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Jmpm1988 19/12/21 22:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por dar tu opinión y exponer tu punto de vista.Tienes razón sobre la rentabilidad ya que históricamente han demostrado ser más rentables a largo plazo que las compañías de gran capitalización pero también te olvidas que fondos de ese índole están más expuestos a la volatilidad del mercado y por lo tanto, con más riesgo.Por eso he considerado en darle hasta un 10% al fondo global de empresas de media y pequeña capitalización aunque no sea un fondo value de small caps tal como indicas.

Jmpm1988 18/12/21 10:38

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Me gustaría que dierais vuestra opinión y análisis de una posible cartera que tengo en mente para reestructurar la cartera de fondos actual.Tengo un perfil dinámico, dispuesto a asumir riesgo y mi idea inicial es crear una cartera con RV y mixta para darle más estabilidad al conjunto de la cartera aunque no es necesario que sea así exactamente. Además de considerar una cartera para medio-largo plazo (>10años).Actualmente tengo la siguiente cartera y creo que es momento de hacer alguna modificación para darle más sentido al conjunto, tener mayor diversificación y que se comporte mejor en diferentes ciclos de mercado (inflación, posible subida de tipos...). La distribución actual de la cartera de fondos: • 20.68% Fundsmith Equity Fund T EUR Acc (LU0690375182) • 20.57% Seilern World Growth EUR U R (IE00B2NXKW18) • 9.69% Edgewood L Sel US Select Growth A EUR (LU0304955437) • 9.88% Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B (LU1006075656) • 9.76% MFS Meridian Prudent Wealth A1 EUR (LU0583242994) • 8.57% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (LU0570870567) • 6.18% Federated Hermes Global Emerging Markets (IE00B3NFBQ59) • 6.38% MFS Meridian European Value A1 EUR (LU0125951151) • 5.16% Oddo BHF Avenir Europe CR-EUR (FR0000974149) • 3.11% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value (LU1493953001) https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xray/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000OHVY%7CF00000XS42%7CF0000020J5%7CF000000KWH%7CF00000M0UD%7CF00000M1MH%7CF0GBR04GNL%7CF00000NA73%7CF0GBR04RBZ%7CF00000SZ8O%7C&marketValues=0.207047530581154%7C0.0314034787165355%7C0.204563975368303%7C0.0958556690842284%7C0.0981023519974552%7C0.0851721603879645%7C0.0642319613115358%7C0.062497273792356%7C0.0515638720051794%7C0.099561726755288%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C La primera idea que tengo es aumentar la ponderación del T. Rowe. También incluir un fondo de impacto ya que me parece muy interesante para llevarlo a largo plazo (no sé muy bien qué fondo de impacto podría encajar mejor para la distribución de mi cartera, si el Baillie Gifford Worldwide Positive Change Fund Class A; [IE00BK5TW941] o el Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund [LU0348926287])). Respecto a los fondos mixtos, mi objetivo o idea es para compensar caídas o mitigar correcciones bruscas. Una de las posibles carteras sería con la siguiente distribución: Una cartera de 7 fondos de RV , diversificada en cuanto a estilos de gestión, tamaño, sectores y áreas geográficas, con 3 fondos de baja correlación para equilibrar riesgos. El núcleo principal (50%) podría ser: T. Rowe Global Value (15%) Fundsmith (15%) Edgewood (10%) MFS European Value (10%) Otra parte más agresiva (20-25%), que serían un fondo crecimiento orientado a la inversión en impacto, uno enfocado a emergentes y otro a pequeñas compañías (no sé si incluiríais un fondo de megatendencia): Baillie Gifford Positive Change (10%)Federated Hermes (5%)Threadneedle Global Smaller (10-5%) Y finalmente, un 25-30% para fondos que amortigüen caídas, de baja beta y reducida correlación: MFS Prudent Wealth (15%)Eleva Absolute Return Europe (5-10%)BMO Real Estate Market Neutral (5%) https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F00000OHVY%7CF000000KWH%7CF0GBR04GNL%7CF00000XS42%7CF00000M1MH%7CF00000NA73%7CF000010FIT%7CF00000WRRE%7CF00000M0UD%7CF00000P8GT%7C&marketValues=1500000%7C1000000%7C1000000%7C1500000%7C500000%7C500000%7C1000000%7C1000000%7C1500000%7C500000%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C Ya me diréis que opináis, que echáis en falta o que cambios harías que podría encajar mejor al conjunto.PD: Alguno de vosotros ya me ha echado más de una mano y es de agradecer su actitud y sobretodo su generosidad.Gracias,Saludos,

Jmpm1988 01/09/21 12:17

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Me gustaría conocer vuestras opiniones sobre este tipo de fondos de nueva creación como el True Value Small Caps [ ES0179555018] (se que hay un hilo dedicado al fondo) pero me gusta conocer diferentes opiniones, análisis vuestros para conocer aspectos que no he tenido en cuenta o por lo menos tener ideas para analizar detalladamente y si es posible mejorar la cartera de fondos o conocer riesgos que no se ha tenido en cuenta. El fondo lo ha hecho mejor que el índice de referencia en su corta existencia de poco más de un año, también hay que tener en cuenta que estamos en una situación con una bolsa alcista sin correcciones fuertes (creado justo en la caída del Covid). El objetivo del fondo es conseguir rentabilidades anuales de doble dígito que de momento lo está cumpliendo con creces (año 2021 que va muy bien en muchos fondos). La gran duda que tengo de este fondo es ver cómo se comporta ante correcciones fuertes o en ciclos bajistas, un entorno en el que hasta ahora su gestor con su otro fondo True Valueobtuvo un rendimiento mucho peor que su índice de referencia (año 2018). ¿Cómo crees que se comportaría en un ciclo bajista este nuevo fondo de Small Caps? A.Estebaranz habla mucho que elige compañías con buen potencial pero que resisten bien los periodos de caídas pero eso no es lo que ha demostrado con su otro fondo TV. ¿Cuál es vuestra opinión sobre este tipo de fondos? No sé si es buen momento tener un pequeño porcentaje sobre él o directamente ir a fondos con mayor trayectoria, históricos en caídas de bolsa y estar “más seguro” cómo el fondo "Threadneedle Global Smaller Companies". Detallando que hay que conocer la volatilidad y riesgo que tienen estos tipos de fondos small-med caps respecto a otros y que tengan sentido en la cartera teniendo claro el horizonte temporal y otros aspectos como aumento de volatilidad. Gracias de antemanoSaludos,

Jmpm1988 26/08/21 21:35

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Gracias por contestar tan rápido y dar un amplio ejemplo de fondos.El primer fondo que has citado si que podría ser lo que estaba buscando (aunque con un gran matiz ya que no es traspasable), me ha entrado la intriga o curiosidad de comprobar su rendimiento pasado y compararlo con un fondo que invierto en US que es el Edgewood L Select - US Select Growth A EUR [LU0304955437] que para nada estoy a disgusto sino todo lo contrario.

Jmpm1988 26/08/21 18:39

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Cambiando un poco de tema tras los últimos comentarios que siempre se aprende más y mejor. No había utilizado las dos aplicaciones comentadas en comentarios anteriores para ese uso concreto.Me gustaría saber, si es posible, como buscar un fondo o etf (mucho mejor fondo por sus ventajas fiscales) que contenga una serie de empresas concretas con mayor exposición en su portafolio.¿Me podéis ayudar?He estado buscando pero no he encontrado nada perfecto para las posiciones que quiero.Las empresas que me gustaría con mayor posición y diferenciadas del resto sería:Apple, Amazon, Microsoft, Tesla, Facebook, NvidiaOtras interesantes sería Twitter, ASML, BAM, TSM, Nike ( si están mejor aunque no son imprescindibles)Sé que todo no se puede tener pero si que me gustaría la mayor exposición a las FATAM.Lo que más se ajusta son estos:MYINVESTOR NASDAQ 100MYINVESTOR INDEXADO S&P 500ETF referenciado al Nasdaq: ISHARE NASDAQ 100 Me gustaría saber si hay alguna otra alternativa ya que el conjunto de acciones que he comentado me parecen interesantes.Gracias

Jmpm1988 03/07/21 18:37

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Hola a todos,Cada vez voy teniendo una idea mejor hacía dónde orientarme con los fondos gracias a vuestras opiniones y externos(asesores).La última vez el asesor me propuso una cartera que creo que no encaja con mi perfil y además creo que no es acorde a la situación actual:Por lo tanto he quería plantear una cartera adicional a la suya y explicando algunas de mis elecciones.Os voy a compartir mis dudas por si alguno de vosotros quiere opinar y dar su punto de vista.La idea que tenía es un 80RV/20RF (hasta de ahora he estado siempre con 100RV) pero como he comentado en un mensaje anterior no sé como formar esa renta fija, es decir, si es mejor orientarse a fondos RF de muy corto plazo que debería tener menos riesgo, corporativa, RF flexible de corto plazo, fondos de bonos ligados a la inflación Global o USA, fondos mixtos (tipo: Prudent Wealth [LU0583242994], Baelo[ES0110407097], BL-Global 30[LU0048292394]), fondo de calidad tipo Acatis [DE0009781740] o Capital Group [LU1295551144]. Otro opción que había valorado es un fondo de dividendos tipo BL- Equities Dividend pero creo que aumentaría el riesgo o no tendría esa descorrelación que podría tener con los otros fondos. No estoy muy seguro con la RF para hoy en día (parte será porque tengo menos conocimientos que en RV). Me gustaría que me pudierais dar vuestra opinión sobre la RF que podría complementar a mi cartera de RV y sobre el resto de cartera: La cartera que tengo en idea sería la siguiente(sin definir por completo): 10% Fundsmith Equity T Eur Acc [LU0690375182 ] 10% GuardCap Global Equity A Eur Acc [ IE00BZ036616 ] 10% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR [ LU1493953001 ] 10% Edgewood L Select - US Select Growth A EUR [LU0304955437 ] 5% MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR [ LU0125951151 ] 5% Oddo BHF Avenir Europe CR-Eur [ FR0000974149 ] 5% 10% Federated Hermes Glb Em Mkts R Eur [ IE00B3NFBQ59 ] 5% Schroders Global Climate Change Equity A Accumulation [ LU0302446645 ] 5% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR) [LU0570870567 ] 5% 5% CS -Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity USD [ LU1692116392 ] 5% 5% (Polar Capital Global Technology Fund [ IE00B4468526 ]:(este 5% tengo grandes dudas dónde debería orientarlo ya que no sé si es mejor implementarlo a un fondo de salud tipo AB o directamente a MFS Meridian ya que tengo salud y tecnología con el resto de globales o dónde encajaría mejor) Los dos primeros fondos creo que son de "calidad" tal como comenta @ervigio ya que son los fondos que van a sujetar la cartera cuando vengan curvas (aunque pueden sufrir también correcciones). Creo que es necesario tener un fondo tipo Edgewood crecimiento de calidad más orientado para USA. También fondo value que en mi caso he incluido el T. Rowe Global Value A EUR [LU1493953001] (había ojeado también el Robeco BP y Harris (más orientado a Europa pero tiene comisiones más altas)). Dando entrada a los fondos Oddo y MFS Meridian tendría más exposición en Europa enfocado a empresas más cíclicas y med-peq empresas (Oddo podría ser un fondo más estable dentro de su sector, aunque no sé si sería suficiente con la posición del 5% del Threadneedle). A parte del núcleo de fondos calidad y exposición y reparto de zonas geográficas creo que es interesante tener algo de posición en cambio climático, small caps, emergentes , infraestructura, salud y tecnología. La temática de salud y tecnología creo que en mi caso no haría falta un fondo específico ya que tengo posición con el resto de globales pero no sé si es necesario "extraponderar".Quedo a la espera de noticias vuestras y gracias por leer el "tocho" de comentario y por vuestras opiniones.Saludos,

Jmpm1988 29/06/21 12:46

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Gracias por responder,Revisaré el fondo que has indicado e iré estudiando diferentes fondos porque no sé si en estos momentos es mejor tener RF o hacer una cartera más defensiva 100RV metiendo globales más defensivos y algún fondo como el BL-Equities Dividend.Saludos,

Jmpm1988 27/06/21 18:59

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola de nuevo, En primer lugar gracias a @moclano por contestar tan didácticamente y tan rápido. Comienzo a reestructurar la cartera ya que hasta de ahora tenía una cartera caótica llena de fondos temáticos y con un gran volatilidad. Después de leerme el hilo y otros foros, libros (básicamente aprendiendo cada día más sobre la inversión en fondos) empiezo a tener cosas más claras. He diseñado 3 carteras que se puede mejorar he asignado porcentajes que yo creo que podría ser interesante aunque siempre tengo la duda de cómo poner los % para intentar poner todos los fondos que me gustaría tener pero manteniendo diversificación y robustez en la cartera. Soy consciente de que alguna cartera dejo fuera fondos temáticos como tecnológicos y salud que se podría compensar a través de fondos globales. Cartera 1 (80RV/20RF): 10% Fundsmith Equity T Eur Acc LU0690375182 10% GuardCap Global Equity A Eur Acc IE00BZ036491 10% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR LU1493953001 10% Edgewood L Select - US Select Growth A EUR LU0304955437 5% M&G (Lux) European Strategic Value Fund A EUR Acc LU1670707527 5% Oddo BHF Avenir Europe CR-Eur FR0000974149 10% Federated Hermes Glb Em Mkts R Eur IE00B3NFBQ59 10% Schroders Global Climate Change Equity A Acc LU0302446645 5% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Acc) LU0570870567 5% CS Invm Fds 2 - Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity Fund B USD LU1692116392 Cartera 2 (80RV/20RF): 10% Fundsmith Equity T Eur Acc LU0690375182 10% GuardCap Global Equity A Eur Acc IE00BZ036491 10% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR LU1493953001 10% Edgewood L Select - US Select Growth A EUR LU0304955437 5% M&G (Lux) European Strategic Value Fund A EUR Acc LU1670707527 5% Oddo BHF Avenir Europe CR-Eur FR0000974149 10% Federated Hermes Glb Em Mkts R Eur IE00B3NFBQ59 10% Schroders Global Climate Change Equity A Acc LU0302446645 5% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Acc) LU0570870567 5% CS Invm Fds 2 - Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity Fund B USD LU1692116392 Cartera 3 (80RV/20RF): 10% Fundsmith Equity T Eur Acc LU0690375182 10% GuardCap Global Equity A Eur Acc IE00BZ036491 10% Harris Associates Global Eq R/A Eur LU0147944259 10% Edgewood L Select - US Select Growth A EUR LU0304955437 5% DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap BE0940002729 10% Federated Hermes Glb Em Mkts R Eur IE00B3NFBQ59 5% Schroders Global Climate Change Equity A Acc LU0302446645 5% Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Acc) LU0570870567 5% CS Invm Fds 2 - Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity Fund B USD LU1692116392 5% BB MEDTECH B ACC EUR LU0415391431 5% Polar Capital Global Technology Fund IE00B4468526 En las tres carteras tengo dudas si el fondo si es mejor el fondo Harris [LU0147944259] aunque tenga comisiones más altas que T. Rowe Price [LU1493953001]. Sé que Harris pondera más Europa que el anterior. También sobre sostenibilidad he puesto el fondo Shroers pero también he ojeado el fondo Wellington Global Impact IE00BHR48D26 que podría ser una alternativa algo más modera pero me he quedado con el fondo Shroders por su trayectoria. Respecto al parte de RF estoy completamente perdido, me gustaría tener alguna opinión vuestra para continuar leyendo, informándome sobre qué sectores de fondos de renta fija es buena en estos momentos y en un futuro tras hacer una buena lectura macro de la situación actual. EL objetivo del 20% de la cartera en renta fija es para tratar de bajar correlación pero me han propuesto (asesor) dos fondos que no le veo demasiado futuro a ellos y creo que hace falta un lavado de cara a ese 20% "defensivo". · 10% DPAM L Bonds Emerging Markets Sust B Eur · 10% Rubrics Global Fixed Income UCITS E Eur Según he ido leyendo, viendo estructuras de carteras y la gente incluye en renta fija fondos como los siguientes: · Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT LU1481583711 · Nordea 1 - Flexible Fixed Income Fund BP EUR LU0915365364 · Evli Target Maturity Nordic Bond 2023 B FI4000363999 Estaré agradecido si alguien quiere opinar sobre las 3 carteras que he propuesto, cómo mejorarla, ec. También podría servir para gente nueva que pueda analizar con sus fondos, cómo podría ser una estructura con fondos con el mismo riesgo. volatilidad o directamente podrá evaluar otras alternativas. Gracias,

Jmpm1988 18/06/21 16:51

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Hola @moclano ,Gracias por dar tu opinión y sugerencias respecto a nuestras dudas e ideas.Tal como dices, mi cartera parece un popurrí de fondos sectoriales intentando adelantarte al mercado en algunas tendencias (hasta de ahora me ha ido bien pero ha acompañado el mercado y tenido esa "suerte" que muchas otras veces no se tiene). Como he comentado al forero anterior quiero estructurar mi cartera ya que creo que ya es momento de equilibrar la cartera. Lo que no tengo claro es si es mejor tener una cartera una cartera 80RV/20RF o tener una cartera 100RV y tener mínimo un 20% de RF en liquidez. Además de tener un colchón de liquidez para otros menesteres (que cada uno considere con lo que puede dormir tranquilo según sus imprevistos). MI idea es tener una estructura que la cartera cubriese una amplia visión y estilos de inversión que hagan tener una buena diversificación. Al ser una cartera 100RV sería una cartera con una elevada correlación donde en los momentos de tensión no habría ningún elemento con correlación negativa o mitigarla. Teóricamente en estas situaciones habría que aprovechar la liquidez disponible para comprar más a cada fondo de la cartera. Basándonos en la cartera 100RV había considerado está estructura: 16% Dudo entre: Seilern World Growth EUR U R;IE00B2NXKW18(creo que podía ser más complementario con mi cartera), T.Rowe Global Focused Growth Equity Fund; LU1438969351, Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class B EUR Acc; IE00BYX4R502 (aunque lo veo más volátil), Threadneedle -Lux- Global Focus Au; LU0757431068 o directamente un fondo global más conservador como: JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (acc) – EUR; LU0329203144 . También había observado Wellington Global Quality Growth Fund EUR Clase D pero al tener ya el Schroders lo he descartado aunque me parezca un gran fondo.12% Robeco Global Consumer Trends D; LU0187079347 12% MS Global Opportunity; LU0552385618 15% POLAR Global Technology R EUR; IE00B4468526 15% Schroders Global Climate Change Equity A Accumulation; LU0302446645 15% UBS CHINA (de momento me quedo con UBS China pero mi idea es traspasar parte del % a uno de estos dos: Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund Z ; LU1378879248 ó Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-ACC-EUR ; LU1048684796 para ampliar la zona emergentes) 5%BB MEDTECH B ACC EUR ; LU0415391431 (RV Salud y así hacemos menos volatil la cartera) 5% Comgest Growth Europe Opportunities EUR I Acc; IE00BHWQNN83(Fondo RV Europa, calidad/tendencias presentes y futuras) 5%Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies IE; LU0570871706 (Fondo RV enfocado a pequeñas y medianas compañías)Con esta distribución creo que aún sigo teniendo demasiados fondos e igual creo que sería prescindible Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies aunque no tenga exposición en medianas y pequeñas empresas ya que tengo una cartera con mucho riesgo. Un saludo

Jmpm1988 18/06/21 13:39

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Hola,En primer lugar, gracias por contestar y dar tu opinión sobre mi caso.Yo también creo que tengo demasiados fondos y muy sectoriales y por eso lancé mi comentario porque tengo intención de reestructurarla. Respecto a la la parte de renta fija en mi cartera, he considerado que en vez de tener RF lo tengo en liquidez. Mi cartera de fondos es alrededor del 35% respecto a la liquidez que tengo por eso he considerado tener una cartera casi 100%RV. No sé si estoy en lo correcto ya que la RF puede reducir la volatilidad pero creo que hay que saber muy bien que RF fija añadir a la cartera en la situación actual porque la gran mayoría no da rentabilidad.En tu último párrafo has plasmado muy bien lo que he ido haciendo que con "suerte" me ha salido bien pero creo que ya es momento de dejar de predecir el futuro ya que nadie tiene una bola de cristal para adivinar que va a suceder y dejar que fluya.Gracias,Un saludo