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Contenidos recomendados por davidoff2

davidoff2 03/09/21 15:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas rankianos,Estoy acabando de confeccionar mi cartera, quedo abierto a cualquier sugerencia, es una cartera para muy largo plazo.Fondo todoterreno que tiene que dar estabilidad:RV Alto dividendo: BL-Equities Dividend B EUR Acc    LU0309191657  15% Fondos distribución geográfica:RV Global Cap. Grande Growth: Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc   LU0690375182  10%RV Global Cap. Grande Growth:  Seilern World Growth EUR U R    IE00B2NXKW18  10%RV Europa: MS INVF Europe Opportunity A  LU1387591305  10%RV Asia/Emergentes:  Este no lo he decidido aún. En principio un 5%Fondos sectoriales (apuestas personales):RV Tecnológico:  BGF World Technology A2 EUR  LU0171310443  10%RV Sector consumo: Robeco Global Consumer Trends D  LU0187079347   10%RV Sector inmobiliario: Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR   LU0264738294  10%RV Global Mid /Small Caps: Threadneedle -Lux- Glb Smlr Coms Ae   LU0570870567   10%Fondos mixtos:Mixto Moderado USD: Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B  LU1006075656  10%
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davidoff2 22/08/21 10:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias por tu respuesta sarce. Paso a contestarte: Cartera muy conservadora, y todavía más para la edad que tienes, no veo ningún fondo en que te la estés jugando en renta variable, todos muy conservadores, y ya no quiero pensar con toda la renta fija que le añades, pienso que con esta cartera superarás la inflación pero dudo que el dinero llegue a trabajar para tiEn este mundo veo que todo es relativo, unos comentarios más atrás me dicen que es una cartera demasiado agresiva y para ti es una cartera muy conservadora. No crees que pueda dar más de un 2 o 3 por ciento de interés anual (inflación)?el fundsmith, el seilern, el Robeco Consumer prácticamente los utilizo como monetarios...uno BUENO de tecnología tiene que ser la parte conservadora de la cartera, cuando había diligencias y comenzaron los trenes había que invertir en trenes, ahora hay que invertir en tecnología y es una apuesta segura (por lo tanto conservadora).Que van a subir y bajar, ¡¡claro!! pero eso debe ser lo último que te importe, tienes años suficientes por delante para que todo se ponga en su sitio. Si quieres asegurar un poco, entra con cuidado.Un saludoCual crees que son los sectores del futuro? es decir los diamantes en bruto que están por explotar?  Que entiendes por fondos agresivos que realmente se la jueguen? podrías poner algunos ejemplos para los nuevos. Muchas gracias, valoro todas las opiniones aunque sean disonantes con el sentir general del foro, creo que lo enriquece.
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davidoff2 22/08/21 10:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu elaborada respuesta. Paso a contestar: ¿Por qué clasifica Morningstar el Capital Group Global Allocation como “mixto moderado USD”? La cartera de acciones se compone por igual de acciones de empresas radicadas en Estados Unidos y fuera de Estados Unidos. ¿Es porque la renta fija es en dólares? ¿O porque el objetivo de rentabilidad de los gestores (las “gafas” con las que miran) es en dólares? Yo creo que puede ser por ambas cosas, la renta fija es en dólares y el benchmark de referencia es el  Cat 50%Barclays US Agg TR&50%FTSE Wld TR. Pero no me hagas mucho caso. Que alguien con más experiencia confirme si puede ser. MS Europe Opportunity / Comgest Growth Europe: mi voto va para el Comgest. Para inversión en empresas radicadas en Europa, la gestora Comgest me parece que es la que pone el listón más alto. Pero no me hagas mucho caso., que no es algo que haya estudiado a fondo Efectivamente el Comgest Growth Europe creo que es un gran fondo 5 estrellas Morningstar y categoría Silver, pero tiene un tremendo peso en Tecnología, el MS Europe Opportunity corregidme si me equivoco invierte más en sectores cíclicos. De todos modos los 2 creo que son grandes fondos para largo plazo. Sobreponderar tecnología sería una apuesta personal tuya. Como expresas tus dudas, te diré que en mi opinión, para una cartera con propósito de permanencia a largo plazo, sería prescindible. Con los fondos generalistas así como con el Robeco ya cubres ese sector y/o el peso creciente que pueda tener en el futuro. El sector tecnológico es un sector que me gusta mucho, pero pienso que puede ser que este año tan bueno ya haya dado gran parte del potencial de si... me explico las empresas han subido mucho y si hay una corrección en la renta variable unida a las subidas de inflación que se esperan creo que puede ser uno de los sectores que más sufran. Por eso he configurado la cartera con gran presencia en sectores defensivos.  En principio ese 10% del BGF World Technology pensaba dárselo a un fondo de Mid/Small Caps (5%) y a otro de Asia  y Emergentes (5%)  que son sectores que no están representados en mi cartera. Pero en el momento actual de gran volatilidad e indecisión prefiero esperar. Sí le veo más sentido a un fondo de empresas inmobiliarias como potencial elemento descorrelacionador (pero, en tal caso, con algo más de peso del que le das). Mi preferencia: el Janus.El inmobiliario además de ser un sector que protege de la inflación (en teoría) es un sector que personalmente me gusta, la inversión en inmuebles en general me gusta. También estaba valorando dejar al Janus Henderson que es global un 5% y sumarle otro 5% a su hermano en Europa, o de otra gestora. Ese 5% se lo quitaría a uno de los fondos de renta fija. Una última cosa. Dices que tu perfil es moderado-dinámico, pero la cartera que expones es más bien de perfil dinámico-y-más (lo que, dicho sea de paso, no me parece mal para tu edad). Tienes ~80% en renta variable, que sería más si sutituyes los fondos de renta fija por un mixto. Bien sé que la renta fija carece de atractivo, pero ojo con pensar que un mixto puede equivaler a un fondo de renta fija, con sus mismas ventajas de protección pero sin sus inconvenientes. Al final son RV+RF (al menos los que mencionas), con lo cual, en cierto modo, estás escondiendo la RF bajo la alfombra. Si no quieres ver explícitamente las pérdidas de la RF en el valor liquidativo de tus fondos, vale, pero para alcanzar el mismo nivel de protección de la cartera con mixtos 50RV/50RF tienen que  tener el doble de peso que los de RF a los que sustituyan.Me parece muy acertado tu razonamiento. Puede que inconscientemente asocie  un fondo mixto "defensivo" o de "preservación de capital" a las ventajas de un fondo de renta fija (en "principio" descorrelación con la renta variable  y menor volatilidad) con las ventajas de la renta variable, es decir estamos protegidos pero sin renunciar a la rentabilidad. La inclusión de los fondos mixtos en mi cartera, es reducir volatilidad, dar solidez a la cartera, tener una cartera que aguante lo mejor posible las crisis venideras.  No obstante esta cartera de fondos tiene que ser mi plan de jubilación, ya que no tengo muchas esperanzas en la pensión pública que me pueda quedar.  Por lo tanto voy a mas de 30 años si todo va bien, por lo tanto se que la Renta variable tiene que tener un papel principal en la composición de la cartera.Al final si no me decido quizá le doy un 5% a un REIT Europeo y el otro 5% al fondo de liquidez para tener pólvora seco ante eventuales caídas.  
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davidoff2 21/08/21 15:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes, sigo con la reestructuración.... para el que no esté al tanto es una cartera de una persona que ronda la treintena, con objetivo de largo plazo y de un perfil entre moderado y dinámico. De momento quedaría la cosa así (aún no está cerrada):FONDOS DE RENTA VARIABLE   70%- RV Alto Dividendo:  BL-Equities Divident B EUR  15% - RV Global C. Grande Growth:  Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc     10%- RV Global C. Grande Growth:  Seilern World Growth EUR U R     10%- RV Europa C. Flexible:  MS INVF Europe Opportunity A     10%- RV Sectorial Tecnologia:  BGF World Technology A2 EUR  10%- RV Sector Consumo: Robeco Global Consumer Trends D  10%- RV Inmobiliario Indirecto Global:  Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR 5%FONDOS MIXTOS    20%- Mixtos moderados USD:  Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B   10%- Mixtos moderados defensivos: Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR  10%  FONDOS RENTA FIJA  10%- Bonos Ligados a la inflación:  iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€     5%- Renta fija Gobiernos Global:    Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C   5%En principio he desistido de la idea de indexarme en mi cartera de fondos, ya que voy a hacerlo a través de Myinvestor o quizá a través del roboadvisor IndexaCapital a través de los fondos Vanguard, que Openbank no ofrece y que me gustan más (principalmente por las bajas comisiones).Las dudas que me plantea la cartera:Sobre el Fundsmith y Seilern World Growth se que cumplen la misma función, pero me gustan los 2 y como el Fundsmith ya lo tengo, he decidido repartir el peso en cartera al 50%.En relación al  MS INVF Europe Opportunity A  creo que es un fondo que lo hará muy bien a  largo plazo, y me permite tener una presencia destacada en Europa, en empresas sobretodo de Consumo Cíclico. Con empresas con potencial de crecimiento. En este sentido también me gusta el  Comgest Growth Europe EUR Acc  más enfocado a Salud y Tecnologia. Cual os gusta más para cubrir Europa?En la renta variable temática tecnológica el  BGF World Technology A2 EUR es un fondo que también me gusta mucho, pero me genera dudas ya que creo que estoy demasiado expuesto al sector tecnológico. Mucha volatilidad y con empresas que pueden sufrir mucho con la inflación.  Este pretendo rotarlo o reducir su peso si sale alguna alternativa que me convenza. Alguna idea?El ROBECO Global Consumer Trends B  tiene una filosofia de inversión que creo que es muy acertada,  El fondo invierte en diversas tendencias estructurales de crecimiento del consumo. La primera de ellas es la «transformación digital del consumo». La segunda es el crecimiento de la «clase media emergente». La tercera se centra en la importancia creciente de «la salud y el bienestar». Y eso lo lleva a cabo invirtiendo en empresas expuestas al consumo de todo el mundo (como plataformas digitales líderes, empresas de medios de comunicación, agencias de viajes online, fabricantes de productos de lujo y marcas de consumo consolidadas).Acabo la renta variable con un imobiliario global, me gustan este tipo de fondos, y por lo que tengo entendido funcionan bien en escenarios de alta inflación; el elegido es el Janus Henderson Hrzn GlblPtyEqsA2EUR , aunque también estoy valorando el  Robeco Capital Growth Funds - Robeco Sustainable Property Equities D que es mas barato. No obstante la ponderación en cartera de este fondo no será de más de un 5%.Los fondos mixtos después de ideas del foro, los he estudiado y creo que me pueden ayudar a dar solidez a la cartera.  Un fondo mixto moderado en dólares como es Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B  y fondo mixto defensivo como el  Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR. Representan el 20% de mi cartera.Para acabar los fondos de renta fija que representan el 10% de mi cartera, remanentes de mi actual cartera, el  iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€ de Bonos ligados a la inflación y el   Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C  de Renta Fija de Gobiernos Globales; pensaba agruparlos al MFS Meridian Prudent Wealth, pero desafortunadamente no está en Openbank y estoy en búsqueda de otro fondo mixto de preservación del capital (que no renuncie a la rentabilidad) que sea lo más parecido posible. Alguna sugerencia? 
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davidoff2 20/08/21 21:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes compañeros,Voy actualizando los cambios que tengo pensados en la composición de mi cartera para darle un toque mas coherente y defensivo, como siempre quedo abierto a cualquier sugerencia.En un primer tramo seria:Tres posiciones:-  Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C   al  Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EURDe momento quiero estar fuera de mercados emergentes, cuando las aguas vuelvan a su cauce valoraré la opción de entrar en fondo de gestión activa que parece ser que son mas eficientes que la gestión indexada para mercados emergentes, lo cambio a un fondo defensivo que se tiene que comportar ante crisis de inflación por ejemplo.-  Amundi SP 500 al Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B Con el objetivo de tener un fondo mixto más defensivo y global (con un 40% entre renta fija y liquidez), y quitar sobreexposición a Estados Unidos.-  RobecoSAM Smart Mobility Equities D EUR al BL- Equities Dividend B EURUn fondo muy sectorial, con gran peso en mi cartera, 100% tecnologia, que deja paso a un fondo mas global de reparto de dividendo, muy bien valorado en el foro y que creo que puede dar robustez y estabilidad a mi cartera.Por cierto, en Openbank no esta MFS Meridian Prudent Wealth, sabriais un fondo que pueda sustituirlo siendo lo mas parecido posible? Gracias.
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davidoff2 18/08/21 14:07
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Buenas, os dejo una noticia que me ha parecido interesante sobre las previsiones de los grandes analistas.¿Invertir en Tecnología? Citi recorta su consejo al prever el bono USA en el 2%Los analistas del banco americano prefieren la renta variable japonesa y el sector Salud  ¿Es buen momento para invertir en Tecnología? La respuesta de los estrategas del banco estadounidense Citigroup es que no. Su razonamiento principal es que los rendimientos del bono del Tesoro a 10 años de EEUU aumentarán hacia el 2% durante los próximos meses y a lo largo de 2022.En cualquier caso, Citi señala que su previsión de un bono al 2% "presionará a las valoraciones de las bolsas mundiales y a las acciones de crecimiento en particular. Por lo tanto, recortamos el sector de la Tecnología de EEUU hasta ‘neutral’ y subimos la renta variable de Japón hasta ‘sobreponderar’", argumentan en uno de sus últimos informes.Las dos grandes apuestas de JP Morgan para ganar en bolsa hasta final de añoEl sector de la Tecnología se comportó peor que las acciones denominadas cíclicas, más asociadas al ciclo económico, durante el primer trimestre del año. La causa fundamental es que se produjo una gran subida en el rendimiento de la deuda pública estadounidense (denominado TIR) a 10 años por encima del 1,7% a principios de abril, que presionó las valoraciones de estas compañías.Sin embargo, durante el segundo trimestre, sobre todo en junio, la Tecnología recuperó terreno conforme se relajaron los rendimientos de la deuda USA (que actualmente se encuentran en el 1,35%).Aunque ahora, Citi de nuevo anticipa un nuevo repunte en las rentabilidades, que según su previsión volverá a presionar las valoraciones de grandes compañías como Apple, Amazon, Alphabet, Facebook y Microsoft, entre otras.A nivel global, Citi también ha reducido su consejo sobre el sector de la Tecnología a ‘neutral’, al mismo tiempo que ha mejorado su consejo sobre el sector Salud hasta ‘sobreponderar’.JP MORGAN APUESTA POR MINERÍA Y ENERGÍAPor su parte, los analistas de JP Morgan mantienen su visión positiva sobre la renta variable pese a la preocupación sobre la variante Delta del coronavirus. Actualmente, sus apuestas preferidas son los sectores de Energía y Minería, que "se han rezagado significativamente en los últimos meses", por lo que han elevado ambos sectores hasta sobreponderar.En este escenario, creen que los inversores deben "continuar usando cualquier período de debilidad para agregar riesgo" a sus carteras, lo que justifica su apuesta por Minería y Energía, los sectores en los que fueron más cautelosos desde el primer trimestre.Ambos se han comportado entre un 15% y un 20% peor que el conjunto del mercado desde los máximos del primer trimestre. Eso sí, señalan que "vemos la Energía como una única oportunidad táctica, ya que el panorama estructural sigue siendo desafiante".Otro importante banco de inversión, Bank of America, es muy positivo con la evolución de los bancos europeos en bolsa a corto y medio plazo. Así, manejan una lista de los nombres más atractivos que incluye a los españoles BBVA y Bankinter. Entre sus razones para comprar banca, mencionan las buenas previsiones para el reparto de dividendos y las menores provisiones que enfrenta el sector una vez pasado lo peor de la pandemia.Además de las dos entidades españoles, sus expertos incluyen al holandés ING, a los franceses BNP Paribas y Crédit Agricole, los italianos BPM, IntesaSanpaolo, Mediobanca y Unicredit, al griego Eurobank, al finlandés Nordea y al irlandés Bank of Ireland. Fuente: https://www.bolsamania.com/fundsnews/noticias/value-investing/invertir-tecnologia-citi-recorta-consejo-preve-rendimiento-bono-usa-2--8063546.html
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