Aurreskulari
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Aurreskulari
05/07/21 15:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buenas tardes:Tras un tiempo leyendo el foro, me atrevo a formular la primera consulta. Espero que disculpéis mi ignorancia si planteo algo sin sentido, tanto en este primer mensaje como en los futuros.Empecé a interesarme por los fondos de inversión hace algo más de 3 años. Aunque sigo siendo un ignorante en el tema, al menos creo que he superado la primera prueba de estrés y no salí corriendo en marzo del año pasado, incluso tuve la osadía de hacer una pequeña aportación adicional. No obstante, la ignorancia puede resultar cara, así que estoy intentando ponerle remedio.La cartera se compone actualmente de: - Robeco BP Global Premium Eqs D Eur - 39% (entrada en febrero de 2018) - Robeco Global Consumer Trends D Eur - 9.0% (última adquisición, mayo 2021) - Amundi Msci World Ae-C - 9.6% (aportaciones de marzo 2020) - Amundi Msci Europe Ae-C - 9.2% (aportaciones de marzo 2020) - Uni-global equities Europe Ta-Eur - 33% (entrada en febrero de 2018)Sin mucho sentido, vamos. Tras un tiempo leyendo consejos de los miembros de este foro (enhorabuena por el tono general y por la generosidad que demuestran muchos de los comentarios), estoy pensando en reconfigurarla de la siguiente manera: - Fundsmith Equity T Eur Acc 25% - BL-equities dividend 25% - Acatis Aktien Global Fund 25% - Comgest Growth World Eur Z Acc 25%La idea es construir una cartera con 4-6 fondos que se complementen bien entre sí. Algunas dudas que me surgen con relación a esta primera propuesta: - Los dos primeros deberían ser el núcleo conservador, el BL con sesgo europeo. ¿Es correcta esta interpretación? Ambos parecen fondos concentrados. ¿Supone esto un riesgo adicional, teniendo en cuenta que su función es la de "núcleo conservador"? - El Acatis sería un global con sesgo value/europeo. Por lo que he leído combina el value (el hecho de que una acción esté infravalorada) con las perspectivas de crecimiento y la calidad de la empresa. Lo que no acabo de tener tan claro es hasta qué punto hacen uso de la inteligencia artificial en el proceso de inversión y cómo puede afectar al resultado. - El Comgest sería un global con sesgo Asia. En algún comentario reciente se ha mencionado el riesgo político de invertir en China, consideráis un riesgo excesivo un 25% para este fondo? Por otra parte en R4 me aparecen 2 clases para la misma inversión inicial: EUR R ACC, comisión 2%, y EUR Z ACC, comisión 0.9%. ¿Dónde está la trampa? - En el foro se suele hacer mucho hincapié en la calidad de las empresas. ¿Cómo valoráis que, efectivamente, las posiciones de los fondos cumplen esos criterios de calidad? ¿Analizáis las empresas una por una o hay alguna otra forma? - Más en general, ¿Cómo compruebo que un fondo hace lo que dice en cuanto a su filosofía/proceso de inversión?Un par de consideraciones finales: - Preferiría invertir 100% en RV, el plazo . Por lo que os he leído parece que no es un buen momento para la RF pero sobre todo porque no entiendo bien su funcionamiento. Como estoy empezando, de momento prefiero controlar el riesgo vigilando el porcentaje invertido sobre el total de mi patrimonio. - Aunque en principio no descarto nada, de momento preferiría centrarme únicamente en fondos globales. Me resulta imposible cubrir toda la gama de fondos existente, así que prefiero acotar un poco el "universo invertible". Ya habrá tiempo para complicarse si es necesario.Mis disculpas a quien haya tenido la paciencia de leer hasta el final (prometo mejorar mi capacidad de síntesis en futuros comentarios) y mi agradecimiento a quien tenga la amabilidad de indicarme si este planteamiento es correcto o voy de cabeza al precipicio.Un saludo,Disclaimer : Toda crítica, idea, sugerencia, comentario o alternativa a los fondos propuestos serán considerados como tales, nunca recomendaciones.