA 10... copio y pego lo que dice en relación a la garantía: El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía GARANTIA DE RENTABILIDAD Se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Objeto: La vocación inversora del Fondo viene determinada por la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad garantizado al Fondo por Banco de Sabadell, S.A. La garantía de rentabilidad está asociada a la realización de un traspaso diferido de carácter obligatorio hacia el fondo SABADELL BS DINERO, F.I. ordenado con anterioridad al 28 de julio de 2009. El citado traspaso tiene el carácter de obligatorio al único efecto de que el partícipe pueda beneficiarse de la garantía. Esta garantía se ha articulado con dos vencimientos: 1.- El 27/01/2010: En esta fecha el partícipe obtendrá un importe fijo garantizado equivalente al +2,24% sobre el 100% de la inversión inicial a 27/07/2009 que se traspasará al fondo SABADELL BS DINERO, FI. En el caso que el partícipe sea una persona física no residente o una persona jurídica, se entiende como traspaso el reembolso parcial diferido del fondo SABADELL 4 Última actualización del folleto: 19/04/2011 BS GARANTÍA EXTRA 10, F.I. y posterior suscripción, con el importe neto resultante, de participaciones de SABADELL BS DINERO, F.I., aplicándose en estos casos las retenciones fiscales correspondientes. El cálculo del valor garantizado el 27/01/2010 se realizará de acuerdo a la siguiente fórmula: VG1 = 2,24% * Vi Donde, VG1 = Valor garantizado el 27/01/2010 Vi = Valor de la inversión el 27/07/2009 SABADELL BS DINERO, F.I. está registrado en la CNMV con el número 2215 y canaliza sus inversiones a través del fondo principal de renta fija a corto plazo SABADELL BS EURO MONETARIO, F.I., en el que invierte como mínimo el 80% del activo. Las inversiones del citado fondo principal se realizan tanto en activos de renta fija pública como privada de calidad crediticia media y se localizan en mercados de estados europeos, además de aquellos otros mercados donde se negocien activos denominados en euros. SABADELL BS DINERO, F.I. tiene una comisión de gestión del 1% y de depositaría del 0,05%, no existiendo comisión ni de suscripción ni de reembolso. El citado fondo principal no tiene comisión de gestión y su comisión de depositaría es del 0,05%. 2.- El 3/09/2012: En esta fecha se garantiza el 100% del valor de la inversión del partícipe el 27/07/2009 incrementado, en su caso, en el 55% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice bursátil Dow Jones Euro STOXX 50® (Bolsas de la zona euro) durante el período comprendido entre el 28/07/2009 y el 20/08/2012, ambos inclusive. El valor garantizado el 3/09/2012 se determinará según la siguiente fórmula: Im (STOXX) - Ii (STOXX) VG2 = Vi + ( Vi * MAX (0% ; 55% * ------------------------------ )) Ii (STOXX) Donde, VG2 = Valor garantizado el 3/09/2012 Vi = Valor de la inversión el 27/07/2009 Im = Índice Medio: es la media aritmética de los distintos valores de cierre del índice Dow Jones Euro STOXX 50® en las fechas de valoración (cada día 20, o día hábil siguiente si el día 20 fuera inhábil, de cada uno de los meses desde el mes de septiembre de 2009 hasta el mes de agosto de 2012). En la determinación de las fechas de valoración del Índice Medio, por día hábil se entenderá cualquier día en el que el sponsor publique el nivel de cierre del índice. Ii = Índice Inicial: es el máximo valor de cierre que alcance el índice Dow Jones Euro STOXX 50® entre el 28/07/2009 y el 28/08/2009, ambos incluidos. La evolución del índice de referencia durante los días que transcurrirán entre el 20/08/2012, fecha de la última observación, hasta el 3/09/2012, fecha de vencimiento de la garantía, no afectará al valor final garantizado. En caso de reembolso o traspaso de participaciones, entre el 28/01/2010 y el 3/09/2012, ambos inclusive, el valor garantizado VG2 se verá minorado a prorrata del número de participaciones reembolsadas o traspasadas en ese período respecto del saldo de participaciones vivas a fecha 27/01/2010. Dow Jones Euro STOXX 50® es un índice formado por los 50 valores de mayor capitalización y liquidez listados en las Bolsas de los países de la Zona Euro. La Entidad STOXX Limited lo calcula, publica y difunde a través de distintos medios de difusión (Reuter, Bloomberg, Internet, etc). El Dow Jones Euro STOXX 50 (SM) está reconocido como el índice de "blue-chips" más representativo de los países de la Zona Euro. Entidad Garante: BANCO DE SABADELL, S.A.. Solvencia de la Entidad Garante: Está calificada según Standard & Poors con los siguientes ratings: a corto plazo A-1 y a largo plazo A; según Moody's: a corto plazo P-1 y a largo plazo AA3; según IBCA: a corto plazo F1 y a largo plazo A+, por lo que manifiesta solvencia suficiente para cubrir la garantía que se describe. El rating de la entidad garante está referido a la fecha de inscripción en CNMV del objetivo de rentabilidad garantizado a vencimiento. No obstante, con posterioridad y de forma sobrevenida, el garante podría sufrir una modificación en su calificación crediticia, lo que se comunicará como hecho relevante. Beneficiarios: El Fondo Condicionamientos de su efectividad: La efectividad de la presente garantía se condiciona a que no se modifique el actual marco regulativo y fiscal de los Fondos de Inversión y de los activos que compongan los mismos, lo cual implicaría que dicha garantía compensatoria no sea efectiva, o sea efectiva únicamente en la diferencia de valor no afectada por la modificación. Forma y plazo de pago: BANCO DE SABADELL, S.A. deberá abonar al Fondo la cantidad necesaria para que el partícipe obtenga el importe fijo garantizado indicado el 27/01/2010, así como para que el partícipe obtenga el 3/09/2012 el objetivo de rentabilidad fijado para dicha fecha, tal y como se ha definido anteriormente. Los abonos de los importes que, en su caso, sean precisos se realizarán bien el 27/01/2010 o bien el 3/09/2012. 5 Última actualización del folleto: 19/04/2011 En caso de que se den las circunstancias que activan esta garantía el pago se efectuará automáticamente sin necesidad de requerimiento previo por parte de la Sociedad Gestora. El pago se efectuará mediante abono de efectivo en la cuenta corriente que mantiene el Fondo en la Entidad Depositaria. Agente de Cálculo: El agente de cálculo es INTERMONEY VALORA CONSULTING, S.A. con domicilio social en Madrid, plaza Pablo Ruiz Picasso nº 1, Torre Picasso - planta 23 y actúa como experto independiente a efectos de: a) Calcular la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice de referencia, al objeto de determinar la rentabilidad mínima garantizada, de acuerdo con la fórmula antes descrita. b) Gestionar el cálculo del valor del índice en cada fecha de observación, en los supuestos de interrupción, discontinuidad o modificación del índice. c) Calcular el importe a abonar al Fondo por la entidad garante en concepto de garantía. Sus cálculos y determinaciones serán vinculantes para la Sociedad Gestora, los partícipes y el garante. Otros datos de interés: Dow Jones Euro STOXX 50® es una marca registrada propiedad de STOXX Limited. STOXX Limited no tiene más relación con el emisor del producto, que la licencia del Dow Jones Euro STOXX 50® y de su marca registrada para ser usada con este fondo garantizado (en adelante "fondo garantizado"). STOXX Limited no: - Esponsoriza, recomienda, vende o promueve el fondo garantizado. - Recomienda a cualquier persona invertir en el fondo garantizado o en sus valores. - Tiene ninguna responsabilidad para tomar decisión alguna relativa acerca del plazo, capital o precio del fondo garantizado. - Tiene ninguna responsabilidad en la administración, dirección y comercialización del fondo garantizado. - Considera los requisitos del fondo garantizado o de los propietarios del producto al determinar, la composición o cálculo del índice Dow Jones Euro STOXX 50® ni tiene obligacion de hacerlo. STOXX Limited no tendrá ninguna responsabilidad en relación al fondo garantizado. En concreto, - STOXX Limited no garantiza, explícita o implícitamente, y rechaza cualquier garantía con respecto a: . Los resultados obtenidos por el fondo garantizado, el propietario de el producto o cualquier otra persona relacionada con el uso de Dow Jones Euro STOXX 50® y los datos incluidos en el mismo; . La exactitud o totalidad de los datos del Dow Jones Euro STOXX 50® . La venta y la idoneidad para un fin particular o uso del Dow Jones Euro STOXX 50® y su contenido; - STOXX Limited no se resposabiliza de errores, omisiones or discontinuidades en el Dow Jones Euro STOXX 50® o su contenido; Bajo ninguna circunstancia STOXX Limited será responsable por pérdidas directas o indirectas o indemnizaciones, especiales o a consecuencia de pérdidas o daños, incluso si STOXX Limited tiene conocimiento de que estos puedan acaecer. El acuerdo de licencia entre el emisor y STOXX Limited es únicamente a beneficio y no por el beneficio de los dueños del fondo garantizado o de terceros. Ejemplos de cálculo de la garantía: EJEMPLO 1: Simulación retrospectiva (“backtest”). Periodo comprendido entre 27/02/2006 y el 3/04/2009. 1.- Primer vencimiento: 27/08/2006. En esta fecha el valor garantizado se calculará de acuerdo a la siguiente fórmula: VG1 = 2,24% * Vi Donde, VG1 = Valor garantizado el 27/08/2006 Vi = Valor de la inversión el 27/02/2006 Si el valor de la inversión de un partícipe el 27/02/2006 es de 10.000€, el valor final garantizado al primer vencimiento es: VG1 = 10.000 * 2,24% = 224€. Esta cantidad garantizada sería traspasada al fondo Sabadell BS Dinero, FI. 2.- Segundo vencimiento: 03/04/2009 El Índice Inicial, calculado como el máximo valor de cierre del índice entre el 28/02/2006 y el 28/03/2006, sería 3.870,89, y el Índice Medio, calculado como la media aritmética de los valores de cierre del índice los días 20 de cada uno de los meses desde abril de 2006 hasta marzo de 2009, sería 3.651,79. En esta simulación la revalorización garantizada en la fecha de vencimiento es de +0%. VG2 = 100% * 10.000 + ( 10.000 * MAX (0% ; 55% * -5,66%) ) = 10.000 En este supuesto, 10.000€ invertidos el 27/02/2006 en el Fondo supondrían en fecha 03/04/2009 una cantidad garantizada de 10.000€. En este caso la TAE total de la inversión es de un + 0,73%. Se advierte que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. EJEMPLO 2: Simulación retrospectiva (“backtest”). Periodo comprendido entre 27/12/2002 y 3/02/2006. 1.- Primer vencimiento: 27/06/2003. En esta fecha el valor garantizado se calculará de acuerdo a la siguiente fórmula: VG1 = 2,24% * Vi Donde, VG1 = Valor garantizado el 27/06/2003 Vi = Valor de la inversión el 27/12/2002 6 Última actualización del folleto: 19/04/2011 Si el valor de la inversión de un partícipe el 27/12/2002 es de 10.000€, el valor final garantizado al primer vencimiento es: VG1 = 10.000 * 2,24% = 224€. Esta cantidad garantizada sería traspasada al fondo Sabadell BS Dinero, FI. 2.- Segundo vencimiento: 03/02/2006 El Índice Inicial, calculado como el máximo valor de cierre del índice entre el 30/12/2002 y el 27/01/2003, sería 2.529,86, y el Índice Medio, calculado como la media aritmética de los valores de cierre del índice los días 20 de cada uno de los meses desde febrero de 2003 hasta enero de 2006, sería 2.843,01. En esta simulación la revalorización garantizada en la fecha de vencimiento es de +6,81%. VG2 = 100% * 10.000 + ( 10.000 * MAX (0% ; 55% * 12,38%) ) = 10.681 En este supuesto, 10.000€ invertidos el 27/12/2002 en el Fondo supondrían en fecha 03/02/2006 una cantidad garantizada de 10.681€. En este caso la TAE total de la inversión es de un + 2,88%. Se advierte que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. ---------------- Es un tostón pero si uno se lo lee queda claro que la garantía es del Sabadell con el fondo y con el valor liquidativo inicial.... les guste o no tendrán que hacerlo al menos es lo que yo deduzco de todo el rollo, para el garantía EXTRA 4 más de lo mismo, algunos solo garantizan si inviertes al principio pero en este caso se les 'colo' o vete a saber tu... o quizá es que tieen que ser así siempre por muchas otras cosas que pone, quizá Maltijo pueda aportar algo más.... de todos modos en Mayo lo comprobaremos con el EXTRA 4 que vence entonces la garantía.
Ir a respuesta
Kretan 19/12/11 13:51
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Si te lees el folleto en la CNMV verás que no dice eso y el folleto particular es lo que cuenta en este caso. Busca por el ISIN en la CNMV yo ahora no puedo pero me los leí los dos y ponía que se garantizaba el valor liquidativo en la fecha inicial. Cada fondo tiene sus propias reglas y estas están en los folletos de emisión, para verlo claro leete el folleto registrado al que se tienen que atener.
Ir a respuesta
Kretan 17/12/11 16:01
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Fechas de vencimiento de la garantía: SABADELL BS GARANTIA EXTRA 4, FI RV GARANTIZADO 18/05/2012 SABADELL BS GARANTIA EXTRA 10, FI RV GARANTIZADO 03/09/2012 Ahí las tenéis, para que no se nos olvide unos días antes acudir a por lo nuestro! https://www.bsmarkets.com/cs/Satellite?cid=1191407836687&pagename=BSMarkets2%2FPage%2FBSM_SpecialPage_Template&language=es_ES
Ir a respuesta
Kretan 17/12/11 10:18
Ha respondido al tema Gane un 50% en dos años, Barclays paga la ronda
Gracias Lacaseton es que así lo he interpretado yo del folleto que el fondo continúa tras la garantía.... así que eso habrá que hacer pedirlo expresamente, así que habrá que apuntarse las fechas en el calendario para pedirlo, uno es en mayo y otro en septiembre. Gracias!
Ir a respuesta