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Albertosg94 02/09/21 23:21

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchísimas gracias! Claro ese es el dilema que tenía. Aunque estoy muy agusto con la cartera que he estructurado( lo único que quizás veo demasiados fondos), me surgió la duda de si me estaba complicando demasiado la vida y que quizás era mejor centrarme en la parte indexada. La cartera reducida que me propones me parece súper interesante, aunque si es cierto que le veo demasiado correlación. Lo digo por la gran similitud que existen entre fundsmith y seilern. De hecho en mi cartera le tengo asignado un 20% entre ambos fondos, pero porque es el porcentaje que quería asignar a ese tipo de inversión. De nuevo muchas gracias! Es un placer leer tus comentarios en el foro. Un saludo.

Albertosg94 02/09/21 23:14

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias! La introducción del prudent wealth y del Baelo en la cartera tienen la función ( o al menos con esa idea los introduci yo) de bajar la volatilidad de la cartera, ya que aunque mi idea es llevar la cartera a largo plazo, si es cierto que no se como reaccionaria si viera que mi cartera ha caído un 30-40%.Era como una especie de renta fija, aunque salvando las distancias claro está. Ya que en mi opinión, en estos momentos no es muy recomendable utilizar fondos de renta fija, por eso, sustitui esa parte por esos dos fondos.

Albertosg94 21/08/21 21:36

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas a todos de nuevo! SIgo con la restructuración de mi cartera, la cual tras estudiar los comentarios que me hicisteis al planteamiento anterior, he realizado varias modificaciones que me gustaría compartir con vosotros.Antes de nada, recordar que es una cartera realizada para largo plazo, para una persona de 27 años pero que aunque busca rentabilidad, no quiere asumir un elevadísimo riesgo, ya que no sabría como reaccionaría a caídas bruscas de los mercados.Es por eso que he intentado acercar la cartera al 10% de volatilidad media y la beta al 0,6, incluyendo diversos fondos de menos riesgo, dando además más peso al prudent wealth e incluyendo un sectorial de salud, en vez de un fondo de emergentes.20% MFS Prudent Wealth.15% Vanguard ESG All caps10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Seilern8% Comgest Europe7% Fundsmith5% BL GLobal 755% Schoder Global Climate5% AB International Health Care5% Thread Global Smaller CompaniesAunque creo que puede ser la cartera casi definitiva tengo todavía varias dudas:1. Tras realizar xray, ha perdido mucho peso el consumo cíclico, con sólo el 24% de la cartera. Sin embargo el sensible al ciclo representa el 37 % y el consumo defensivo el 38%. ¿Es recomendable tener tan poco peso en esos sectores?2. Hay mucha correlación entre Schoder Global Climate y Threadneedle Smaller Companies (0.91). Teniendo en cuenta que además estos fondos tienen muchisima volatilidad, no veriais conveniente eliminar uno de esos dos fondos modificandolo por otro que aporte algo diferente a la cartera?Muchas gracias.

Albertosg94 16/08/21 19:53

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas a todos! Tras varias semanas de estudio, teniendo en cuenta algunas recomendaciones de compañeros del foro, he modificado la cartera un poco y queda bastante equilibrado y con menos volatilidad. Comentaros, que mi intención con la cartera es conseguir rentabilidad pero sin asumir un riesgo excesivamente alto, no se como reaccionaría a caídas temporales del 40-50% de la cartera. Por otro lado, mi intención es construir una cartera a largo plazo, ya que tengo liquidez en estos momentos para no tener que tocar el dinero que vaya invirtiendo en esta cartera.Dicho esto, agradecería vuestras recomendaciones, ya que me queda alguna duda sobre algún fondo concreto y la distribución.20% Vanguard ESG Develop World all caps15% MFS Prudent Wealth10% Seilern World Growth10% Fundsmith10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Comgest Europe5% Threadneedle Smaller Companies5% Capital Group New World5% Schroder Global Climate.Tras realizar xray queda geográficamente 40% Europa, 49% America, 10% Asia. Por sectores: 27% ciclico, 39% sensible al ciclo y 34% defensivo. La volatilidad de la cartera es 12 a 3a y 10 a 5a y una beta de 0.75 y 0.76 respectivamente.La veo una cartera bastante equilibrada pero mis dudas se encuentran en:1: El fondo BL equities dividend. El primero porque no se si llevando el Baelo, tenerlo en cartera aporta algo distinto. Lo he incluido porque los dividendos puedan ayudar un poco a bajar la volatilidad de la cartera (al menos eso pienso) pero sinceramente no estoy seguro de su inclusión en la cartera final. ¿Qué opinais?2. El fondo Schroder Global Climate. La inclusión de este fondo es por tener algún fondo que invierta en tendencias del futuro, aunque si es cierto, que no se si sería mejor este o realizar la aportación en un fondo que invierta en temas relacionados con la salud.3. ¿Creeis que la cartera es acorde al nivel de riesgo que quiero asumir? Que en mi caso sería moderado, es decir, mi intención es tener la cartera a largo plazo ya que no necesitaría retirarlo excepto catástrofes, pero si es cierto que tampoco se como reaccionaría si viera que mi cartera caería un 50% por ejemplo.Muchas gracias a todos.

Albertosg94 07/08/21 20:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por la respuesta. Cuando valore la opción del prudent wealth, finalmente lo desestime por lo mismo, aunque sí es cierto que muchos compañeros hablan muy bien de el, de ahí que creo que volveré a estudiarlo de nuevo. En cuando a combinar RF con Robeco, ¿crees que encajaría en una cartera como la que propuse en el comentario #8773? En un principio tenía pensado incluir RF a mi cartera, pero actualmente este tipo de fondos no pasa por un buen momento, al menos desde mi punto de vista. De ahí que me decidiera a optar por fondos defensivos como el Baelo patrimonio.

Albertosg94 06/08/21 13:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas a todos! Llevo un tiempo leyendo el foro, y os agradezco todo lo que estoy aprendiendo con vuestros comentarios. Estoy planificando una cartera personal a largo plazo, es unos ahorros que salvo catástrofe no me harán falta a corto plazo, y con la idea de realizar aportaciones mensuales. El riesgo que me gustaría correr es moderado, es decir, no quiero una cartera muy defensiva, pero tampoco busco otra en las que haya caídas demasiado bruscas. Por tanto, un termino medio, teniendo en cuenta que voy a largo plazo (tengo 27 años), pero siempre y cuando se busque conseguir la máxima rentabilidad posible dentro de ese riesgo moderado. La cartera que había pensado llevar a cabo es la siguiente:Vanguard ESG (IE00B5456744) 20%Seilern World Growth (IE00B2NXKW18) 15%Fundsmith equity (LU0690375182) 15%Baelo patrimonio (ES0110407097) 15 %Comgest europe (IE00BYZJ4188) 10%BL Equities Dividend (lU0439765594) 10%Schroder Global Climate (LU0827889485) 5%Vanguard small caps (IE00BDCXSH02) 5%Vanguard emerging market (IE0031786142) 5%Tras realizar x-ray he observado que es una cartera más o menos equilibrada tanto a nivel geográfico (52% USA, 36% EURO y 11% ASIA) como en sectores (27 cíclico, 36 sensible al ciclo, 36 defensivo), pero existe una alta correlación entre varios de los fondos. Por ejemplo el Vanguard ESG tiene gran correlación con el Seilern o el fundsmith. Y lo mismo ocurre con otros fondos. Es por ello que me gustaría que me ayudaráis para mejorar la cartera, aumentando la diversificación de ésta pero mantiniendo un equilbrio en la cartera en general.Por otro lado, tengo otra duda :¿Teniendo en cuenta mi perfil de riesgo, que más del 90% de la cartera se encuentre en acciones, no lo veis muy arriesgado? Meteríais algún fondo que además ayude a bajar la volatilidad?Muchas gracias, y ayudaría cualquier comentario o sugerencia de mejora de mi cartera.