fderbaix
02/04/23 23:45
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
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Hola, @aciago
: gracias por tu comentario. No damos la opción de mantener la cartera anterior porque nuestro trabajo, por el que nos pagan los clientes, consiste en gestionar discrecionalmente la cartera. Si consideramos que un cambio está en el interés del cliente, como por ejemplo reducir los costes de los fondos, aumentar la diversificación o, como en este caso, ajustar los pesos, lo hacemos de forma discrecional (en el sentido que es nuestra decisión, porque el cliente nos ha delegado esta gestión discrecional), en el mejor interés del cliente.Otro modelo es el autoservicio ("self directed"), donde el cliente elige los fondos, pero no es el servicio que ofrecemos, porque consideramos que podemos optimizar mejor la cartera que el cliente por su cuenta.Nosotros mismos, como clientes de Indexa con más de 30 M€ de invertidos en nuestras carteras (entre socios y equipo de Indexa), tenemos las mismas carteras, y se hará el cambio automáticamente para nosotros como para todos los clientes.Por otra parte, comentarte que en este momento ya gestionamos 40 perfiles (<10 k€, 10-100 k€, >100 k€ e ISR, cada una con 10 perfiles), no 10 perfiles como comentabas, y mantener las carteras anteriores implicaría sumar 40 perfiles más cada vez que hacemos un cambio. Por último, comentarte que ya hemos hecho varios cambios en las carteras en los últimos años, para reducir costes y/o para aumentar la diversificación, y en ningún caso hemos permitido mantener las carteras anteriores:https://blog.indexacapital.com/historico-de-cambios-en-nuestras-carteras/?amp=1¿Cómo lo ves? Un saludo,