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Guilleran 05/02/26 10:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días Jairigos. Gracias por la respuesta y de acuerdo con tus comentarios.La razón de la discreta rentabilidad del año pasado fue su posicionamiento conservador con alto nivel de liquidez ya que los gestores consideraban que el crédito estaba caro y la compensación por el riesgo era limitado...preferían estar preparados para cuando surgieran reales oportunidades. En esta entrevista que adjunto explica ese posicionamiento https://www.finanzas.com/fondos/richard-ryan-mg-investments-oportunidad-paciencia.html Esperemos que la paciencia tenga buenos resultados y se mantenga el buen performance que ha tenido el fondo desde su inicio. Un saludo y buenas inversiones

Guilleran 03/02/26 20:08

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Hola Tonior01 Un fondo interesante comparable de RF retorno absoluto baja volatilidad podría ser : M&G Total Return Crdt Invmt Q EUR Acc | LU2063237445 (esta es la clase limpia ironía). Es un fondo bien gestionado muy flexible que los gestores consideran value , solo compran bonos cuando consideran que el retorno esperado justifica el riesgo y no les preocupa mantener alto nivel de liquidez cuando piensan que en un futuro pueden surgir mejores oportunidades. Saludos

Guilleran 03/02/26 18:52

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Creo que bastantes de nosotros en el foro llevamos el fondo DNCA alpha bond , hoy se ha publicado un análisis , creo que bien hecho y objetivo , sobre el fondo que me gustaría compartir aquí https://www.youtube.com/watch?v=YHJVSMCcS4A . En relación con tema comisiones en alguna plataforma como ironia se puede acceder a la clase institucional con un coste más bajo DNCA Invest Alpha Bonds I EUR | LU1694789378 Saludos y buenas inversiones

Guilleran 02/01/26 09:50

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Hola Cesar Coincido en M&G como una de las mayores y mejores gestoras europeas en RF con más de 150.000 mill gestionados y un gran equipo especializado detrás. En mi caso tengo con ellos el fondo M&G Total Return Crdt Invmt Q EUR Acc LU2063237445 un fondo de RF retorno absoluto baja volatilidad interesante y con una muy buena relación rentabilidad riesgo. Yo lo complemento en ese segmento de RF retorno absoluto con DNCA Invest Alpha Bonds I EUR LU1694789378 . No es ninguna recomendación y por supuesto y como siempre depende de cada caso y objetivos y como encaja con el resto de cartera de RF y otros activos y eso es muy personal. Feliz año a todos y mucha suerte con vuestras inversiones.

Guilleran 22/12/25 21:41

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

gracias doce trece por tus comentarios y deseos Llevo muchos años con el DWS kaldemorgen y si efectivamente soy consciente de que el fundador del fondo Klaus Kaldemorgen deja la dirección directa del fondo este año a los 72 años (aunque va a seguir conectado , pero más relajado jeje como director de estrategia de inversión). Creo que ha sido muy inteligente y ha planificado muy bien su sucesión su sucesor Christoph Smith lleva más de 10 años con él como subdirector del fondo y desde hace unos años es co-gestor del fondo en equipo con él. Creo que ha pasado de ser un fondo de autor a ser un fondo gestionado por un gran equipo . Por ahora siguen con mi confíanza.......pero ninguna fidelidad con el dinero jeje...si tuviera dudas lo dejaría. Hay muchas opciones. gracias como siempre por tus aportaciones tan interesantes y buen año

Guilleran 22/12/25 21:37

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gracias doce trece por tus comentarios y deseos Llevo muchos años con el DWS kaldemorgen y si efectivamente soy consciente de que el fundador del fondo Klaus Kaldemorgen deja la dirección directa del fondo este año a los 72 años (aunque va a seguir conectado , pero más relajado jeje como director de estrategia de inversión). Creo que ha sido muy inteligente y ha planificado muy bien su sucesión su sucesor Christoph Smith lleva más de 10 años con él como subdirector del fondo y desde hace unos años es co-gestor del fondo en equipo con él.

Guilleran 22/12/25 21:06

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Gracias Diagelong por tus comentarios. Tal vez me ha faltado añadir las circunstancias personales para entender esa distribución. LLevo ya muchos años invirtiendo , cuando trabajaba y recibía ingresos regulares mantenía unas bandas de RV más altas (60%-65%) , al jubilarme y dejar de recibir ingresos lo fui reduciendo hasta llegar al peso actual 45%-50% con el que yo personalmente me encuentro muy cómodo .En estos momentos de la vida valoro mucho reducir el stress al mínimo , disfrutar de la vida y dormir tranquilo. No me compensa ganar un +1%/+2% anual más con el riesgo de tener unos periodos de intranquilidad por fuertes bajadas. Por supuesto son decisiones muy personales que debe de tomar cada uno . Un saludo y muchísima suerte con tus inversiones

Guilleran 22/12/25 14:24

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Buenos días y felices fiestas a todos. Se va cerrando el año y toca hacer balance y planificar el siguiente.Después de un inicio de año complicado por tema aranceles (llegué a ir -6%) vamos a terminar el año en + 6% lo que considero positivo para mi perfil de inversiones moderado/conservador y por encima de mi objetivo (superar inflación +1%/+2%).El próximo trimestre voy a ayudar a mi hijo en la compra de una vivienda lo que me lleva a hacer primero unas desinversiones ( después de hacer ingeniería fiscal deshaciendo las posiciones con menos plusvalías) y después reorganizar la cartera para volver a distribuirla de acuerdo a mis objetivos. Ya lo tengo todo planificado y ha sido una buena oportunidad para replantearme mis distribuciones , sesgos, estrategias , etc....y la conclusión es que básicamente mantengo la misma estructura que tenía hasta ahora que aprovecho para resumir. 1 Objetivo : superar inflación +1%/+2% con un nivel bajo de riesgo/volatilidad 2 Distr. activos RV 45%/50% resto RF+RM actual RV 48% RF 45% RM 7% 3 Dist RV: USA 49% EUR 30% Asia 20% Indexados:70% activo:30% (3 fondos) . CG NEW PERSPECTIVE "Z" LU1295554833 . .BGF - World Healthscience Fund D2 (EUR) LU0827889485 .Schroder ISF Asian Opportunities C Acc EUR LU0248183658 3 RF : solo fondos activos clases limpias. Cartera diversificada con escaleras de duración y tipología. Sobreponderación a Europa , crédito investment grade y fondos de baja volatilidad . Duración media 4 años 4 Mixtos/otros siempre criterio de confianza en equipo gestor ,baja volatilidad y buena resistencia a bajadas . Europeos (decidan pensando en inversor europeo) . DWS CONCEPT KALDEMORGEN "TFC" (EUR) ACC LU1663838545 . cartesio x ES0116567035 . ELEVA ABSOLUTE RETURN "R" (EUR) LU1331973468 5 Metodología/varios . Visión a largo plazo , muy pocos cambios solo ajustes tácticos. . Volumen mínimo en cada fondo (que justifique su seguimiento). . Distribuidoras : Ironía (fondos activos limpios) Myinvestor (indexados) y algo en mi banco. Disculpad el “tocho” , os deseo lo mejor para estas fiestas y las mejores inversiones para el año que viene y que se cumplan vuestros sueños.

Guilleran 19/12/25 13:09

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Hola Alba El mismo equipo gestor lleva los 2 únicos fondos de cartesio desde hace más de 20 años Cartesio X (= Cartesio Income) y Cartesio Y(=Cartesio Equity) . El primer fondo que creo que ya tienes (yo tmb ) es de perfil conservador (RV 10-30%) y creo se adecúa bien al perfil moderado que tienes. El segundo que comentas ahora tiene un mayor peso de RV (ahora cerca 70%) y en una cartera concentrada como la tuya añadir este fondo probablemente sea excesiva concentración en mismos gestores. Espero te ayude algo para valorar y tomar tu decisión ,mucha suerte en tus inversiones.

Guilleran 25/08/25 17:21

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Hola Alvaro Lo siento pero no te puedo ayudar no conozco el fondo ni a sus gestores. un saludo y mucha suerte