Participaciones del usuario elcesar - Fondos

Foro:

elcesar 09/01/22 22:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Me gustaria que me dijerais que tal veis la siguiente cartera?El objetivo es a muy largo plazo (Para la jubilacion, ahora mismo 37 años) haciendo aportaciones mas o menos de un 40% de mi capacidad de ahorro mensual (El resto lo dejo en liquidez pues quiero hacer una inversion en un solar cuando surga la oportunidad - que espero sea en corto-medio plazo).La idea es que las caidas esten algo amortiguadas, aunque como es a muy largo plazo espero aguantar las caidas sin caer en la trampa de abandonar y seguir haciendo las aportaciones. | Fondo | ISIN | % Objetivo | TIPO | ESG SCREENED GLB COR D AC EURH | IE00BJN4RG66 | 9,00% | RF | VG 20 EUR TREAS IND INV EUR AC | IE00B246KL88 | 9,00% | RF | BGIF EMKT GOV INDX D2 AC EUR | LU1811365292 | 3,00% | RF | VANGUARD US GOV BD INDEX EUR I | IE0007471471 | 9,00% | RF | MSCI WORLD INDEX P ACC EUR | IE00BYX5NX33 | 35,00% | RV | FIDELITY_TECHNOLOGY | LU1213836080 | 7,00% | RV | EMERGING MARKETS A ACC EUR | LU1048684796 | 3,50% | RV | GLB SMLLR COMPANIE AE ACC EUR | LU0570870567 | 10,50% | RV | FUNDSMITH EQUITY FEEDER EUR T | LU0690375182 | 7,00% | RV | ROBECOSAM CIRCULAR ECONOMY EQUITIES FUND D EUR | LU2092758726 | 3,50% | RV | AB INTERNATIONAL HEALTH CARE A ACC EUR | LU0251853072 | 3,50% | RV El Fundsmith lo inclui para aumentar el consumo defensivo. El robeco y el AB por tener una parte en cambio climatico y salud.El X-Ray: https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F000014U69%7CF000001GFI%7C0P0001DCMV%7CF0GBR052E1%7CF00001019E%7CF00000VKNA%7CF0GBR052TN%7CF00000T39H%7CF00000M1MH%7CF00000OHVY%7CF000014SSQ%7C0P000019YS%7C&marketValues=892%7C892%7C297%7C892%7C3470%7C694%7C0%7C347%7C1041%7C694%7C347%7C347%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C¿Quizas falte algo de Value?Lo que tambien tengo cdudas es respecto a la renta fija corporativa ... ¿se comportara igual que la RV en momentos de bajada?Muchas gracias por vuestros comentarios y sugerencias.

elcesar 05/01/22 19:13

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Yo mas bien sé poco asi que no te tomes mis palabras como las de ningun experto ni mucho menos. Pero si te sirve de ayuda:La parte de Small Caps el que yo elegi en su momento fue este https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000M1MHEs un gran fondo con una trayectoria espectacular, aunque ya sabes rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Por lo que he ido leyendo el tema de las empresas de baja capitalizacion es "mejor" que sea gestion activa que no pasiva.En cuanto a los otros dos fondos de Renta Variable no les conozco. El del agua parece buen fondo, pero como te digo no le conozco. Tampoco indicas qué clase de las que tiene el fondo estas mirando.En cuanto al de renta fija yo coji los mismos que tenia la cartera Indie, que lo puedes mirar en su pagina web. Basicamente 4 fondos, uno para compañias global protegida la divisa. Otro para los fondos americanos, otro para los fondos europeos, y otro para los de paises emergentes. | IE00BJN4RG66 | IE00B246KL88 | LU1811365292 | IE0007471471Un saludo,

elcesar 05/01/22 09:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Yo empece con esta cartera porque estaba en la misma situacion que tu. Me parece que esta bien y diversificada.Si que es cierto que con el tiempo he cancelado el contrato de esa cartera y he pasado a gestionar yo mi propia cartera de fondos. Para que te hagas una idea yo decidi en lugar de tener fondos indexados de RV al S&P, Europa, Japon y Asia ex-Japan, tener uno indexado al mundo (Fidelity MSCI World). Hice un analisis de las empresas que posee cada fondo, y teniendo en cuenta los % de peso que el MSCI World daba a cada region al final descubri que es practicamente lo mismo, es decir, al final terminas "comprando" los mismos €€ de Microsoft, Apple, etc.Decir tambien que son mas baratos en comisiones los fondos indexados por regiones que el MSCI World, (0,12% (MSCI World) vs 0,06% (S&P)) pero como la cartera lleva un 0,3% pues al final salia mas barato gestionarles yo mismo, y para ser honestos me parecia mas sencillo tener un fondo en lugar de 4.A mayores para los mercados emergentes creo que es mejor la gestion activa, por eso me he decantado por el de Fidelity EM Active (LU1048684796), en lugar del indexado de la cartera Indie.Tambien he añadido algunos más para compensar la cartera (Consumo defensivo (LU0690375182), pequeñas y medianas empresas (LU0570870567),...)Tambien hice una proyeccion a 30 años de lo que supondria ese 0,3% de comision y aunque al principio es poco (para 10k € son 30 € año) con el tiempo si llegas a tener un patrimonio de 100k € pues es una comision de 300 € / año que no es nada despreciable.Dicho esto, tambien depende mucho de las ganas y el tiempo que tengas para gestionar tu propia cartera, hacer rebalanceos periodicos, etc... Yo he terminado montandome un excel donde hacer seguimiento de la inversion (Basado en el excel de Enrique Gallego) y unos cuantos "Flows" de Office 365 para que te introduzcan las operaciones automaticamente en el excel, hagan observaciones automaticas, etc. que la verdad ayuda ...Un saludo,

elcesar 26/12/21 14:43

Ha respondido al tema ¿Dónde invertir en 2022?

Buenas tardes,Qué fondos de inversion recomendais para el corto / medio plazo (Unos 5 años)?Por un lado he diseñado mi cartera de inversion a largo plazo, pero he dejado bastante dinero en liquidez porque "espero" gastarlo en menos de 5 años comprando un terreno que me sirva como segunda residencia en verano.Dado que en liquidez ahora mismo la rentabilidad es practicamente nula, no sé si hay algun fondo de inversion que pueda ser recomendable para inversiones a corto / medio plazo. Donde el objetivo podria ser rentabilizar algo el dinero (algo asi como un 2-3% anual) pero con poco riesgo y con la idea de que podria necesitar el dinero.Gracias por los consejos, un saludo.

elcesar 23/12/21 12:29

Ha publicado el tema Herramienta simulaciones inversion en Fondos

elcesar 23/12/21 11:04

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Una pregunta por ver si me lo puedes explicar. Como sabes el PER?Para aumentar el peso de sector Defensivo, ¿Qué recomendaciones podrias hacernos?Gracias,

elcesar 19/12/21 19:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Estoy pensando en añadir algo de Small Cap a mi cartera de inversion. Mi horizonte temporal es a muy largo plazo (hasta la jubilacion 30 años aprox). Mi duda es ¿Creeis que es muy interesante? ¿Cuando merece la pena invertir en small cap?He estado mirando el fondo THREADNEEDLE (LUX) - GLOBAL SMALLER COMPANIES que la verdad que lleva los ultimos 4 años batiendo al indice de referencia y por mucho. ¿Como lo veis?Gracias!

elcesar 12/12/21 20:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por el comentario podrías explicarme porque no lo ves buena opción? Es el que ponía MyInvestor en su cartera gracias

elcesar 12/12/21 15:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes,La verdad que llevo poco tiempo en esto de la inversion con fodnos de inversion, y estoy todavia aprendiendo. Queria comentaros el cambio que he hecho sobre mi cartera de inversion a ver qué os parece.Tenia contratada una cartera musical de MyInvestor y a pesar de que la comision es baja (0,30% + La propia de los fondos) creo que con el tiempo supone un pico valioso (por ejemplo para 100k €, son 300 € en comisiones). y teniendo en cuenta que me gusta "controlar" mi dinero pues me lance a buscar alternativas.Analizandolo y teniendo en cuenta los fondos que componian la cartera en RV (Fidelity Europe, Fidelity S&P, Fidelity Japan, Fidelity Asia ex Japan, iShares Emerging Market Equity Index) estuve comparandolo con el Fidelity MSCI World, y analizando las posiciones de la cartera, y teniendo en cuenta el % de peso de los diferentes fondos en la cartera que habia asignado MyInvestor, me di cuenta que al final mi posicion en las diferentes empresas era muy similar en € si en lugar de invertir en la cartera, estuviera invirtiendo en el Fidelity MSCI World (A excepcion de los paises emergentes).Es cierto que los fondos por separado (Europe, S&P, Japan, etc.) tienen gastos corrientes mas bajos que el MSCI World, pero creo que me dara menos trabajo de gestion que tener los fondos por separado.Por tanto finalmente me he decidido por cancelar el contrato del roboadvisor vendiendo los fondos y contratando los siguientes fondos:- Fidelity MSCI World: 54% de la cartera. 90% de RV.- iShares Emerging Market: 6% de la cartera. 10% de RV.- iShares Global Corporate Bond ( | IE00BJN4RG66): 14% de la cartera. 35% de RF.- Vanguard 20YRD Euro Treasury ( | IE00B246KL88): 10% de la caretera. 25% de RF.- Vanguard US Government Bond ( | IE0007471471): 10% de la caretera. 25% de RF.- iShares EM Government Bond ( | LU1811365292): 6% de la caretera. 15% de RF.De esta forma simplifico el número de fondos, aparte de ahorrar un pico en comisiones y teniendo tambien control para rebalanceos. Mi idea es hacer una inversion a muy largo plazo, donde he comenzado por una cantidad modesta (7k €) e ir haciendo aportaciones mensuales de unos 450 €. Segun mis calculos al final de 30 años (+- lo que me queda para jubilarme) me ahorraria en comisiones unos 7000 € (No es mucho lo sé, pero los ultimos años la comision se iria a + de 400 €).A mayores tengo el Fidelity Global Technology, que aunque comparta bastantes posiciones (Apple, Microsoft, etc.) con el MSCI World creo que aún tiene tiron el tema de la tecnologia. (Aunque su TER es bastante elevado 1,89 %).Mi idea sería hacer rebalanceos con las aportaciones mensuales y si fuera necesario mediante balanceos semestrales.¿Qué os parece?Gracias por vuestros consejos y por vuestro tiempo!Un saludo,