Participaciones del usuario Albertosg94

Albertosg94 17/08/21 23:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas! Muchas gracias por tu comentario. El bL 50 lo he Estado estudiando pero no me llega a convencer. En cuanto al river patrimonio no lo conocía, le voy a echar un vistazo. Un fondo que también voy a estudiar es el Capital group global allocation que han comentado varias veces por aquí. La verdad es que me está costando terminar de organizar la cartera, ya que mi intención es buscar una disminución de la volatilidad pero sin perder la exposición en emergentes o small caps que os mostré.Gracias de nuevo

Albertosg94 17/08/21 23:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu comentario! La verdad que esa es la duda principal que me queda. Le he dado muchas vueltas para confirmar la cartera, pero no encuentro la forma de disminuir todavía más la volatilidad sin tener que prescindir de algún fondo sectorial. Es por eso que había intentado conformar una cartera con mfs prudent wealth, Baelo y bl equities dividend como el grueso conservador y el resto de la cartera que estuviera formada por fondos de gran calidad. Alguna idea para bajar algo más la volatilidad? Había pensado cambiar el schroder global climate por el blackrock healthscience que varias veces ha recomendado @moclano(tiene menos volatilidad), pero sinceramente no se si realmente merece la pena ya que es un fondo con gran potencial en los próximos años. Gracias

Albertosg94 16/08/21 19:53

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas a todos! Tras varias semanas de estudio, teniendo en cuenta algunas recomendaciones de compañeros del foro, he modificado la cartera un poco y queda bastante equilibrado y con menos volatilidad. Comentaros, que mi intención con la cartera es conseguir rentabilidad pero sin asumir un riesgo excesivamente alto, no se como reaccionaría a caídas temporales del 40-50% de la cartera. Por otro lado, mi intención es construir una cartera a largo plazo, ya que tengo liquidez en estos momentos para no tener que tocar el dinero que vaya invirtiendo en esta cartera.Dicho esto, agradecería vuestras recomendaciones, ya que me queda alguna duda sobre algún fondo concreto y la distribución.20% Vanguard ESG Develop World all caps15% MFS Prudent Wealth10% Seilern World Growth10% Fundsmith10% Baelo Patrimonio10% BL Equities Dividend10% Comgest Europe5% Threadneedle Smaller Companies5% Capital Group New World5% Schroder Global Climate.Tras realizar xray queda geográficamente 40% Europa, 49% America, 10% Asia. Por sectores: 27% ciclico, 39% sensible al ciclo y 34% defensivo. La volatilidad de la cartera es 12 a 3a y 10 a 5a y una beta de 0.75 y 0.76 respectivamente.La veo una cartera bastante equilibrada pero mis dudas se encuentran en:1: El fondo BL equities dividend. El primero porque no se si llevando el Baelo, tenerlo en cartera aporta algo distinto. Lo he incluido porque los dividendos puedan ayudar un poco a bajar la volatilidad de la cartera (al menos eso pienso) pero sinceramente no estoy seguro de su inclusión en la cartera final. ¿Qué opinais?2. El fondo Schroder Global Climate. La inclusión de este fondo es por tener algún fondo que invierta en tendencias del futuro, aunque si es cierto, que no se si sería mejor este o realizar la aportación en un fondo que invierta en temas relacionados con la salud.3. ¿Creeis que la cartera es acorde al nivel de riesgo que quiero asumir? Que en mi caso sería moderado, es decir, mi intención es tener la cartera a largo plazo ya que no necesitaría retirarlo excepto catástrofes, pero si es cierto que tampoco se como reaccionaría si viera que mi cartera caería un 50% por ejemplo.Muchas gracias a todos.

Albertosg94 10/08/21 14:08

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu comentario! Voy a echarle un vistazo a los fondos que aparecen en el hilo. Actualmente no tengo posiciones en Asia, sino que quiero incorporarlas a la cartera que estoy conformando para largo plazo y que expuse en el comentario #8773 hace varias semanas, aunque tras las recomendaciones me estoy planteando modificar el Fondo que en un principio tenía pensado incorporar, por uno de gestión activa, de ahí la pregunta. Gracias de nuevo!

Albertosg94 10/08/21 08:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias! Es cierto, no lo había tenido en cuenta y es muy buena idea. Por cierto, alguien me puede ayudar en cuanto al fondo de emergentes? He Estado estudiando 4 fondos:-Capital Group New World (por recomendación de un compañero de foro) -Fidelity Asia-Msif Asia -Schroder Asia. Los que me parecen más interesantes son los dos primeros, pero quisiera saber si me podríais recomendar algún fondo más de calidad para esta parte de la cartera, para valorar más opciones antes de tomar una decisión. Gracias

Albertosg94 07/08/21 20:39

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Muchas gracias por la respuesta. Cuando valore la opción del prudent wealth, finalmente lo desestime por lo mismo, aunque sí es cierto que muchos compañeros hablan muy bien de el, de ahí que creo que volveré a estudiarlo de nuevo. En cuando a combinar RF con Robeco, ¿crees que encajaría en una cartera como la que propuse en el comentario #8773? En un principio tenía pensado incluir RF a mi cartera, pero actualmente este tipo de fondos no pasa por un buen momento, al menos desde mi punto de vista. De ahí que me decidiera a optar por fondos defensivos como el Baelo patrimonio.

Albertosg94 07/08/21 20:31

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Muchas gracias de nuevo! Tendré en cuenta las diferentes propuestas que me has hecho. En cuanto a lo de la falta de value, la verdad que no lo he incluido por desconocimiento, tanto de fondos de calidad, como que habría que tener en cuenta en ellos. Por otro lado, yo actualmente tengo en cartera el seilern, y la verdad que me está dando muy buen rendimiento, por lo que quizás será el único fondo que tengo claro que forme parte de la cartera. La inclusión del fundsmith era para aportar mayor calidad al grueso de la cartera, aunque sí me comentas que tienen gran solapamiento, lo estudiaré y tendré que prescindir de el.

Albertosg94 07/08/21 16:11

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Muchas gracias por tu comentario! He de decirte que el meridian prudent wealth es un fondo que he estado estudiando para incorporar a mi carrera pero su alta comision, me hace tener dudas sobre si realmente sería recormndable su incorporación. Conoces algún Fondo parecido con una comision menos elevada? El incorporar varios Fondo indexados era para incluir algunos fondos con una colisión más baja, ya que a largo plazo pienso que te puede ayudar a tener algo más de rentabilidad, pero como comentas, si es cierto que quizás lo plantee en los activos equivocados. De hecho, el fondo de small caps que me recomiendas, era el que en primer lugar quería incorporar a la cartera ( el de emergentes no lo conocía, le voy a echar un vistazo). En cuanto a la distribución de cartera la ves adecuada? Una duda que me sigue quedando es que si aunque cambiara por ejemplo el fundsmith por el prudent wealth o alguno parecido, el tener un Fondo como el Vanguard ESG all caps y el seilern va a seguir provocando que haya una correlación demasiado alta en la cartera. Gracias de nuevo.

Albertosg94 06/08/21 13:31

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Buenas a todos! Llevo un tiempo leyendo el foro, y os agradezco todo lo que estoy aprendiendo con vuestros comentarios. Estoy planificando una cartera personal a largo plazo, es unos ahorros que salvo catástrofe no me harán falta a corto plazo, y con la idea de realizar aportaciones mensuales. El riesgo que me gustaría correr es moderado, es decir, no quiero una cartera muy defensiva, pero tampoco busco otra en las que haya caídas demasiado bruscas. Por tanto, un termino medio, teniendo en cuenta que voy a largo plazo (tengo 27 años), pero siempre y cuando se busque conseguir la máxima rentabilidad posible dentro de ese riesgo moderado. La cartera que había pensado llevar a cabo es la siguiente:Vanguard ESG (IE00B5456744) 20%Seilern World Growth (IE00B2NXKW18) 15%Fundsmith equity (LU0690375182) 15%Baelo patrimonio (ES0110407097) 15 %Comgest europe (IE00BYZJ4188) 10%BL Equities Dividend (lU0439765594) 10%Schroder Global Climate (LU0827889485) 5%Vanguard small caps (IE00BDCXSH02) 5%Vanguard emerging market (IE0031786142) 5%Tras realizar x-ray he observado que es una cartera más o menos equilibrada tanto a nivel geográfico (52% USA, 36% EURO y 11% ASIA) como en sectores (27 cíclico, 36 sensible al ciclo, 36 defensivo), pero existe una alta correlación entre varios de los fondos. Por ejemplo el Vanguard ESG tiene gran correlación con el Seilern o el fundsmith. Y lo mismo ocurre con otros fondos. Es por ello que me gustaría que me ayudaráis para mejorar la cartera, aumentando la diversificación de ésta pero mantiniendo un equilbrio en la cartera en general.Por otro lado, tengo otra duda :¿Teniendo en cuenta mi perfil de riesgo, que más del 90% de la cartera se encuentre en acciones, no lo veis muy arriesgado? Meteríais algún fondo que además ayude a bajar la volatilidad?Muchas gracias, y ayudaría cualquier comentario o sugerencia de mejora de mi cartera.

Albertosg94 25/07/21 12:25

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La parte de la liquidez si lo había tenido en cuenta y la tengo cubierta en cuentas de ahorro. Lo que pasa que aparte de mis ahorros en cuenta, quería crear una cartera de ahorros ( que en estos momentos no supone ni 1/3 de lo que tengo ahorrado para que me pueda ir generando rentabilidades. De hecho, aparte de esta cartera que me quiero crear, tengo en indexa una cuenta de riesgo 8/10. Pero todo esto es teniendo en cuenta que tengo ahorros suficientes para intentar evitar sacar ese dinero a la primera de cambio.