Jmpm1988
03/07/21 18:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola a todos,Cada vez voy teniendo una idea mejor hacía dónde orientarme con los fondos gracias a vuestras opiniones y externos(asesores).La última vez el asesor me propuso una cartera que creo que no encaja con mi perfil y además creo que no es acorde a la situación actual:Por lo tanto he quería plantear una cartera adicional a la suya y explicando algunas de mis elecciones.Os voy a compartir mis dudas por si alguno de vosotros quiere opinar y dar su punto de vista.La idea que tenía es un 80RV/20RF (hasta de ahora he estado siempre con 100RV) pero como he comentado en un mensaje anterior no sé como formar esa renta fija, es decir, si es mejor orientarse a fondos RF de muy corto plazo que debería tener menos riesgo, corporativa, RF flexible de corto plazo, fondos de bonos ligados a la inflación Global o USA, fondos mixtos (tipo: Prudent Wealth [LU0583242994], Baelo[ES0110407097], BL-Global 30[LU0048292394]), fondo de calidad tipo Acatis [DE0009781740] o Capital Group [LU1295551144]. Otro opción que había valorado es un fondo de dividendos tipo BL- Equities Dividend pero creo que aumentaría el riesgo o no tendría esa descorrelación que podría tener con los otros fondos. No estoy muy seguro con la RF para hoy en día (parte será porque tengo menos conocimientos que en RV). Me gustaría que me pudierais dar vuestra opinión sobre la RF que podría complementar a mi cartera de RV y sobre el resto de cartera: La cartera que tengo en idea sería la siguiente(sin definir por completo): 10% Fundsmith Equity T Eur Acc [LU0690375182 ] 10% GuardCap Global Equity A Eur Acc [ IE00BZ036616 ] 10% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR [ LU1493953001 ] 10% Edgewood L Select - US Select Growth A EUR [LU0304955437 ] 5% MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR [ LU0125951151 ] 5% Oddo BHF Avenir Europe CR-Eur [ FR0000974149 ] 5% 10% Federated Hermes Glb Em Mkts R Eur [ IE00B3NFBQ59 ] 5% Schroders Global Climate Change Equity A Accumulation [ LU0302446645 ] 5% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR) [LU0570870567 ] 5% 5% CS -Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity USD [ LU1692116392 ] 5% 5% (Polar Capital Global Technology Fund [ IE00B4468526 ]:(este 5% tengo grandes dudas dónde debería orientarlo ya que no sé si es mejor implementarlo a un fondo de salud tipo AB o directamente a MFS Meridian ya que tengo salud y tecnología con el resto de globales o dónde encajaría mejor) Los dos primeros fondos creo que son de "calidad" tal como comenta @ervigio
ya que son los fondos que van a sujetar la cartera cuando vengan curvas (aunque pueden sufrir también correcciones). Creo que es necesario tener un fondo tipo Edgewood crecimiento de calidad más orientado para USA. También fondo value que en mi caso he incluido el T. Rowe Global Value A EUR [LU1493953001] (había ojeado también el Robeco BP y Harris (más orientado a Europa pero tiene comisiones más altas)). Dando entrada a los fondos Oddo y MFS Meridian tendría más exposición en Europa enfocado a empresas más cíclicas y med-peq empresas (Oddo podría ser un fondo más estable dentro de su sector, aunque no sé si sería suficiente con la posición del 5% del Threadneedle). A parte del núcleo de fondos calidad y exposición y reparto de zonas geográficas creo que es interesante tener algo de posición en cambio climático, small caps, emergentes , infraestructura, salud y tecnología. La temática de salud y tecnología creo que en mi caso no haría falta un fondo específico ya que tengo posición con el resto de globales pero no sé si es necesario "extraponderar".Quedo a la espera de noticias vuestras y gracias por leer el "tocho" de comentario y por vuestras opiniones.Saludos,