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Albertosg94

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Albertosg94 16/12/23 17:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola compañer@s! Quisiera que me ayudarais con una duda que tengo sobre mi cartera de fondos. Actualmente tengo una parte de ella con indexa (perfil 8/10 y con los fondos de carteras de más de 10000 euros). La otra parte de mi cartera está en fondos activos, los cuales son los siguientes:1. Seilern World Growth 2. Robeco consumer trends 3. MS INVF Asía Oportunity4. Comgest Growth Europe Opps 5. CT Global Smaller Companies AE6. Gestión Boutique VI Baelo Patrimonio7. MFS Prudent Wealth Fund A1 Eur Mis dudas son las siguientes: 1. La parte de gestión activa quiero reducirla a unos 3-4 fondos máximos. Mi idea era eliminar los fondos 2, 4, 5 y 7. Quisiera saber vuestra opinión al respecto. Quitaríais alguno más? Quisiera quedarme solamente con aquellos fondos cuya relación coste comisiones- beneficio sea bueno.2. Quiero introducir un etf o fondo activo específico de Salud o cambio climático, tenéis alguna recomendación?3. Recomendaríais incluir un fondo de reparto de dividendos en cartera?Gracias 
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Albertosg94 02/09/21 23:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchísimas gracias! Claro ese es el dilema que tenía. Aunque estoy muy agusto con la cartera que he estructurado( lo único que quizás veo demasiados fondos), me surgió la duda de si me estaba complicando demasiado la vida y que quizás era mejor centrarme en la parte indexada. La cartera reducida que me propones me parece súper interesante, aunque si es cierto que le veo demasiado correlación. Lo digo por la gran similitud que existen entre fundsmith y seilern. De hecho en mi cartera le tengo asignado un 20% entre ambos fondos, pero porque es el porcentaje que quería asignar a ese tipo de inversión. De nuevo muchas gracias! Es un placer leer tus comentarios en el foro. Un saludo. 
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Albertosg94 02/09/21 23:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias! La introducción del prudent wealth y del Baelo en la cartera tienen la función ( o al menos con esa idea los introduci yo) de bajar la volatilidad de la cartera, ya que aunque mi idea es llevar la cartera a largo plazo, si es cierto que no se como reaccionaria si viera que mi cartera ha caído un 30-40%.Era como una especie de renta fija, aunque salvando las distancias claro está. Ya que en mi opinión, en estos momentos no es muy recomendable utilizar fondos de renta fija, por eso, sustitui esa parte por esos dos fondos. 
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Albertosg94 01/09/21 22:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas compañeros! Me ha surgido una duda bastante importante y necesitaría que me aconsejarais.Llevo varios meses estructurando mi cartera a largo plazo, de hecho he escrito varias veces por el foro. Aparte de la cartera que estaba pensando estructurar tengo otra en indexa capital 8/10. Y es ahí mi duda, tras leer bastante en foros, libros, etc donde se habla que la gestión pasiva es más rentable a largo plazo que los fondos activos, me ha surgido la duda sobre si desestimar la idea de crear una cartera tan amplia de gestión activa y aportar ese dinero a los fondos de indexa, los cuales si es cierto que tienen menos comisiones, lo cual puede repercutir bastante a largo plazo. Quizás no sería para desechar totalmente la gestión activa, pero si darle más peso a los fondos indexados, quedandome solamente con 3-5 fondos de gestión activa que me aseguren gran diversificación. Por cierto la cartera que había estructurado era la siguiente:20% prudent wealth15% Vanguard ESG All caps10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Seilern10% Comgest Europe10% Fundsmith5% Schoder Global Climate5% AB International Health Care5% Thread Global Smaller CompaniesAgradecería muchísimo vuestros comentarios, consejos, etc. Muchas gracias de antemano. 
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Albertosg94 23/08/21 13:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias! Tiene muy buena pinta el Fondo, lo voy a estudiar. Pero lo que no sabría es como adapatarlo con el resto de la cartera, en cuanto a porcentajes y tal. Ya que he visto que tiene mucha volatilidad, y uno de mis objetivos es crear una cartera con una media de volatilidad contenida. Alguna idea de cómo podría incluirse sin que afecte a la Volatilidad media de la cartera? Gracias
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Albertosg94 21/08/21 21:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas a todos de nuevo! SIgo con la restructuración de mi cartera, la cual tras estudiar los comentarios que me hicisteis al planteamiento anterior, he realizado varias modificaciones que me gustaría compartir con vosotros.Antes de nada, recordar que es una cartera realizada para largo plazo, para una persona de 27 años pero que aunque busca rentabilidad, no quiere asumir un elevadísimo riesgo, ya que no sabría como reaccionaría a caídas bruscas de los mercados.Es por eso que he intentado acercar la cartera al 10% de volatilidad media y la beta al 0,6, incluyendo diversos fondos de menos riesgo, dando además más peso al prudent wealth e incluyendo un sectorial de salud, en vez de un fondo de emergentes.20% MFS Prudent Wealth.15% Vanguard ESG All caps10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Seilern8% Comgest Europe7% Fundsmith5% BL GLobal 755% Schoder Global Climate5% AB International Health Care5% Thread Global Smaller CompaniesAunque creo que puede ser la cartera casi definitiva tengo todavía varias dudas:1. Tras realizar xray, ha perdido mucho peso el consumo cíclico, con sólo el 24% de la cartera. Sin embargo el sensible al ciclo representa el 37 % y el consumo defensivo el 38%. ¿Es recomendable tener tan poco peso en esos sectores?2. Hay mucha correlación entre Schoder Global Climate y Threadneedle Smaller Companies (0.91). Teniendo en cuenta que además estos fondos tienen muchisima volatilidad, no veriais conveniente eliminar uno de esos dos fondos modificandolo por otro que aporte algo diferente a la cartera?Muchas gracias.
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Albertosg94 17/08/21 23:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas! Muchas gracias por tu comentario. El bL 50 lo he Estado estudiando pero no me llega a convencer. En cuanto al river patrimonio no lo conocía, le voy a echar un vistazo. Un fondo que también voy a estudiar es el Capital group global allocation que han comentado varias veces por aquí. La verdad es que me está costando terminar de organizar la cartera, ya que mi intención es buscar una disminución de la volatilidad pero sin perder la exposición en emergentes o small caps que os mostré.Gracias de nuevo
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Albertosg94 17/08/21 23:50
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu comentario! La verdad que esa es la duda principal que me queda. Le he dado muchas vueltas para confirmar la cartera, pero no encuentro la forma de disminuir todavía más la volatilidad sin tener que prescindir de algún fondo sectorial. Es por eso que había intentado conformar una cartera con mfs prudent wealth, Baelo y bl equities dividend como el grueso conservador y el resto de la cartera que estuviera formada por fondos de gran calidad. Alguna idea para bajar algo más la volatilidad? Había pensado cambiar el schroder global climate por el blackrock healthscience que varias veces ha recomendado @moclano(tiene menos volatilidad), pero sinceramente no se si realmente merece la pena ya que es un fondo con gran potencial en los próximos años. Gracias
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Albertosg94 16/08/21 19:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas a todos! Tras varias semanas de estudio, teniendo en cuenta algunas recomendaciones de compañeros del foro, he modificado la cartera un poco y queda bastante equilibrado y con menos volatilidad. Comentaros, que mi intención con la cartera es conseguir rentabilidad pero sin asumir un riesgo excesivamente alto, no se como reaccionaría a caídas temporales del 40-50% de la cartera. Por otro lado, mi intención es construir una cartera a largo plazo, ya que tengo liquidez en estos momentos para no tener que tocar el dinero que vaya invirtiendo en esta cartera.Dicho esto, agradecería vuestras recomendaciones, ya que me queda alguna duda sobre algún fondo concreto y la distribución.20% Vanguard ESG Develop World all caps15% MFS Prudent Wealth10% Seilern World Growth10% Fundsmith10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Comgest Europe5% Threadneedle Smaller Companies5%  Capital Group New World5% Schroder Global Climate.Tras realizar xray queda geográficamente 40% Europa, 49% America, 10% Asia. Por sectores: 27% ciclico, 39% sensible al ciclo y 34% defensivo. La volatilidad de la cartera es 12 a 3a y 10 a 5a y una beta de 0.75 y 0.76 respectivamente.La veo una cartera bastante equilibrada pero mis dudas se encuentran en:1: El fondo BL equities dividend. El primero porque no se si llevando el Baelo, tenerlo en cartera aporta algo distinto. Lo he incluido porque los dividendos puedan ayudar un poco a bajar la volatilidad de la cartera (al menos eso pienso) pero sinceramente no estoy seguro de su inclusión en la cartera final. ¿Qué opinais?2. El fondo Schroder Global Climate. La inclusión de este fondo es por tener algún fondo que invierta en tendencias del futuro, aunque si es cierto, que no se si sería mejor este o realizar la aportación en un fondo que invierta en temas relacionados con la salud.3. ¿Creeis que la cartera es acorde al nivel de riesgo que quiero asumir? Que en mi caso sería moderado, es decir, mi intención es tener la cartera a largo plazo ya que no necesitaría retirarlo excepto catástrofes, pero si es cierto que tampoco se como reaccionaría si viera que mi cartera caería un 50% por ejemplo.Muchas gracias a todos.
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Albertosg94 10/08/21 14:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu comentario! Voy a echarle un vistazo a los fondos que aparecen en el hilo. Actualmente no tengo posiciones en Asia, sino que quiero incorporarlas a la cartera que estoy conformando para largo plazo y que expuse en el comentario #8773 hace varias semanas, aunque tras las recomendaciones me estoy planteando modificar el Fondo que en un principio tenía pensado incorporar, por uno de gestión activa, de ahí la pregunta. Gracias de nuevo! 
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Albertosg94 10/08/21 08:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias! Es cierto, no lo había tenido en cuenta y es muy buena idea. Por cierto, alguien me puede ayudar en cuanto al fondo de emergentes? He Estado estudiando 4 fondos:-Capital Group New World (por recomendación de un compañero de foro) -Fidelity Asia-Msif Asia -Schroder Asia. Los que me parecen más interesantes son los dos primeros, pero quisiera saber si me podríais recomendar algún fondo más de calidad para esta parte de la cartera, para valorar más opciones antes de tomar una decisión. Gracias
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Albertosg94 07/08/21 20:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por la respuesta. Cuando valore la opción del prudent wealth, finalmente lo desestime por lo mismo, aunque sí es cierto que muchos compañeros hablan muy bien de el, de ahí que creo que volveré a estudiarlo de nuevo. En cuando a combinar RF con Robeco, ¿crees que encajaría en una cartera como la que propuse en el comentario #8773? En un principio tenía pensado incluir RF a mi cartera, pero actualmente este tipo de fondos no pasa por un buen momento, al menos desde mi punto de vista. De ahí que me decidiera a optar por fondos defensivos como el Baelo patrimonio. 
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Albertosg94 07/08/21 20:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias de nuevo! Tendré en cuenta las diferentes propuestas que me has hecho. En cuanto a lo de la falta de value, la verdad que no lo he incluido por desconocimiento, tanto de fondos de calidad, como que habría que tener en cuenta en ellos. Por otro lado, yo actualmente tengo en cartera el seilern, y la verdad que me está dando muy buen rendimiento, por lo que quizás será el único fondo que tengo claro que forme parte de la cartera. La inclusión del fundsmith era para aportar mayor calidad al grueso de la cartera, aunque sí me comentas que tienen gran solapamiento, lo estudiaré y tendré que prescindir de el. 
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Albertosg94 07/08/21 16:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu comentario! He de decirte que el meridian prudent wealth es un fondo que he estado estudiando para incorporar a mi carrera pero su alta comision, me hace tener dudas sobre si realmente sería recormndable su incorporación. Conoces algún Fondo parecido con una comision menos elevada? El incorporar varios Fondo indexados era para incluir algunos fondos con una colisión más baja, ya que a largo plazo pienso que te puede ayudar a tener algo más de rentabilidad, pero como comentas, si es cierto que quizás lo plantee en los activos equivocados. De hecho, el fondo de small caps que me recomiendas, era el que en primer lugar quería incorporar a la cartera ( el de emergentes no lo conocía, le voy a echar un vistazo). En cuanto a la distribución de cartera la ves adecuada? Una duda que me sigue quedando es que si aunque cambiara por ejemplo el fundsmith por el prudent wealth o alguno parecido, el tener un Fondo como el Vanguard ESG all caps y el seilern va a seguir provocando que haya una correlación demasiado alta en la cartera. Gracias de nuevo. 
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Albertosg94 06/08/21 13:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas a todos! Llevo un tiempo leyendo el foro, y os agradezco todo lo que estoy aprendiendo con vuestros comentarios. Estoy planificando una cartera personal a largo plazo, es unos ahorros que salvo catástrofe no me harán falta a corto plazo, y con la idea de realizar aportaciones mensuales. El riesgo que me gustaría correr es moderado, es decir, no quiero una cartera muy defensiva, pero tampoco busco otra en las que haya caídas demasiado bruscas. Por tanto, un termino medio, teniendo en cuenta que voy a largo plazo (tengo 27 años), pero siempre y cuando se busque conseguir la máxima rentabilidad posible dentro de ese riesgo moderado. La cartera que había pensado llevar a cabo es la siguiente:Vanguard ESG  (IE00B5456744) 20%Seilern World Growth (IE00B2NXKW18) 15%Fundsmith equity (LU0690375182) 15%Baelo patrimonio (ES0110407097) 15 %Comgest europe (IE00BYZJ4188) 10%BL Equities Dividend (lU0439765594) 10%Schroder Global Climate (LU0827889485) 5%Vanguard small caps (IE00BDCXSH02) 5%Vanguard emerging market (IE0031786142) 5%Tras realizar x-ray he observado que es una cartera más o menos equilibrada tanto a nivel geográfico (52% USA, 36% EURO y 11% ASIA) como en sectores (27 cíclico, 36 sensible al ciclo, 36 defensivo), pero existe una alta correlación entre varios de los fondos. Por ejemplo el Vanguard ESG tiene gran correlación con el Seilern o el fundsmith. Y lo mismo ocurre con otros fondos. Es por ello que me gustaría que me ayudaráis para mejorar la cartera, aumentando la diversificación de ésta pero mantiniendo un equilbrio en la cartera en general.Por otro lado, tengo otra duda :¿Teniendo en cuenta mi perfil de riesgo, que más del 90% de la cartera se encuentre en acciones,  no lo veis muy arriesgado? Meteríais algún fondo que además ayude a bajar la volatilidad?Muchas gracias, y ayudaría cualquier comentario o sugerencia de mejora de mi cartera.
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Albertosg94 25/07/21 12:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
La parte de la liquidez si lo había tenido en cuenta y la tengo cubierta en cuentas de ahorro. Lo que pasa que aparte de mis ahorros en cuenta, quería crear una cartera de ahorros ( que en estos momentos no supone ni 1/3 de lo que tengo ahorrado  para que me pueda ir generando rentabilidades. De hecho, aparte de esta cartera que me quiero crear, tengo en indexa una cuenta de riesgo 8/10. Pero todo esto es teniendo en cuenta que tengo ahorros suficientes para intentar evitar sacar ese dinero a la primera de cambio. 
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Albertosg94 25/07/21 10:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por contestar! La verdad que no tengo estimado un tiempo de inversión, aunque mi intención es crear una cartera con vistas a largo plazo y mantenerla el máximo de tiempo posible salvo algún imprevisto. Es por eso por lo que tampoco quiero una cartera demasiada agresiva, sino algo más o menos equilibrado que me permita aumentar mis ahorros con el paso del tiempo. 
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Albertosg94 25/07/21 02:06
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por contestar! Es cierto, me han bailado los números. La carrera que estoy organizando quedaría así.  15% Seilern   IE00B2NXKW1815 %  Fundsmith Lu069037518210% Vanguard ESG IE00B545674410% Comgest Growth IE00B7ZJ418810% Baelo Patrimonio ES011040709715% Vanguard Eurozone inflation IE00B04GQR2415% Vanguard Global Credit Bond Fund IE00BF7MPP315% Schroder ISF Global Climate LU0302446645. Con este fondo estoy en duda, ya que sabría si es mejor invertir en este sectorial, o bien en otro sectorial de salud como LU08278894855% Restante Había pensado dedicarlo  a algún fondo de alto dividendo como LU0329203144 o Lu0439765594 o algún otro fondo mixto.¿Que os parece? Demasiado agresivo? O conservador? ¿Cambiariais la distribución de activos? O incluiríais otro Fondo distinto? Muchas gracias
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Albertosg94 24/07/21 14:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas! Tras mucho leer en el foro vuestros comentarios, estoy organizando mi cartera de inversión y quisiera vuestra opinión. Tengo 27 años, y me gustaría conseguir rentabilidad, realizando aportaciones periódicas pero sin ser demasiado kamikaze en cuanto a los fondos se refiere. La cartera que había pensado es:15% Seilern   IE00B2NXKW1815 %  Fundsmith Lu069037518210% Vanguard ESG IE00B545674410% Comgest Growth IE00B7ZJ418810% Baelo Patrimonio ES011040709715% Vanguard Eurozone inflation IE00B04GQR2415% Vanguard Global Credit Bond Fund IE00BF7MPP315% Schroder ISF Global Climate LU0302446645. Con este fondo estoy en duda, ya que sabría si es mejor invertir en este sectorial, o bien en otro sectorial de salud como LU082788948515% Restante es donde tengo dudas también. Había pensado dedicar 10% cartera a algún fondo de alto dividendo como LU0329203144 o Lu0439765594 o algún otro fondo mixto. El caso es que en myinvestor esos dos fondos no se encuentran.Dicho esto, agradecería que me comentaráis vuestra opinión y me resolvieráis varias dudas:1. ¿Os parece bien la distribución de la cartera? ¿Demasiado conservador? ¿Demasiado peso en EEUU?2. ¿Habría poca presencia en países emergentes comparado con la peso de EEUU en la cartera? ¿Se podría utilizar un 5% por ejemplo para meter algún fondo de emergentes?3. ¿Sería recomendable incluir algún fondo de REITS O LUJO para último 5%?4. ¿Dónde véis conveniente añadir el 15% que tengo dudas?5. ¿Sabéis alguna plataforma para realizar x-ray a la cartera?Muchas gracias.
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